農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)20xx年度報(bào)告(完整版)

　　

【正文】 日期：2015年1月15日 審閱人：第二篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)測(cè)試題霞浦縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)測(cè)試題社別_________姓名_____________成績(jī)____________一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共44分。在做好協(xié)助上級(jí)人行、市辦反洗錢(qián)工作的同時(shí)，我社還積極協(xié)助其他相關(guān)部門(mén)做好打擊洗錢(qián)工作。2014年9月24日我聯(lián)社機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的人員全部參加了駐馬店市人行組織的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)。當(dāng)中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)或高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)時(shí)，同時(shí)還需報(bào)縣級(jí)聯(lián)社反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。（三）客戶(hù)資料和交易記錄保存情況我社嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶(hù)身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶(hù)有關(guān)資料。三、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況（一）客戶(hù)身份識(shí)別情況業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況（1）在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，我社要求必須客戶(hù)本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格等材料。全轄共配置反洗錢(qián)專(zhuān)兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。第一篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)2014年度報(bào)告***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 反洗錢(qián)2014年度報(bào)告人民銀行***縣支行：按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）2014年度反洗錢(qián)工作情況報(bào)告如下：一、反洗錢(qián)工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況我社（含聯(lián)社及所轄分支機(jī)構(gòu)，下同）下轄22家信用社，32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)有在崗員工364人。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展提供了強(qiáng)有力的組織保證。客服中心開(kāi)戶(hù)人員在為客戶(hù)辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪等方式確認(rèn)客戶(hù)信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。2014年我社未發(fā)生客戶(hù)資料泄密情況。（六）開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況按照人民銀行及省聯(lián)社的要求和部署，我社于2014年6月23日至6月29日、2014年9月1日至9月30日進(jìn)行了兩次全轄范圍內(nèi)的大型反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，我社通過(guò)在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)、各網(wǎng)點(diǎn)利用LED顯示屏字幕滾動(dòng)顯示宣傳標(biāo)語(yǔ)、在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置反洗錢(qián)咨詢(xún)臺(tái)等 多種宣傳方式進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣傳，并利用窗口指導(dǎo)、業(yè)務(wù)咨詢(xún)等形式宣傳反洗錢(qián)政策規(guī)定，讓社會(huì)公眾和有關(guān)部門(mén)認(rèn)識(shí)、了解反洗錢(qián)工作重要性，支持和參與反洗錢(qián)工作，為反洗錢(qián)法規(guī)制度的有效實(shí)施營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。（八）自主管理、檢查與審計(jì)按照反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，我社從完善制度入手，著力健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度體系，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的工作程序、管理體制、內(nèi)部評(píng)估和稽核制度，明確反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)，分解落實(shí)反洗錢(qián)工作的職責(zé)和任務(wù)。（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況2014年度我社未受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。）我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是________。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。1一般存款賬戶(hù)不得辦理________。1我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。A、上海經(jīng)合組織；B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組；C、亞太反洗錢(qián)小組；D、金融行動(dòng)特別工作組。2在下列與反洗錢(qián)有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A、《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》；C、《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》。三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對(duì)才能得分。E、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。4金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。自開(kāi)通聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作以來(lái)，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)在全市農(nóng)村信用社推廣運(yùn)行，對(duì)不法分子偽造、變?cè)焐矸葑C件辦理銀行業(yè)務(wù)起到了巨大約威懾作用，取得了明顯約社會(huì)效益，在落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制、保擴(kuò)客戶(hù)和銀行資金安全、維護(hù)經(jīng)濟(jì)合融秩序等方面發(fā)揮了重要的作用。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。為了確保反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我社建立了反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部設(shè)立反洗錢(qián)崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作匯總和報(bào)告；在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備反洗錢(qián)工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。6月29日，我社將自評(píng)制度、自評(píng)報(bào)告通過(guò)“湖南省反洗錢(qián)監(jiān)管信息管理系統(tǒng)”報(bào)送人民銀行ｘ支行，同時(shí)按照逐級(jí)管理原則向省聯(lián)社ｘ辦事處報(bào)備。六、客戶(hù)盡職調(diào)查、帳戶(hù)資料和交易記錄保存等情況。加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別工作，做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，及時(shí)了解高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況等信息。鶴山農(nóng)商銀行成立后取消鶴山聯(lián)社法人資格，鶴山聯(lián)社的全部資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和債權(quán)債務(wù)由鶴山農(nóng)商銀行承繼。（八）通過(guò)《關(guān)于鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社原社員股金處置意見(jiàn)的議案》。（三）對(duì)堅(jiān)持要求以退股方式處理股金的，按照經(jīng)清產(chǎn)核資確認(rèn)并剔除國(guó)家稅收減免和政策扶持資金后可量化分配給原社員的每股凈資產(chǎn)作為退股價(jià)格，按照籌建工作小組所確定的時(shí)間與程序辦理退股手續(xù)。籌建小組有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)原社員股金處置意見(jiàn)進(jìn)行修改、補(bǔ)充，制定具體實(shí)施意見(jiàn)，并且無(wú)須就原社員股金處置意見(jiàn)的有關(guān)修改、補(bǔ)充、細(xì)化等事宜提交社員代表大會(huì)審議表決。（十）通過(guò)《關(guān)于授權(quán)籌建工作小組全權(quán)負(fù)責(zé)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司前期募股相關(guān)工作的議案》。（三）通過(guò)《關(guān)于授權(quán)籌建工作小組全權(quán)負(fù)責(zé)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建、開(kāi)業(yè)前各項(xiàng)相關(guān)工作的議案》，授權(quán)籌建工作小組作為申請(qǐng)人，全權(quán)負(fù)責(zé)鶴山農(nóng)商銀行籌建、開(kāi)業(yè)前各項(xiàng)相關(guān)工作，包括但不限于：制定鶴山農(nóng)商銀行籌建工作方案，并可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門(mén)的要求及實(shí)際情況對(duì)籌建工作方案進(jìn)行修改；制定《組建廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司可行性研究報(bào)告》，并可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門(mén)的要求及實(shí)際情況對(duì)該報(bào)告進(jìn)行補(bǔ)充修改；聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)鶴山聯(lián)社進(jìn)行清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評(píng)估，出具相關(guān)鑒證意見(jiàn)和驗(yàn)資報(bào)告；與鶴山聯(lián)社、中介機(jī)構(gòu)共同確認(rèn)凈資產(chǎn)，制定與發(fā)布凈資產(chǎn)分配方案及公告；確認(rèn)或簽署與律師事務(wù)所的服務(wù)協(xié)議；確定凈資產(chǎn)處置方案，制定原社員股金處置意見(jiàn)，經(jīng)鶴山聯(lián)社第三屆社員代表大會(huì)審議通過(guò)后負(fù)責(zé)組織實(shí)施，并有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)原社員股金處置意見(jiàn)進(jìn)行修改；制定鶴山農(nóng)商銀行征集發(fā)起人方案、征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)、征集發(fā)起人公告并負(fù)責(zé)組織實(shí)施，根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)要求審查并確定鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人；根據(jù)相關(guān)規(guī)定及籌建、開(kāi)業(yè)工作需要制定并發(fā)布各類(lèi)公告；針對(duì)監(jiān)管部門(mén)對(duì)鶴山農(nóng)商銀行籌建工作驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題予以整改，并出具整改報(bào)告；確定鶴山農(nóng)商銀行的名稱(chēng)及辦理名稱(chēng)核準(zhǔn)事宜；起草鶴山農(nóng)商銀行章程（草案）等公司治理基本制度和各項(xiàng)基本規(guī)章制度；就董事及董事長(zhǎng)、監(jiān)事及監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)及副行長(zhǎng)等高級(jí)管理人員人選與銀監(jiān)部門(mén)進(jìn)行事前溝通，確定候選人名單；制訂創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)各項(xiàng)提案等會(huì)議文件，組織召開(kāi)鶴山農(nóng)商銀行創(chuàng)立大會(huì)暨第一次股東大會(huì)、第一次董事會(huì)以及第一次監(jiān)事會(huì)；制定鶴山農(nóng)商銀行籌建和開(kāi)業(yè)申請(qǐng)中需要的其他文件；授權(quán)籌建工作小組作為申請(qǐng)人，向銀監(jiān)部門(mén)提交籌建、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并根據(jù)實(shí)際情況對(duì)涉及鶴山農(nóng)商銀行籌建、開(kāi)業(yè)的有關(guān)方案和文件進(jìn)行調(diào)整；負(fù)責(zé)鶴山農(nóng)商銀行籌建、開(kāi)業(yè)前的其他所有相關(guān)及必須的工作等。做好反洗錢(qián)工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，我社將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全縣范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。七、反洗錢(qián)存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢(qián)工作安排。我社決定自2015年1月1日起，按照《指引》要求實(shí)施新內(nèi)控制度，啟動(dòng)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等工