7信用社稽核工作總結4篇-免費閱讀

　　

【正文】 積極探索以風險為導向的內部控制稽核審計方法，推動內部稽核審計由合規性稽核審計向風險管理稽核審計轉變，進一步促進我縣農村信用社依法合規經營，穩健發展。由于領導重視，稽核審計工作超前運作，安排得當，年初有安排，季度有分段實施部署，月度有評比考核，使稽核審計工作的開展忙而不亂，有條不紊、規范有序進行。 二、稽核審計工作特點 （一）領導重視。為健全和完善農村信用社的風險監管體系，實現對農村信用社的持續、分類監管和風險預警。一是按照辦事處年度決算真實性檢查要求，我縣抽調 6 人對 xx 聯社年度決算真實性進行了為期 8天的稽核檢查；二是抽調 2 人利用 5 天時間對 xx 聯社原理事長任職期間的經濟責任進行了審計；三是抽調一人參加了省聯社組織對 xx 聯社為期一個月的年度真實性稽核檢查；四是參加了省聯社組織的對 xx 辦事處原主任的離任審計；五是抽調 4 人，利用一周時間， 參加了市辦組織對 xx 聯社的貸款五級分類及冒名貸款稽核檢查；六是參加了市辦事處組織對 xx 聯社的財務管理的稽核檢查。 （三）認真做好各項稽核檢查工作。 制定崗位責任制，按照省聯社相關管理制度，結合我縣實際細化了稽核審計的各種管理制度；實行稽核包片責任制，把全縣信用社每個營業網點落實到人到稽核包片，不留死角，實行誰包片誰負責、誰檢查誰負責、誰簽誰負責的稽核管理責任制，實行稽核審計責任追究制度，進一步夯實了管理責任，增強了稽核人員工作責任心。 總之，一年來，我市聯社稽核工作在聯社領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發揮了稽核的再監督作用，但與上級要求尚有差距。 四、工作中存在的問題和障礙 由于農村信用社機構分散，人員較多，經營管理者和從業人員文化水平和業務素質參差不齊，規章制度、職業道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內控制度的 認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經營，有章不循，違規操作，屢查屢犯，屢糾不改，內控制度形同虛設，只圖眼前的經營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內控方面執行不力的現象。 （五）完成領導交辦的其他任務。為懲治違規經營行為 ，防范案件、事故發生，今年，聯社監察干部積極協助、監督稽核、人事部門對轄區農村信用社違規經營行為進行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發生。把廉潔自律責任層層分解落實，督促執行嚴格的監督考核。今年 3 月、 8 月，聯社先后多次組織干部職工系統學習了 “ 黨風廉政建設 ” ， “ 內控制度 ” 等重要內容，鼓勵、倡導廣大干部職工就 黨在新時期的重要思想和農村信用社內控制度建設及經營發展等方面進行了積極廣泛的討論。在序時稽核中，糾正違規行為 20 余件，發出稽核警告 36 人次，整改通知 38 份，查處違規經營行為 6 件，處理 6 人次，其中罰款 1， 350 元，通報批評 1 人次。其中：內控制度專項稽核 3 次，決算稽核 1 次，非信貸資產專項稽核 2 次，往來資金專項稽核 1 次，重空憑證專項稽核 1 次，信貸專項稽核 1 次，財務費用專項稽核 1 次，原自辦公司清理 1 次。 二、樹立 “ 規范 ” 思維，扎實開展整社工作 為規范信用社業務經營，促進信用社健康發展，根據市聯社稽核工作意見及區聯社稽核工作安排，在聯社稽核科的組織下， 第 11 頁 共 28 頁 今年 1 月至 5 月，整社工作組完成對北外農村信用社的清理整 頓工作。一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。進一步了解被稽核審計對象對各類風險控制環節的管理狀況；三是注重常規序時稽核和各種專項稽核審計并重的原則，將序時稽核分解為各類專項 第 9 頁 共 28 頁 稽核，便于集中精力全面徹底的對被稽核審計事項進行稽核審計。內部稽核審計工作是為領導提供正確決策和業務經營保駕護航的清道工，不能有絲毫的松懈和馬虎，因此，稽核審計工作自覺作到常抓不懈，堅持常年作好常規序時稽核不斷當，確保序時稽核時間的延續性；結合年度工作整體安排抓好各 類專項稽核審計工作不放松，確保單項重點工作安排到哪，稽核審計工作同步到位。 （二）責任明確。二是按照全新的商業銀行監管核心指標口徑，按 第 6 頁 共 28 頁 季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等四個方面 23個風險監測指標、 70個輔助指標進行計算分析和預警，并計算出監管評級得分，為聯社組建農村合作銀行提供了詳實的指標數據，為領導經營決策和風險管理提供了有效理論依據。 （四）認真做好各項內部審計工作。隨著稽核審計工作的進一步規范，稽核人員進一步加強對新業務的學習，放棄節假日休息時間，全身心投入到序時稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣 xx 個社（部）的序時稽核工作，對 xx 個重點單位實施了后續跟蹤稽核審計和二次稽核審計。 實行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內容作出具體的安排，并組織實施到位；每月對每個稽核人員根據周工作安排的工作任務完成情況進行集中匯報，檢查落實，查漏補缺，并按照工作任務完成情況嚴格考核兌現，進一步激發了稽核人員的工作熱情和工作責任心。 第 1 頁 共 28 頁 信用社稽核工作總結 4 篇 xx 年，農村信用社又一次踏上新的改革征途，農村合作銀行已正式運行，并按照合行組建的相關要求正在逐步付諸實施。 （二）規范檢查行為，細化檢查內容。全年累計發出稽核現場檢查事實確認書 xx 份，發現存在問題 568 條，現場糾改 223 條，限期整改 345 條，現場處罰 xx 人次，罰金 38000 元，發出整改通知書 46 份，通過后續稽核和各社回執的整改報告看，已基本整改到位。 由于今年聯社加大了崗位交流力度，一次提拔交流 xx 位 第 5 頁 共 28 頁 社（部）主任、部門經理，因此，在聯社領導的重視支持下，稽核審計部集中時間、精力利用一個月的時間，對社（部）主任、部門經理離任及經濟責任進行了稽核審計，對任期內的政策制 度執行和責任制履行進行全面稽核審計，給予客觀公正的評價，全年共實施社（部）主任離任審計 xx 人次，開展職工離崗審計 xx人次，作到了離崗必審計。三是按照安康銀監分局要求，準確、及時、真實報送《日常監管事項報告》，雙周五定期報送，從未間斷和出現任何披露。隨著崗位的交流調整，人員的充實，針對人員編制及時制訂《稽核審計部工作職責》、《稽核審計部工作制度》、《稽核審計部崗位職責》等，詳細制訂了每個崗位每個人的崗位責任制，明確各崗位的分工和責任，確保了即分工負責又團結協作的稽核審計工作新格局。 （六）初顯成效。 農村信用社稽核監察工作總結信用社稽核工作總結（ 2） |返回目錄是農村信用社改革與發展的關鍵一年。二是積極選派稽核員參加市聯社舉辦的各類培訓。在整社工作中，本著 “ 規范經營、防范風險、促進發展 ”的整社工作宗旨，稽核員堅持了實事求是、客觀公證的評價原則，違章必查、違規必處的查處原則，懲教結合、打防并舉的整改原則，采取內外結合、全面與重點結合、檢查與舉報結合、帳務檢查與實地調查結合等方式，通過擬定方案、收集資料、確定重點、職工動員、問卷調查、賬務稽核、內外核對、交換意見、審計確認、問題公示等步驟，對農村信用社 1997 年 1 月至 12 月的業務經營及社務管理情況進行了認真、細致的清理整頓。先后查處違規違制行為 13 社次，處理 40 余人次，其中罰款 6， 600 元，行政警告處分 2 人次，檢討 4 人次，通報 1 人次。 五、突出 “ 問責 ” 主題，強化法人履職監督 按照市聯社 “ 管法人、管風險