農村信用合作聯社反洗錢20xx年度報告(存儲版)

　　

【正文】 金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。3我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫藥費；B、臨時差旅費借支款；C、代發工資；D、小額個人勞務報酬。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現金收付；C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。4根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；B、臨時身份證也是有效的實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。為此，聯社在運行管理部設置了反洗錢工作管理辦公室，各社也按要求設置了工作崗位，同時還制定并印發了《ⅩⅩ聯社反洗錢工作管理辦法》。三是加強聯網核查，嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。四是認真選配工作人員，加強隊伍建設。2015年上半年，我社嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》等法律法規及制度要求，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，増強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。按照人行ｘｘ中支《關于落實金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》（ｘｘ銀辦[2014]278號）精神，為貫徹落實“風險為本”的反洗錢工作理念，有效開展洗錢風險防范和控制能力評估工作，促進全縣農村信用社提升反洗錢工作效能，有效預防和遏制洗錢風險，我社制訂了《ｘｘ農村信用合作聯社洗錢風險自評估辦法(試行）》，于2015年6月10日至25日組織自評估小組按照《ｘ省農村信用社洗錢風險評估體系及評分表》，對照具體的自評估標準和內容認真開展了2014年全年洗錢自評估工作。營業機構只對符合人民幣大額現金和大額轉賬交易報告標準的交易進行登記，并根據交易傳票、客戶資料等相關資料進行專人專夾妥善保管，按月或按季裝訂成冊。針對上述問題，在下一段工作中，我社將采取以下整改的措施：加強學習和培訓，通過對《可疑交易類型和識別點對表（銀行業參考版）》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型案例分析》的學習，提高一線員工和反洗錢人員對大額支付交易和可疑支付交易的辨別判斷能力，規范可疑交易報告的內容和要素，確保反洗錢工作的深入開展。本次會議由本聯社理事長石學周同志主持。（六）通過《關于的議案》。自愿以原股金轉換為鶴山農商銀行股份的原社員應在籌建工作小組公告的期限內按照鶴山農商銀行發起人的相關條件與要求，辦理相關手續與簽署相關法律文件。公告期：自公告之日起60天。（十二）通過《關于委托授權法定代表人出席廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司創立大會和股東大會并簽署發起人協議書及相關法律文件的議案》。籌建工作小組成員如發生變更，不影響社員代表大會對籌建工作小組確認、職責及授權事項的認可。鶴山聯社社員代表總數共65人。在業務操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況。大額和可疑交易報告情況：由于我社使用的是全省統一的綜合業務系統，因此，大額交易數據的采集由省聯社結算中心從綜合業務系統直接取數，經過篩選，通于省中心直接報送反洗錢監測分析中心。我社通過包點稽核員例會認真學習反洗錢的各種規定，讓全社員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。當然，反洗錢工作一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。強化臨柜人員反洗錢方面的培訓是為了確保切實履行好這項重要職責，因此每年聯社都制定具體的學習計劃，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。現將ⅩⅩ年反洗錢工作總結如下：一是切實加強組織領導，高度重視反洗錢工作。4金融機構應履行的反洗錢義務包括（）。3金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。3中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）。2聯合國制定了哪兩個有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。A、美國；B、英國；C、日本；D、俄羅斯。1專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。1下列屬于可疑支付交易的是________。1郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入________管理。金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。五、存在問題今年以來，我們雖然在反洗錢工作中取得一定成績，但由于部分業務人員有重業務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，工作中還存在一定的差距。針對基層信用社反洗錢內控制度建立、制度的執行、大額交易和可疑交易報告情況等進行檢查，發現問題，及時整改，確保反洗錢制度規定的有效落實執行。在學習的基礎上，參加培訓人員按照時間要求進行了階段性測試和終結性考試。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我機構的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠通過河南省反洗錢系統自動篩選上報。識別過程中未發現異常現象，沒有為身份不明的客戶辦理業務或提供服務等情況。（四）人員配備與資質情況為做好反洗錢基礎數據的整理、篩選、分析和上報工作，我社全轄共配置反洗錢專兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。建章立制，加強內控管理。反洗錢是一項長期的任務，在收到人行、監管部門及省聯社反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、分支機構、網點員工，并結合我社實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。同時，通過建立有效監控和管理資金賬戶系統，改進銀行賬戶管理手段，在對洗錢犯罪的監控、取證、防范等方面的科學技術手段都有了顯著提高。2014年我社通過身份證聯網核查系統及現場征詢、客戶回訪等方式識別確認客戶信息167639筆，其中：機構客戶75筆，自然人客戶167564筆。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。2014年4月10日至6月10日我社組織47名主管會計及反洗錢兼職人員參加了人民銀行反洗錢崗位準入網上培訓，本次培訓以參加網絡學習為主，重點學習了《反洗錢法律法規》、《銀行業反洗錢操作實務與案例》等課程，其中大部分學員參加網上學習《反洗錢法律法規》均在9小