黃金證券投資基金基金合同-預(yù)覽頁

　

【正文】 購金額在扣除相應(yīng)的費用后，以當日基金份額凈值為基準計算，上述涉及基金份額的計算結(jié)果均保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍棄，舍棄部分歸入基金財產(chǎn)；上述涉及金額的計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲于開始實施前2日在至少一家指定媒體公告。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理，并依照有關(guān)規(guī)定在至少一家指定媒體公告。同時，在出現(xiàn)上述第3款的情形時，對已接受的贖回申請可延期支付贖回款項，最長不超過支付時間20個工作日，并在至少一家指定媒體公告。十一、巨額贖回的情形及處理方式巨額贖回的認定本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一日基金總份額的10%時，即認為發(fā)生了巨額贖回。對于單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當按照其申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。同時以郵寄、傳真或《招募說明書》規(guī)定的其他方式通知基金份額持有人，并說明有關(guān)處理方法。基金管理人也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。投資者可將所持有的基金份額從一個交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個交易賬戶進行交易。基金注冊登記機構(gòu)只受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下的非交易過戶。基金注冊登記機構(gòu)受理上述情況下的非交易過戶，其他銷售機構(gòu)不得辦理該項業(yè)務(wù)。第六部分 基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)一、基金管理人（一）基金管理人概況名稱：諾安基金管理有限公司住所：廣東省深圳市深南大道4013號興業(yè)銀行大廈1920層法定代表人：秦維舟成立時間：2003年12月9日批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會批準設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2003]132號組織形式：有限責(zé)任公司注冊資本: 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：（1） 依法募集基金；（2） 自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財產(chǎn)；（3） 依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；（4） 銷售基金份額；（5） 召集基金份額持有人大會；（6） 依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；（7） 在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；（8） 選擇、委托、更換基金代銷機構(gòu)，對基金代銷機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理； （9） 擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金注冊登記機構(gòu)辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用； （10） 依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定決定基金收益的分配方案； （11） 在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請； （12） 在符合有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)則》，決定和調(diào)整除調(diào)高管理費率和托管費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式； （13） 依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利； （14） 在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資； （15） 以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為； （16） 選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；（17） 法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：（1） 以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；（2） 設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；（3） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人固有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；（4） 除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益；（5） 保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；（6） 按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（7） 保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；（8） 確保基金份額凈值按照有關(guān)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的方法進行計算，復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購、贖回價格；（9） 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；（10） 對基金財務(wù)會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧唬?1） 保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；（12） 建立并保存基金份額持有人名冊；（13） 按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；（14） 依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；（15） 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會；（16） 按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；（17） 參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；（18） 面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；（19） 因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；（20） 按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金利益向基金管理人追償；（21） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；（22） 對基金的境外財產(chǎn)，基金托管人可授權(quán)境外托管人代為履行其承擔(dān)的職責(zé)。每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。二、會議召集人及召集方式 除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集。基金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前40天，在至少一家指定媒體公告。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的， 不影響表決意見的計票結(jié)果。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當在大會召開日至少35天前提交召集人并由召集人公告。大會召集人應(yīng)當按照以下原則對提案進行審核：（1）關(guān)聯(lián)性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進行修改，應(yīng)當最遲在基金份額持有人大會召開前30日公告。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。六、表決基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。八、生效與公告基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準或者備案。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。二、基金管理人和基金托管人的更換程序（一）基金管理人的更換程序提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人提名；決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責(zé)終止后6個月內(nèi)對被提名的基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上（含2/3）表決通過；臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人；核準：基金份額持有人大會選任基金管理人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行；公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會核準后2日內(nèi)在至少一家指定媒體公告；交接：基金管理人職責(zé)終止的，基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，臨時基金管理人或新任基金管理人應(yīng)及時接收。（三）基金管理人與基金托管人的同時更換提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)當依照有關(guān)規(guī)定予以公告并報中國證監(jiān)會備案。境外托管人在履行職責(zé)過程中，因本身過錯、疏忽原因而導(dǎo)致基金財產(chǎn)受損的，基金托管人應(yīng)當承擔(dān)相應(yīng)賠償或追索責(zé)任。三、基金注冊登記機構(gòu)的權(quán)利基金注冊登記機構(gòu)享有以下權(quán)利：取得注冊登記費；建立和管理投資者基金賬戶；保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對注冊登記業(yè)務(wù)的辦理時間進行調(diào)整，并依照有關(guān)規(guī)定于開始實施前在至少一家指定媒體公告；法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。此外，本基金為對沖本外幣的匯率風(fēng)險，可以投資于外匯遠期合約、外匯互換協(xié)議、期權(quán)等金融工具。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的比例限制的，基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并履行相關(guān)程序后，可相應(yīng)調(diào)整本基金的投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。本基金遴選出在全球發(fā)達市場上市的有實物黃金支持的優(yōu)質(zhì)黃金ETF，之后基本上采取買入持有的投資策略，但根據(jù)標的ETF跟蹤誤差、流動性等因素定期進行調(diào)整和再平衡。有實物黃金支持的黃金ETF是指可以用標準化的實物黃金在一級市場上申購贖回基金份額的ETF，投資于此類黃金ETF可以最小化投資風(fēng)險，規(guī)避金價之外的因素對于ETF價格波動的影響。本基金在二級市場買入黃金ETF基金份額時，標的ETF交易越活躍，產(chǎn)生的沖擊成本會越小，越有利于本基金跟蹤誤差的控制；2） 規(guī)模：是指黃金ETF本身的規(guī)模大小，而有實物黃金支持的黃金ETF可以從市值規(guī)模和黃金儲存量兩個角度來衡量，規(guī)模越大，越可以產(chǎn)生規(guī)模效應(yīng)，降低黃金ETF本身運營成本，并且增加投資安全性；3） 跟蹤誤差：是指黃金ETF在二級市場的交易價格與金價的偏離度，跟蹤誤差越小，說明黃金ETF的運作越成功；4） 透明度：主要指黃金ETF的信息披露程度，信息披露越完全、真實、迅速，越可以減少潛在的投資風(fēng)險；5） 費率：是指黃金ETF總體的運營費用，費用越低，越有利于跟蹤誤差的減小；6） 掛牌時間：是指黃金ETF的上市時間，上市時間越長，運作會越成熟，而且運作記錄數(shù)據(jù)會越充分，越有利于本基金的選擇判斷；7） 估值基準：是指黃金ETF每日進行估值的基準，也是次日開盤的指導(dǎo)價格，目前大部分有實物黃金支持的黃金ETF均以倫敦金的價格作為基準，但也存在以黃金期貨的價格作為基準的黃金ETF；8） 組織架構(gòu)：主要指黃金ETF各參與方的權(quán)責(zé)關(guān)系和合約結(jié)構(gòu)，不同市場上黃金ETF的組織架構(gòu)有所不同，合理的組織架構(gòu)可以保障黃金ETF的順利運作，減少潛在的參與方風(fēng)險。（3）組合調(diào)整策略在組合構(gòu)建完成后，本基金基本上采用買入持有的投資策略。同時，由于本基金為開放式基金，我們還會根據(jù)申購贖回需求，靈活調(diào)整組合，在不影響組合流動性的基礎(chǔ)上，結(jié)合現(xiàn)金倉位管理，滿足日常的申贖需求。基金管理人將在保證基金流動性需求的前提下，制定合理的現(xiàn)金資產(chǎn)持有比例。依法決策是本基金進行投資的前提；全球宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展情況，各國微觀經(jīng)濟運行環(huán)境和證券市場走勢等因素是本基金投資決策的基礎(chǔ)；投資對象收益和風(fēng)險的配比關(guān)系。本基金遴選出在全球發(fā)達市場上市的有實物黃金支持的優(yōu)質(zhì)黃金ETF，基本上采取買入持有的投資策略，并根據(jù)標的ETF跟蹤誤差、流動性等因素定期進行調(diào)整和再平衡。組合構(gòu)建研究部和基金經(jīng)理根據(jù)投資限制的要求，綜合考慮備選基金庫中黃金ETF的歷史運作記錄（跟蹤誤差等）、市場流動性、上市交易所、交易幣種等因素，在合法合規(guī)的前提下，利用最少數(shù)量的有實物黃金支持的黃金ETF構(gòu)建本基金的