7信用社稽核工作總結4篇(更新版)

　　

【正文】 查工作底稿、撰寫事實確認書、稽核工作報告、稽核結論到下發稽核整改通知書，規范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。稽核審計工作緊緊圍繞上級主管部門的要求和聯社年初工作會議確立的總體工作思路，結合年初稽核審計工作安排意見，迅速轉變稽核審計工作理念，推動內部稽核審計由合規性稽核審計向風險管理稽核審計轉變，進一步創新稽核審計工作方法，重點圍繞執規執紀、合規守法經營、內控制度執行、規范管理、風險防范 等情況開展全面的稽核審計。二是非現場稽核的技術支持不夠，全省農村信用社綜合業務網絡系統仍未建立功能齊全、實用性較強的非現場稽核監控系統。 [1][2]下一頁 信用社稽核工作總結信用社稽核工作總結（ 3） |返回目錄 ⑴ 、綜合業務網絡系統專項檢查方面 為了進一步加強我市農村信用社在新系統下的業務經營活動的監督和檢查，稽核監察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發現部分信用社存在不少問題，如：柜員業務操作權限過大，錯帳沖正無會計主管簽，主管柜員沒有起到事中、事后監督的作用；存在記帳串戶或在新系統中無摘要欄等現象大額結算業務無主管 柜員簽；計算機報表裝訂不規范；部分信用社由于上線時 核對工作不扎實和發放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現象，對此，聯社稽核監察部及時下發《關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。進一步完善對大額貸款，大額財務費用的監管，特別是在大額財務費用的監督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費用開支臺帳。 為加強區農村信用社民主管理，倡導 “ 愛社如愛家 ” ， “ 以社為家 ” 的管理風氣，聯社支部積極組織召開黨員干部民主生活會，領導班子民主生活會，理監事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農村信用社發展的大政方針交由集體研究決定，避免了 “ 家長制 ” 作風的發生。一是嚴格黨風廉政建設 “ 一把手 ” 工程建設。 （一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質。今年，區聯社稽核科實現了稽核工作重心由 “ 規范經營 ” 向 “ 審慎經營 ” 轉移，在規范經營行為的基礎上，強調 “ 穩步經營 ” 、風險控制、持續發展 ” ，進一步深化業務操作 風險控制，合理規避道德風險。 三、嚴格 “ 風險 ” 管理，加大重點項目稽核 發展與風險并存。 （三）重 “ 履職 ” ，化 “ 風險 ” ，嚴格稽核員的履職監督、考核 為防范稽核員工作 “ 不履職 ” 的行為，聯社 稽核科于今年 2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。今年 5 月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯社對稽核科人員進行了調整和補充。 xx 年工作設想。 （四）工作有序。一是積極配合，認真做好接待 工作；二是認真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監督落實好整改。 （五）及時準確報送 “1104” 工程報表，按月準確上報，按季做好監管核心指標分析和監管評級打分，準確預測經營風險。 服務大局，服從上級主管部門的臨時工作調配，積極配合參與各級組織的檢查工作。 針對信用社登記簿多、登記不規范和存在顧此失彼的現象，與聯社各部門磋商，牽頭統一了各類登記簿，印制《 xx 縣農村信用社內控管理登記簿一覽表》，發到各網點，統一了制式、規范登記內容和要求，達到了統一規范。 一、稽核審計工作成績及基本做法 （一）完善崗位責任制，落實稽核包片責任。有效促進農村信用社依法合規經營、穩健發展。 對各項檢查內容按照 “ 作業式、格式化 ” 進行列表細化，從會計管理工作、財務管 理工作、信貸業務操作流程、信貸風險防范、安全保衛工作、內控制度執行以及業務經營真實性等詳細制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項開展 第 3 頁 共 28 頁 檢查，確保稽核檢查工作精細化，不留死角。 對聯社財務會計部資金清算中心、信息管理部、業務部、風險管理部等部門執行政策、貸款管理、風險防范、 規范流程操作等方面進行了稽核審計和審議評價，進一步規范了管理部門的管理及操作行為。 按照聯社安排，組織實施對聯社后勤管理工作進行了審計，通過審計，暴露出了后勤管理中存在的薄弱環節，對進一步加強和規范后勤管理工作起到了積極的促進作用。據不完全統計，銀監、人民銀行及行業主管部門共檢查 10 余次，審計、公安、稅務等其他部門共檢查也近 10 次。同時，制訂《稽核 審計部崗位考核辦法》，實施按月對稽核人員崗位職責履行情況的嚴格考核機制，宏揚了正氣，教育鞭策了后進。但工作還存在有不 足之處：一是由于部門人員大多數時間都在各信用社稽核檢查，回到單位的時間也不統一，所以組織學習的時間相對較少；二是由于人員少，稽核檢查只能單兵作戰，時間要求又較緊，加之檢查的內容全面，難免有顧此失彼現象；三是一人稽核審計不符合有關規定，容易出現差錯等。現將一年來的工作作如下總結： 一、牢守 “ 履職 ” 中心，狠抓稽核隊伍建設 （一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設 結合市聯社對稽核員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨干 5 人參加了市聯社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯社稽核經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。通過對北外信用社的清理整頓，進一步規范了該社的經營活動，促進了信用社的健康發展。 四、強化 “ 審慎 ” 經營，規范日常業務操作 今年農村信用社處于改革的關鍵時刻，完善內控制度建設，實現合法、合規經營，確保平穩過渡是農村信用社在改革時期的主要工作。 六、恪守 “ 廉潔 ” 操守，抓好紀檢監察工作 村信用聯社監察工作本著 “ 依法治社，嚴格管理 ” 的工作原則，堅持 “ 反腐倡廉、防范風 險、嚴格管理、穩步發展 ” 的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業紀律，糾正不正之風，懲治違規行為等各方面工作，取得了一定的成績。今年以來，區農村信用聯社為抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境采取了積極的措施。民 第 15 頁 共 28 頁 主管理是農村信用社在新時期優化管理必經之路。 2 月至 8月，對農村信用社進行清理整頓； 9 月至 11 月，對農村信用社進行清理整頓； （二）針對農村信用社經營中存在的問題，有計劃地開展56 項專項稽核，規范農村信用社經營管理，查堵經營漏洞。 （四）完成領導交辦的其他任務。其主要原因，一是由于綜合業務網絡系統對稽核、監督、檢查等方面存在真空狀態，新系統下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導致非現場稽核無法進行的現象存在。二次創業的號令又一次在全縣響亮提出，全員積極響應聯社號召，勤儉辦社、艱苦奮斗，踴躍投身二次創業中。 規范稽核檢查程序和稽核檢查行為。做到扶正糾偏、規范管理、防范風險，并將序時稽核報告及時向聯社領導送閱，使聯社領導全面掌握各信用社制度執行和落實情況，準確做出管理決策，通過強有力監督檢查，進一步促進了各項業務規范健康快速發展。 認真實施財務審計工作。 （六）認真落實督辦各級檢查的整改工作。 （三）考核到位。由于領導重視抓部門，部門重視抓落實、抓稽核檢查，信用社的內部管理工作有了明顯轉變，正在逐步走 第 27 頁 共 28 頁 向科學化、制度化、規范