農村信用合作聯社反洗錢20xx年度報告(文件)

　

【正文】 按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。當然，反洗錢工作一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我社建立了反洗錢組織機構，負責對反洗錢工作進行指導和檢查；在財務會計部設立反洗錢崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告；在每一個營業網點配備反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。我社通過包點稽核員例會認真學習反洗錢的各種規定，讓全社員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。6月29日，我社將自評制度、自評報告通過“湖南省反洗錢監管信息管理系統”報送人民銀行ｘ支行，同時按照逐級管理原則向省聯社ｘ辦事處報備。大額和可疑交易報告情況：由于我社使用的是全省統一的綜合業務系統，因此，大額交易數據的采集由省聯社結算中心從綜合業務系統直接取數，經過篩選，通于省中心直接報送反洗錢監測分析中心。六、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。在業務操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況。加強客戶身份識別工作，做好客戶風險管理，對高風險客戶采取強化的盡職調查措施，及時了解高風險客戶資金來源、資金用途、經濟或經營狀況等信息。鶴山聯社社員代表總數共65人。鶴山農商銀行成立后取消鶴山聯社法人資格，鶴山聯社的全部資產、業務和債權債務由鶴山農商銀行承繼?；I建工作小組成員如發生變更，不影響社員代表大會對籌建工作小組確認、職責及授權事項的認可。（八）通過《關于鶴山市農村信用合作聯社原社員股金處置意見的議案》。（十二）通過《關于委托授權法定代表人出席廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司創立大會和股東大會并簽署發起人協議書及相關法律文件的議案》。（三）對堅持要求以退股方式處理股金的，按照經清產核資確認并剔除國家稅收減免和政策扶持資金后可量化分配給原社員的每股凈資產作為退股價格，按照籌建工作小組所確定的時間與程序辦理退股手續。公告期：自公告之日起60天?；I建小組有權根據實際情況對原社員股金處置意見進行修改、補充，制定具體實施意見，并且無須就原社員股金處置意見的有關修改、補充、細化等事宜提交社員代表大會審議表決。自愿以原股金轉換為鶴山農商銀行股份的原社員應在籌建工作小組公告的期限內按照鶴山農商銀行發起人的相關條件與要求，辦理相關手續與簽署相關法律文件。（十）通過《關于授權籌建工作小組全權負責廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司前期募股相關工作的議案》。（六）通過《關于的議案》。（三）通過《關于授權籌建工作小組全權負責廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司籌建、開業前各項相關工作的議案》，授權籌建工作小組作為申請人，全權負責鶴山農商銀行籌建、開業前各項相關工作，包括但不限于：制定鶴山農商銀行籌建工作方案，并可根據法律法規的規定、銀行業監督管理機構和有關部門的要求及實際情況對籌建工作方案進行修改；制定《組建廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司可行性研究報告》，并可根據法律法規的規定、銀行業監督管理機構和有關部門的要求及實際情況對該報告進行補充修改；聘請會計師事務所、資產評估機構對鶴山聯社進行清產核資與資產評估，出具相關鑒證意見和驗資報告；與鶴山聯社、中介機構共同確認凈資產，制定與發布凈資產分配方案及公告；確認或簽署與律師事務所的服務協議；確定凈資產處置方案，制定原社員股金處置意見，經鶴山聯社第三屆社員代表大會審議通過后負責組織實施，并有權根據實際情況對原社員股金處置意見進行修改；制定鶴山農商銀行征集發起人方案、征集發起人說明書、征集發起人公告并負責組織實施，根據法律法規和監管部門要求審查并確定鶴山農商銀行發起人；根據相關規定及籌建、開業工作需要制定并發布各類公告；針對監管部門對鶴山農商銀行籌建工作驗收中發現的問題予以整改，并出具整改報告；確定鶴山農商銀行的名稱及辦理名稱核準事宜；起草鶴山農商銀行章程（草案）等公司治理基本制度和各項基本規章制度；就董事及董事長、監事及監事長、行長及副行長等高級管理人員人選與銀監部門進行事前溝通，確定候選人名單；制訂創立大會、董事會及監事會各項提案等會議文件，組織召開鶴山農商銀行創立大會暨第一次股東大會、第一次董事會以及第一次監事會；制定鶴山農商銀行籌建和開業申請中需要的其他文件；授權籌建工作小組作為申請人，向銀監部門提交籌建、開業申請，并根據實際情況對涉及鶴山農商銀行籌建、開業的有關方案和文件進行調整；負責鶴山農商銀行籌建、開業前的其他所有相關及必須的工作等。本次會議由本聯社理事長石學周同志主持。做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務，我社將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全縣范圍內認真貫徹執行，確保我社各項業務穩健運行。針對上述問題，在下一段工作中，我社將采取以下整改的措施：加強學習和培訓，通過對《可疑交易類型和識別點對表（銀行業參考版）》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型案例分析》的學習，提高一線員工和反洗錢人員對大額支付交易和可疑支付交易的辨別判斷能力，規范可疑交易報告的內容和要素，確保反洗錢工作的深入開展。七、反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。營業機構只對符合人民幣大額現金和大額轉賬交易報告標準的交易進行登記，并根據交易傳票、客戶資料等相關資料進行專人專夾妥善保管，按月或按季裝訂成冊。我社決定自2015年1月1日起，按照《指引》要求實施新內控制度，啟動洗錢和恐怖融資風險評估以及客戶風險等級劃分等工作，截止2015年6月份，已完成上半年與我社發生業務關系ｘ筆賬戶的客戶風險等級劃分工作，其中對私客戶ｘ筆，對公客戶ｘ筆。按照人行ｘｘ中支《關于落實金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》（ｘｘ銀辦[2014]278號）精神，為貫徹落實“風險為本”的反洗錢工作理念，有效開展洗錢風險防范和控制能力評估工作，促進全縣農村信用社提升反洗錢工作效能，有效預防和遏制洗錢風險，我社制訂了《ｘｘ農村信用合作聯社洗錢風險自評估辦法(試行）》，于2015年6月10日至25日組織自評估小組按照《ｘ省農村信用社洗錢風險評估體系及評分表》，對照具體的自評估標準和內容認真開展了2014年全年洗錢自評估工作。我社建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數據的真實、準確和完整；此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查信息的真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。2015年上半年，我社嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》等法律法規及制度要求，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，増強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?？傊ㄟ^反洗錢宣傳活動的開展，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。四是認真選配工作人員，加強隊伍建設。各網點針對業務辦理的細節及文件精神，對貸款、開戶、銷戶、掛失、結算等相關業務要求，認真對照法律、法規和聯社相關文件要求進行身份核查。三是加強聯網核查，嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。有組織地開展業務培訓。為此，聯社在運行管理部設置了反洗錢工作管理辦公室，各社也按要求設置了工作崗位，同時還制定并印發了《ⅩⅩ聯社反洗錢工作管理辦法》。答案一、單項選擇題：CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。4根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；B、臨時身份證也是有效的實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。4典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額10萬元以上的單