防治電信詐騙-全文預(yù)覽

　　

【正文】 賬號涉及洗錢或者你的賬號不安全，我要給你轉(zhuǎn)到一個(gè)安全的賬號，你要不信我給你轉(zhuǎn)到公安局，轉(zhuǎn)到銀行，實(shí)際上不可能，因?yàn)楦髯允遣煌南到y(tǒng)、不同的平臺，是不可能直接轉(zhuǎn)過去的，所以千萬不要相信他。另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財(cái)物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責(zé)任必要的，具體處理也應(yīng)酌情從寬。解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴(yán)懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴(yán)懲處：通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的；詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療款物的；以賑災(zāi)募捐名義實(shí)施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物的；造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴(yán)重后果的。根據(jù)解釋，電信詐騙行為將受到從嚴(yán)懲處。[3]2016年4月10日，公安部正式發(fā)布A級通緝令，公開通緝十名特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在逃人員。源頭治理是打擊電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。聯(lián)席會議召開第一次會議。國務(wù)委員、公安部部長郭聲琨在會上表示，針對猖獗的電信詐騙，將抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，提高涉案資金查控效率。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。因?yàn)榉缸锓肿拥氖址ú粩喾拢粫撼鰜硪粋€(gè)400，一會兒出來一個(gè)捆綁一號通。所以經(jīng)過反復(fù)研究，認(rèn)為要從根源上開展治理，需要咱們的銀行和工信部門的大電信詐騙防騙意識力配合，需要采取一些相關(guān)的政策支持，需要加強(qiáng)一些行業(yè)的監(jiān)管，要采取一些技術(shù)的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺，最大限度地減少老百姓的損失。但是從打擊的實(shí)踐來看，這些工作還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，銀行、通信部門確實(shí)存在著不少的問題和漏洞，這實(shí)際上起到了一個(gè)助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個(gè)作用。比如推進(jìn)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的問題，前不久四個(gè)部門聯(lián)合發(fā)文加強(qiáng)銀行卡的安全管理。第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來了。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。任何事物都有一個(gè)發(fā)展的過程，當(dāng)前中國正處在經(jīng)濟(jì)社會轉(zhuǎn)型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。甚至也開展了一些專門的調(diào)研，到底原因在哪里。可以說破這種案件遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是一般的業(yè)余人士和不了解的人所想象得那么簡單。另外，犯罪分子設(shè)立了多級賬戶，通過銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)。有的甚至通過境內(nèi)、境外的服務(wù)商、服務(wù)器來層層轉(zhuǎn)接。留給公安機(jī)關(guān)的確實(shí)有詐騙電話和涉案賬戶，但是這些電話和賬戶有一個(gè)共同特點(diǎn)就是全是假的，沒一個(gè)真的。電信詐騙打擊瓶頸編輯很多人很困惑的問題。一些詐騙是針對性比較強(qiáng)的。電信詐騙特點(diǎn)四是跨國跨境犯罪比較突出。電信詐騙特點(diǎn)三團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢嗎？確實(shí)能騙到錢。電信詐騙特點(diǎn)二近期電信詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個(gè)“土炮”弄一個(gè)短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。隨著犯罪手法的不斷傳播，內(nèi)地越來越多的不法分子也仿效其手段進(jìn)行犯罪。”[1]中文名電信詐騙外文名Telemunications fraud通過方式電話、網(wǎng)絡(luò)和短信騙 術(shù)編造虛假信息，設(shè)置騙局特 點(diǎn)反偵查能力非常強(qiáng)等別 名通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙目錄 基本簡介 犯罪特點(diǎn)3.? 特點(diǎn)一4.? 特點(diǎn)二5.? 特點(diǎn)三6.? 特點(diǎn)四 受害群體 打擊瓶頸 蔓延原因3.? 防范犯罪的宣傳4.? 因素一5.? 因素二 根治措施 專項(xiàng)行動(dòng) 詐騙懲處 防騙意識4.? 共同的規(guī)律5.? 防騙的秘笈一6.? 防騙的秘笈二1.? 防騙的秘笈三 新變化 跨國打擊 主要手段電信詐騙基本簡介編輯從2000年以來，隨著中國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發(fā)展蔓延，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的電信詐騙網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。此類犯罪在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段翻新，作案者冒充電信局、公安局等單位工作人員，使用任意顯號軟件、VOIP電話等技術(shù)，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，以沒收受害人所有銀行存款進(jìn)行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金。五、被騙后的處理方法市民在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后要采取五項(xiàng)緊急補(bǔ)救措施：（一）、一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可以在第一時(shí)間撥打相關(guān)銀行卡的客服電話請求協(xié)助及時(shí)凍結(jié)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；（二）、及時(shí)撥打110報(bào)警或向附近派出所報(bào)案；（三）、看對方的賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標(biāo)賬號(犯罪分子的賬號)，在提示輸入密碼時(shí)連續(xù)5次輸入錯(cuò)誤，這時(shí)該賬號會自動(dòng)鎖定，時(shí)間是24小時(shí)，這寶貴的24小時(shí)將使犯罪分子無法將錢轉(zhuǎn)移，避免了損失擴(kuò)大，也為警方偵查破案提供了時(shí)間；（四）、為防止犯罪分子用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，及時(shí)登錄該銀行的網(wǎng)上銀行，登錄時(shí)輸入目標(biāo)賬號(犯罪分子的賬號)，密碼連續(xù)輸錯(cuò)5次，該賬號網(wǎng)銀將被鎖定24小時(shí)；（五）、及時(shí)和你匯款的銀行柜臺聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協(xié)助。犯罪嫌疑人大量群發(fā)彩票中獎(jiǎng)、電話號碼中獎(jiǎng)、號碼中獎(jiǎng)等信息，要求中獎(jiǎng)人打“兌獎(jiǎng)熱線”電話，以先交納“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)”等為借口，詐騙錢財(cái)。（十二）、貸款信息詐騙。（十）、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。（八）、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。三、電信詐騙手段隨著我國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在我國發(fā)展蔓延。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實(shí)并廣泛發(fā)布，侵害面大，造成損失嚴(yán)重。本文重點(diǎn)總結(jié)并提出了幾點(diǎn)預(yù)防與應(yīng)對電信詐騙案件的經(jīng)驗(yàn)與辦法。”第三篇：電信詐騙（推薦）天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文“電信詐騙”案件的特點(diǎn)、種類及防范對策摘要：筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過程中,切身體會到電信詐騙作為一種新型的侵犯財(cái)產(chǎn)類犯罪,其社會危害性已到了各級相關(guān)部門必須重視的地步。警方提醒目前，該類詐騙案件正在我市及周邊地區(qū)呈現(xiàn)。投遞釋疑若是市民確實(shí)有未曾簽收的快遞或郵件，相關(guān)部門或單位會如何做呢？昨天上午，記者就此事和市郵政局取得了聯(lián)系。“你的資產(chǎn)已經(jīng)被凍結(jié)了，既然你確實(shí)沒有參與詐騙，那你要趕緊將賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到安全賬號內(nèi)。”不過，好奇的陳玉還是撥打了“服務(wù)熱線”。昨天上午，她接到了一名陌生男子打來的電話。第一，為什么他們會知道這XX銀行卡里存款有多少錢？第二，郵局打來的電話為什么還要叫你轉(zhuǎn)撥另一個(gè)電話。【街道文明辦】各位機(jī)關(guān)指導(dǎo)員、聯(lián)絡(luò)員、居委和作業(yè)單位：市檢查組車輛已出發(fā)，車牌號是滬AY1637，車輛為白色金杯面包車，測評組車輛現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入延安路隧道，請各居委和作業(yè)單位做好迎檢準(zhǔn)備，一旦發(fā)現(xiàn)檢查車輛，立即上報(bào)文明辦。注：務(wù)請各居委于本周末前將鄰里互助、聯(lián)誼活動(dòng)、友善對待外來人員的情況和建立治保會、調(diào)委會等群防群治隊(duì)伍的相關(guān)名冊、巡邏巡查情況記錄等臺賬資料準(zhǔn)備好（強(qiáng)調(diào)是紙質(zhì)版！），做好封面和目錄，涉及到的點(diǎn)位小區(qū)都要準(zhǔn)備臺賬資料，同時(shí)，請機(jī)關(guān)聯(lián)絡(luò)員于下周一做好居委迎檢和臺賬資料的檢查工作，文明辦將于下周一逐一對點(diǎn)位小區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。第一篇：防治電信詐騙各位機(jī)關(guān)指導(dǎo)員、聯(lián)絡(luò)員、居委和作業(yè)單位：現(xiàn)下發(fā)8月16日全國城市文明程度測評迎檢沖刺動(dòng)員會會議相關(guān)材料，具體內(nèi)容已內(nèi)網(wǎng)附件，請各位查收。請各居委和作業(yè)單位按照點(diǎn)位標(biāo)準(zhǔn)和迎檢要求進(jìn)行自查自糾，做好迎檢準(zhǔn)備，同時(shí)，需高度關(guān)注“無需申報(bào)”項(xiàng)目，如餐館、旅游景點(diǎn)、窗口單位及申報(bào)點(diǎn)位周邊沿路沿線的環(huán)境和秩序。【街道文明辦】各位機(jī)關(guān)指導(dǎo)員、聯(lián)絡(luò)員、居委和作業(yè)單位：目前市測評組車輛到達(dá)浦電路并左轉(zhuǎn)。但后來經(jīng)我冷靜的思考了以后，發(fā)現(xiàn)這里存在幾個(gè)漏洞。”陳玉今年26歲，在某金融公司上班。“其實(shí)，我根本就沒有快遞要過來。為了搞清楚事情的來龍去脈，陳玉再次與刑偵大隊(duì)取得了聯(lián)系。”雖然自己不會上當(dāng)，但陳玉還是很擔(dān)心：若是不明真相，或是辨別能力較差的人，確有上當(dāng)?shù)目赡堋６鴮τ谝恍┟耖g機(jī)構(gòu)的投遞公司，投遞包裹的程序與郵政局基本相同。“其實(shí)，當(dāng)你無法辨識真?zhèn)螘r(shí)，一定要及時(shí)撥打當(dāng)?shù)鼐健?10’。