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銀行電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法-文庫吧在線文庫

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【正文】規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。第十一條信息科技部負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)過程中的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析、新產(chǎn)品開發(fā)、投產(chǎn)、運(yùn)行維護(hù)和功能完善工作；制定相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)并參與電子銀行業(yè)務(wù)的需求討論、系統(tǒng)測試與驗(yàn)收工作；電子銀行運(yùn)營設(shè)備和安全控制設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；電子銀行數(shù)據(jù)的安全存放和傳遞；風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段的安全保障；制定相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)并參與電子銀行業(yè)務(wù)的需求討論、系統(tǒng)測試與驗(yàn)收工作；及時(shí)解決電子銀行系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的技術(shù)問題，確保電子銀行系統(tǒng)安全、正常運(yùn)行。（四）實(shí)行電子銀行關(guān)鍵崗位工作人員AB角制，崗位第一責(zé)任人不在崗位時(shí)，應(yīng)指定相應(yīng)工作人員代其行使相關(guān)事權(quán)，確保工作不間斷、不拖延。第二十三條建立實(shí)時(shí)病毒防范功能，以防止系統(tǒng)錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)混亂、服務(wù)失敗等給業(yè)務(wù)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)帶來損失。第五章法律風(fēng)險(xiǎn)管理第三十一條法律風(fēng)險(xiǎn)是指違反或不遵守法律、法規(guī)、規(guī)章或約定的慣例，或者沒有完善地界定有關(guān)交易各方在法律上的權(quán)利和義務(wù)而造成我行收益或資本的風(fēng)險(xiǎn)。第三十九條制定合適的應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，使系統(tǒng)具備為客戶提供不間斷服務(wù)的能力。第八章異常交易監(jiān)控第四十七條要求電子銀行系統(tǒng)外包服務(wù)商應(yīng)用專門軟件對(duì)電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)的監(jiān)控和審計(jì)，并逐日形成日志和審計(jì)報(bào)告。第十章附則第五十三條本辦法由XXXXXX銀行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第九章風(fēng)險(xiǎn)的分析與報(bào)告第五十條電子銀行業(yè)務(wù)的分析與報(bào)告是指對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)定期進(jìn)行分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問題，分析原因，采取措施，并形成業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。第四十三條建立各網(wǎng)點(diǎn)一線人員聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)對(duì)臨柜操作的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)相互交流，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。第三十五條加強(qiáng)對(duì)與我行系統(tǒng)存在技術(shù)和業(yè)務(wù)連接的第三方機(jī)構(gòu)的管理，通過正式法律協(xié)議明確雙方的糾紛處理、賠償?shù)认嚓P(guān)法律責(zé)任，向客戶充分披露銀行與第三方機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程和責(zé)權(quán)關(guān)系，積極防范法律風(fēng)險(xiǎn)。第二十七條采用身份鑒別、訪問控制、數(shù)據(jù)加密、數(shù)據(jù)完整、數(shù)字簽名、防重發(fā)等安全控制機(jī)制，保證客戶使用的安全性。（五）對(duì)客戶對(duì)外支付額度進(jìn)行限制，支付限額如有調(diào)整必須提前十日向客戶公布。第十五條綜合管理部、會(huì)計(jì)核算部分別負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及的法律事務(wù)和反洗錢工作。

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