20xx年上半年云南省基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試題-全文預(yù)覽

　　

【正文】 應(yīng)具備進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列__情形。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。A．目標(biāo)市場可以分為主要市場和次要市場B．任何基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場 C．目標(biāo)市場拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷 D．市場定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場進(jìn)行全方位的營銷5__份額凈值保持在1元不變。A．緣故法 B．介紹法C．陌生拜訪法 D．尋親問友法5確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有____ A：風(fēng)險(xiǎn)收益法 B：情景綜合分析法 C：預(yù)期收益最大化法 D：成本收益法5基金管理公司的督察長由__提名。A．投資者大多不能對基金進(jìn)行客觀的評價(jià) B．諸多因素都會(huì)直接或間接影響基金的業(yè)績C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會(huì)產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同4金融衍生工具的功能包括__。A．對會(huì)員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機(jī)構(gòu)投資者的自律管理D．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理4指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，可分為__。A．認(rèn)真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機(jī)會(huì)基金分析和評價(jià)中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu) 31868年成立的__是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。)3證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近____年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A．股票型基金 B．債券型基金 C．指數(shù)型基金 D．貨幣市場基金2基金利息收入主要來源于__等方面。A：注冊資本 B：凈資產(chǎn) C：總資產(chǎn) D：股東權(quán)益2通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn)C．提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)1下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的是____ A：檢查公司財(cái)務(wù)B：制定公司的具體規(guī)章 C：修改公司章程 D：審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回C．暫停接受贖回申請D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告1在進(jìn)行股票型基金業(yè)績分析時(shí)，最常見的是根據(jù)__進(jìn)行排名。A．短期看漲期權(quán) B．短期看跌期權(quán) C．長期看漲期權(quán) D．長期看跌期權(quán)1某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．交易時(shí)間 B．估值頻率C．價(jià)格操縱及濫估問題D．估值方法的一致性及公開性金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．公司注冊資本為5億B．公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會(huì)信譽(yù)良好 D．公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。A．10日內(nèi)一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部 B．代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(認(rèn)購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)C．T+2日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)D．各代銷機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人5目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．存款準(zhǔn)備金制度 B．發(fā)行國債 C．調(diào)節(jié)稅率D．再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)5證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．金融期權(quán) B．金融期貨 C．金融互換D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具50、認(rèn)購LOF份額，可能使用__。A．證券交易所B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機(jī)構(gòu) D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所4與債券相比，債券型基金__。A．公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B．公司危機(jī)處理情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營悄況 D．公司信息披露情況4巨額贖回是指__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品3按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為__。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場基金 D．混合基金3是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。A．基金運(yùn)作的審計(jì)費(fèi)和律師費(fèi)B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失C．基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用 D．基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用2基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．存款利息收入 B．發(fā)放貸款利息收入 C．投資收益D．公允價(jià)值上升帶來的收益2ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況D．基金經(jīng)理對凈值波動(dòng)的控制情況1根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A．30% B．50% C．60% D．70%1__應(yīng)取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。A．重新發(fā)售該基金 B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購損失C．將投資人認(rèn)購款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人D．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于______天但剩余存續(xù)期超過______天的浮動(dòng)利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。A：商業(yè)銀行 B：保險(xiǎn)公司 C：證券公司D：信托投資公司2下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是__。A．% B．% C．% D．%1以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過往業(yè)績，說法不正確的是__。A．債券所有權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移 B．屬于質(zhì)押凍結(jié)C．又稱“開放式回購” D．可以在任一日期交易1對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．30% B．50% C．60% D．70%1基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有__。A：明確投資目標(biāo)和限制因素 B：明確資本市場的期望值C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界下列屬于社會(huì)公益基金的有__。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運(yùn)營 D．貨幣政策對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進(jìn)行分析。A．可作為自身負(fù)債的一種受益憑證B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動(dòng)性較差D．信息披露程度較低二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場基金 D．混合基金2處于家庭衰老期的家庭投資應(yīng)以__為主。A：3 B：6 C：9 D：121根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。A．15 B．30 C．60 D．901股票型基金的收益特征是__。 D．基金銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風(fēng)格某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購份額為（）。A．% B．減少2% C．% D．增加2%大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。第一篇：2016年上半年云南省基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試題2016年上半年云南省基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）基金銷售機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括__。A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股某債券基金的平均到期日為5年，久期為4年，%時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值約__。A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益 C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)分析和評價(jià)基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。 C．A：10 B：50 C：100 D：5001每個(gè)季度結(jié)束后__日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報(bào)告。ETF建倉期不超過____個(gè)月。A．資本充足率必須達(dá)到監(jiān)管要求 B．必須設(shè)立負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門C．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．中國銀監(jiān)會(huì) B．中國人民銀行 C．中國證監(jiān)會(huì) D．財(cái)政部2銀行理財(cái)產(chǎn)品相比于基金__。A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件B．基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明D．最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者鑒定意見一國的__是一國居民與外國居民在一定時(shí)期經(jīng)濟(jì)交往的貨幣價(jià)值記錄。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5資產(chǎn)配置的過程中，確定投資需求。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率1《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時(shí)，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。A．% B．% C．% D．%1關(guān)于買斷式回購交易，下列說法正確的是__。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于1若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為__。A．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上