20xx銀行內控合規演講稿范文（合集5篇）(文件)

　

【正文】 度規定，形成風險損失的 信貸基礎測試 :內控合規概述 二、多選題 第 2 節，共 3 節 （ ）共同實施，旨在為實現內部控制目標提供合理保證的過程。 制定相應的管理計劃和政策程序 組織、指導行內相關部門實施合規管理政策和程序 監督合規工作執行情況 定期對合規管理的績效進行考核評價 發現并糾正既有的偏差和存在的薄弱環節 8.“全面覆蓋”是指合規管理應全面覆蓋下列哪個方面（ ） 銀行戰略發展 公司治理 業務經營管理 信息披露 業務操作 “全過程”是指各項經營管理活動的所有流程、所有環節都須符合法律法規、準則和制度的要求，包括（ ） 事前調查 事前預防 事中控制 事后整改 （ ）等，應與法律、規則和準則的規定相一致，確保其合法有效。未經批準不得在其他經濟組織兼職。在社會交往和商業活動中，應當廉潔從業，自覺抵制商業賄賂及不正當交易行為。 及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的； 抵制無效、被迫實施違規 行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的； 基于客戶需求和業務發展需要，國家政策法規相關內容不明確或不夠細化，在操作執行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規定，形成風險損失的。 真 假 ，體現在全過程、全面覆蓋、全員參與三個方面。 真 假 ，應隨著經營環境、政策法規、規章制度等方面的變化做出必要的反應和調整，定期檢查合規管理機制是否能夠應對外部形勢的變化。 真 假 ：應當執行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優質服務。 真 假 ，按照建設銀行工作人員違規失職行為處理辦法的有關規定，給予開除處 分或解除勞動合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關追究刑事責任。 真 假 “從輕、減輕或免除責任”規定的，授信業務即使形成風險或損失，本著客觀公正、實事求是的原則，對有關人員可以從輕、減輕或免除責任追究。 真 假 （無須進行責任認定）：國家政策、法律法規明確規定可對風險損失免于承擔責任的授信業務，可以不進行責任認定。 真 假 秘密是指由建設銀行形成或擁有，并采取保密措施，一旦泄露將對建設銀行的聲譽或財產造成損失并影響建設銀行經濟效益的管理信息、經營信息和技術信息。 真 假 “全員、全面、全過程”的合規管理理念，合規經營人人有責；全行制度、流程和崗位都要堅持精細化管理，符合內控合規要求。 真 假 “全面覆蓋”是指合規管理應全面覆蓋銀行戰略發展、公司治理、業務經營管理、信息披露、業務操作等各個方面。 真 假 、規則和準則相一致。 不得在無保密安全設施的場所和通信設施閱辦、存放、傳遞密級文件和資料 （ ） 未經批準，任何人不得對涉密場所進行拍照和攝像 不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場所 不得在公共場所及家屬、子女、親友面前談論秘密事項 不得以手機和未經加密的固定電話談及涉密事項 未經批準，任何人不得將建設銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發送給親友等行外人員；不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺、發布的有關建設銀行經營管理戰略、措施和制度、辦法的具體內容 （ ） 違反“先評級、后授信、再發放”要求，逆程序辦理授信業務（總行有特殊規定的除外） 故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報審批 違反總行關于集團客戶統一授信的相關信貸管理規定，在未經有權機構審批同意的情況下為集團成員單位辦理單獨授信，或者違反 相關規定辦理多頭授信業務 故意違反總行授權管理制度，越權或變相超越權限審批信貸業務 授信業務報批材料存在極其明顯的重大錯誤、缺陷等問題，或明知客戶已經暴露重大風險（包括低風險業務、資產保全業務），仍審批無條件同意辦理新增授信業務 （ ） 國家審計、監管機構檢查認定，未獲得項目立項正式批復等行政許可文件即發放貸款 偽造抵（質）押、保證等擔保落實材料 違反總行有關規定，擅自解除、變更抵（質）押、保證等擔保措施 隱瞞客戶重 大風險事項，導致授信業務基于風險揭示不充分的信貸資料審批通過，或未能及時采取相應風險處置措施化解風險 ，但可以從輕、減輕或免除責任的情形包括下列哪幾個（ ） 在辦理授信業務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的。應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務 應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。應當依法、客觀、真實反映銀行業金融機構業務信息 應當具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業務技能，自覺遵守行業自律制度和本單位規章制度，合規操作；對已發生的違法違規行為或尚未發生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關報告制度規定，及時報告 應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規攬存、低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭行為 應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息 應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發揚勤儉節約的優良傳統，珍惜資源，抵制鋪張浪費 （ ） 應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。 治理結構 機構設置及權責分配 人力資源政策 員工行為管理 企業文化 、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規問題進行（ ）。同樣，當合規意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責無旁貸。這個寓言故事告訴我們 :規矩不是羈絆和障礙 ,而是一張無形的安全網 ,維護著我們的社會秩序和生存環境 .是啊 ,確實如此 ,我到中行工作僅僅半年 ,但就在這短短的半年時間里 ,我已深刻感受到了合規的份量 .這半年里 ,我聽到了不少違規行為、犯罪案例 ,行里也經常下發一些案情通報 ,比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用 150萬被判刑 14年 ,該員工利用自己職務上的便利 ,他的行為已是嚴重違規 ,觸犯了刑法 .也有銀行員工因賭博成性 ,資金周轉不足 ,挪用銀行存款 ,最后把自己送進監獄 ,斷送大好前途 .這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡 ,他們中有領導干部 ,有一般職員 ,有代辦員 。 xx 銀行合規文化建設是以 XX 行員工為載體而存在的，是 XX 行企業精神的綜合反映，是 XX 行企業核心競爭力的外在體現，關系到我們 XX 行的興衰成敗。因為合規文化對企業生存與發展的至關重要。要加大輔導和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規經營，加大處罰力度，增大違規成本，使合規者得益，違規者受損，以達到令行禁止，確保合規文化建設落到實處。二要重視合規文化的培訓，要將合規文化建設，同職業化精神、行業特點、企業文化塑造等有機地結合起來，搞好規劃，潛心研究，并付出實踐。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規也是效益，合規也是生產力，培育合規文化是保證合規經營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現持續健康發展的內在要求，是完善 XX 行全面風險管理，健全有效內控體系的重要基礎，是 XX 行實現戰略轉型、提高發展質量、持續穩健經營的重要保障。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑作為我們每一名 XX 行人，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。在我們銀行界，有很大一批曾經忠實奉獻的干部，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。表現為：一些地方仍存在重業務拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業務的合規管理，有的不惜冒著違規操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規經營風險一些單位有章不循，不執行內部管理 規章制度和操作流程的現象突出，雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。因此業務發展離不開合規文化。作為一名 XX 行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經濟大潮中去創造良好的效益，同時防范和規避風險。當我們每個中行 人都能“從我做起，合規操作”，我們就能避免許多過失，業務運行的將會更加健康高效。有的曾是先進工作者 ,有的年輕有為前途無量 ,但他們都因為一個貪字 ,拿了不該拿的東西 ,毀掉了人生 ,毀掉了前程 ,傷害了家人 ,傷害了同事 ,更影響了中國銀行的聲譽 . 細細究來 ,案件的發生都是有其內在原因的 ,大多是當事人放松了政治學習和思想改造 ,思想不求上進 ,法制觀念淡薄 ,經不住考驗 ,鋌而走險 ,最后走上犯罪道路 . 案例給我們敲響了警鐘 ,前車之覆 ,后車之鑒 ,我們應該吸取他 們的慘痛教訓 ,嚴格按規章制度做事 .尤其是象我這樣的新員工 ,要把合規意識深深刻到腦子里 .合規不是負擔 ,而是服務我們的工具 ,它就象指路明燈 ,幫我們用最有效的方法達成目標 ,即使我們非專業出身 ,也很容易從不會到會 ,從非專業到專業。謝謝大家。每季一次的員工日常行為大排查，既要重視員工八小時內的監控，更要關注員工八小時以外的行為規范，通過實時監控系統隨時監控員工工作行為，促使員工以優質的服務形象，高效的辦事效率為客戶提供貼心的服務 。以風險經理、紀檢監察特派員和營業主管三個崗位角色為載體，各負其責，各司其責，嚴格把關，不僅防案件防風險，而且防差錯，最大限度實現零案件、零差錯的目標 。立體滲透抓防范。為此，對于違規失職行為要進一步加大責任追究力度，提升案防問責的威懾力，特別是對一些屢查屢犯、屢糾屢錯和各類重復出現的操作風險隱患，堅決實行“硬約束”、“零容忍”，絕不能 失之于寬、失之于軟、失之于情，必須堅