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理財規劃師部分名詞解釋(存儲版)

2025-11-17 22:56上一頁面

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【正文】責任來源于選擇。有研究人員對滬市上市公司1991999以及2000中期的分配政策與公司經營業績之間的關系進行的實證分析發現，1998年采取派現分配政策的公司在當年及此后幾年的凈資產收益率和凈利潤增長率都顯著高于不派現的公司（傅繼波等，2002）。根據信息理論，大劑量送股給市場這樣一個信號：公司對盈利增長有信心。所以當公司發展前景看好時，公司管理層將傾向于更多的負債而盡量避免發行新股；當公司經營境況和前景不好時，企業更傾向于股權融資，使新老股東分攤可能的損失。因無法進行債權融資，股權融資就成為大多數企業直接融資的“獨木橋”。第三，管理制度缺陷。這說明投資者將上市公司會計信息作為投資決策的依據，但是，投資者并不能“看透”財務報表。L[4]《內部會計控制規范操作實務》課題研究組。在現代理財理論基礎上考察公司理財中管理者的行為傾向和選擇，有助于投資者更好地把握認識現實市場，根本地，價值回歸應該成為未來中國資本市場發展的主線；對于政府管理當局，把握上市公司決策行為，有針對性地調整體制偏差、完善法規、實現資本市場的有效運行。（三）上市公司的報表管理趙宇龍（1998）、陳曉等（1999）對上市公司所作的研究發現，盈余數字具有很強的信息含量。增發后，非流通的國有股和法人股股東的股權迅速增值，可支配資金數額大增，二級市場的價格波動對非流通股東的利益也不產生影響。在外源融資中，股權融資所占比重平均超過了50%.%.債權市場的流動性差，截至2001年8月，我國境內上市公司家數已達1151家，而在交易所債券市場上掛牌交易的企業債券僅有12個，發債主體6家，日成交金額平均不足5000萬元（國信證券有限責任公司課題組，2002）。但是，在信息不對稱的情況下，經理人占有更多的關于企業經營和發展的信息，當公司未來發展前景十分看好時，公司發行普通股后市場股價上漲，新股東坐享其成，老股東被挖走一大塊既得利益。其次，從市場評價來看，送股題材相當吸引人。盈利能力是公司選擇現金股利的前提，投資者的“理性”告訴他們，現金紅利是真正的現金流出，沒有一定盈利能力和足夠現金的公司是不可能發放的。投資者在進行決策時，往往一次只考慮一個心理賬戶，實施“分離決策”。行為財務的實踐意義在于它提供了一種針對決策者非完全理性和非完全市場的投資操作策略。第一，財務學是一門研究財務主體選擇的科學。公司資本結構理論的研究已被納入行為金融研究的框架之中。與此相反，當我們閱讀標準的金融教科書時，比如說Brealey和Myers著名的《公司財務原理》，我們就會留下這樣的印象：金融市場幾乎沒有人類活動存在。另一方面，我國加入WTO后，外資銀行的經營范圍與地域限制將逐步取消，外資銀行將與國內銀行展開全面業務競爭，我國商業銀行深刻感受到所面臨的困境和競爭壓力。考試前一周，將《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業知識》的模擬題做一遍。備考前考生朋友們都很關注該怎么復習,怎么選課的問題,根據考生個人經驗，特再次總結了幾點復習方法如下:考試時間理論部分1個半小時實操部分2個小時(可使用理財專業計算器)綜合考試1個半小時(理財二級考試科目)題型職業道德理論知識題型分為：單選、多選和判斷題實際操作題型分為：單選和多選題綜合考試時間 : 案例分析題復習指南★隨著本項考試熱度的逐年提高，考試難度也在逐漸加大，因此需要考生們做更多的復習準備：多看書。理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。()2007年11月11資產的流動性與收益性成反比，為了獲得較高收益，應把盡量多的資產投入到股票、基金上。(A)電話交談(B)互聯網溝通(C)書面交流(D)面對面會談(E)熟人介紹10一般來講，理財規劃師在對客戶進行理財規劃的過程中，應當遵循()原則。(A）財務獨立（B）財務安全(C）財務自主（D）財務自由、小謝正在進行國家理財規劃師課程的學習，他和朋友對于理財規劃步驟的順序產生了爭議，正確的順序是（）。(A)進行理財規劃，就可以實現自己的夢想(B)理財規劃是針對富裕人群設計的財富管理方案(C)理財規劃是一生的規劃，涵蓋各個生命階段(D)理財規劃是全方位的規劃，規劃一次，終身可用2合理的理財規劃流程應該是()。(A)客戶的婚姻狀況(B)客戶的風險管理信息(C)客戶的家庭成員(D)進行教育規劃時客戶對子女的期望5()不屬于理財目標確定的原則。適合人群：適合于目前收入一般、還款能力較弱，但未來收入預期會逐漸增加的人群，如畢業不久的學生等額遞減還款法：即把還款期限劃分為若干時間段，在每個時間段內月還款額相同，下個時間段還款額按一定固定金額遞減。{表見代理，指行為人雖無代理權，但由于本人的行為，造成了足以使善意第三人相信其有代理權的表象，而與善意第三人進行的，由本人承擔法律后果的代理行為。狹義的代理禁止表見代理以外的無權代理，在中國，一般指后者。等額遞增還款法：即把還款期限劃分為若干時間段，每個時間段內月還款額相同，下一個時間段的還款額按一定固定金額遞增。(A)財產分配規劃(B)現金規劃(C)風險管理與保險規劃(D)投資規劃3l、理財規劃師在分析客戶需求時，了解客戶的財務狀況非常重要，()屬于客戶的財務信息。(A)可用來應付因失業失能或收入中斷時的生活支出(B)一般家庭應當以3~6個月的生活費為基準準備(C)該資金可以投資于股票或者房地產(D)一般以銀行存款或貨幣市場基金的形式儲備2有關理財規劃的理解，以下敘述中()是正確的。則小劉的該項理財目標屬于()(A)短期理財目標(B)中期理財目標(C)中長期理財目標(D)長期目標2008年5月、人生的目標多種多樣，就一般意義上理財規劃的目標分為兩個層次，個人理財規劃要實現的首要目標是（）。(A)理財服務費用的金額(B)理財費用支付方式(c)理財費用支付步驟(D)理財費用接收單位(E)服務機構收取理財費用應繳納的相關稅費9建立客戶關系的

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