銀行內控自查報告最終五篇-文庫吧在線文庫

　　

【正文】 資格；二是在辦理個人柜面業務時未對憑證進行真偽驗視。郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:一是風險意識淡薄。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。銀行內控自查報告8一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題進一步完善董、監事會決策機制；進一步加大基層機構的內控執行力；制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。該議事規則作為本行章程的附件，經本行XX年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。今年以來，我行休假人員為2人。農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。會計主管、部門經理、主管行長堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現金、重要空白憑證進行清點。每天營業終了都執行雙人清點尾箱且清點后進行登記、簽名，明確責任。不存在混崗操作現象。1檢查貸款借據與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬余額都能相符。(四)檢查小結由于大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。工作期間，員工遵章守紀，未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為。通過對會計憑證的審查，未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換的行為。未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現象。受理他行票據時都能遵守收妥入賬原則。1早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規章制度。針對問題，制定對策。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。二、自查情況（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統、農金等監管專業同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責。三、銀行監管與合作監管組織監管人員認真學習各項政策規定和監管實務技能，不斷提高綜合素質今年以來，我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監管理念，將各項政策規定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監管人員自學有關監管業務知識，在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒有走過場，現場檢查面達100%。郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:一是風險意識淡薄。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。銀行內控自查報告7為貫徹省聯社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據縣聯社的安排，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現將檢查情況報告于后：一：上年1月1日至12月30日財務費用列支情況：（一）、手續費支出上，經核查，共五人辦理存款業務，其中二人為代辦員，；，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區貸款協議，全年收回不良貸款本金224047元，按綜合付費?%計算，剔減借新還舊因素，；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；。專項獎金：。三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：部分費用超標，如業務宣傳費、業務招待費，其原因是確定的標準與促進業務快速發展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業務性開支，降低經營成本。二、公司治理概況本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。我社將在今后的業務經營中，繼續嚴格財務費用的管理，認真執行財務核算制度，依法合規列支費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速發展。其比例是業務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長各20%、主辦會計10%。二、今年1至3月費用開支情況（一）、系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續費半年考核計發；，符合開支范圍并經聯社審查批準。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現象。觸犯制度嚴懲不怠。對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。三是一、二級條線風險防范流于形式。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業高級管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業高級管理人員檔案存檔。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。銀行內控自查報告5根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。銀行內控自查報告4合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。（二）縣行領導班子成員情況。銀行內控自查報告3為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，從而使投資者獲得較高回報。二、公司治理概況本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。1在文明服務和大堂管理方面，大堂經理盡心盡職，文明服務，做到“來有迎聲，問有答聲，走有送聲”.1我行建立身份核查制度，通過檢查發現我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規定》和《人民幣結算賬戶管理方法》等相關規定，對要求建立業務關系或辦理規定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯網核查系統進行核實并登記。《開戶申請書》都有柜面受理人員、網點審批人員簽章。未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象，無不按規定辦理業務授權的情況。柜員和主管安全意識有所加強，無違反規定辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況。未有辦理業務越權行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規辦理業務的情況。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風，在規范服務標準的具體學習措施上下功夫。1業務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業務、掛失業務及單位對賬及證明中使用。通過對單位銀行結算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章。風險防范意識得到加強，操作規范度也有大幅提高，單位和個人超額提現或對大額提現都能按規定報告、報批。未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象。我部門每周一三五晚上營業結束以及周六的上午都組織業務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態度端正。（三）換戶管理及客戶管理工作情況。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。觸犯制度嚴懲不怠。對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。三是一、二級條線風險防范流于形式。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險匯總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。大多銀行為減少違規主要采取了兩個努力方向。內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的`管理中自覺執行到位。一、加強組織領導，強化責任落實。我社除認真執行聯社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；認真加強財務核算，努力開源節流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。(三)、。其他營業管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定列支，大額費用經聯社審