理財營銷話術(更新版)

　　

【正文】 客戶：帶了。理財產品客戶來我支行辦理轉賬業務 客戶：我要轉帳，需要填單子嗎？ 銀行：是的，請問您轉到哪里？ 客戶：XX其他銀行銀行：XX先生（小姐）我看你挺眼熟的，你經常來我們銀行吧。客戶：是啊，哎，怎么辦呢？銀行：怎么了呢？現在漲得這么好，應該收益都還算不錯啊。電子渠道產品（網上銀行、手機銀行和微信銀行）：客戶來低柜辦理定期查詢： 銀行：您好！請坐 客戶：您好！銀行：請問您需要辦理什么業務呢？客戶：我之前好像辦了幾筆定期，我想要查一下。客戶：你給我介紹的基金定投我需要考慮一下。銀行：為什么不辦理升級呢？多可惜啊，很多您可以享受的優惠都沒有享受到啊。我以后會把自己的體會和大家分享。我來告訴大家：是因為GDP的增速原因，我國近20多年GDP每年平均增速達到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達到13%。一點風險都不原承擔其實理財是我們每一個人、每一個家庭都要面對的問題。經理：那行！那張先生我們后天下午3點鐘見！第三篇：理財話術理財的話題深入老百姓的日常生活，什么“你不理財，財不理你”、“可以跑不過劉翔，但不能跑不過CPI”??在這里我想和大家分享一下我的心得。請問您現在方便說話嗎？ 張先生：什么事？你說經理：是這樣的。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務好的。我們是不能將風險較大的理財產品銷售給風險承受能力低的顧客，這也是對您負責。請您填寫并簽名。您是屬于風險偏好偏低的客戶，所以。那我現在幫你填合同吧？（注：第二次促成）四、第三次促成客戶：我還有個問題。經理：您說！客戶：這個是人民幣理財產品嗎？聽說現在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損啊？（注：異議處理）經理：是的。是我自己的帳戶。再見！第二篇：第三方理財營銷話術理財營銷話術一、老客戶邀約面談 經理：早上好!是李姐嗎？ 客戶：是的，哪位？經理，我是大大集團重慶分公司的客戶經理小張，好久不見，最近忙不忙? 客戶：一般，你呢?近來怎樣? 經理：挺好的，謝謝您的關心。大堂：李姐。我也會隨時給您電話。我已買了。她覺得非常滿意。經理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務的。經理：那麻煩您在這里簽一下名！（注：促成）七、轉介紹經理：非常感謝李姐對我們工作的支持。（注：異議處理）經理：是這樣的。（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們為顧客著想，另一方面顯示了我們的專業性，在是給顧客量身設計投放方案）客戶：哦。那我現在幫你填單吧？（注：第二次促成）六、第三次促成客戶：我還有個問題。經理：您說！客戶：這個是人民幣理財產品嗎？聽說現在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損啊？（注：異議處理）經理：是的。是我自己的帳戶。李姐，因為投資理財是一個比較長遠的計劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵政儲蓄銀行吧。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。客戶：好的。大堂：好的。不錯。你來了。二、大堂引導大堂：李姐，你好。考上哪一所大學啊？客戶：挺爭氣的。上次給您打電話是因為我們剛推出一款理財產品，這個產品很不錯，應該會適合你的！客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。有空出來喝茶。戴經理是我們這最優秀的理財經理之一，待會讓她根據您的情況為您設計一個理財計劃。經理：哦，這樣啊。時間不要太長的會好點經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個問題問一下。客戶：哦，這樣啊！經理：是的。我們這款產品是非常適合您的。客戶：還有風險提示？風險很大的？以前都不用這樣的。客戶：哦？這樣啊。客戶：那可說好了哦。您的表姐李姐現在我們這里投資了一款理財產品。了解得怎樣啊？客戶：是不錯。我這邊有什么更適合您的產品。我介紹了我表弟過來呢找她呢。慢走。時間不要太長的會好點經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個問題問一下。客戶：哦，這樣啊！經理：是的。同時，根據我剛才對您的了解。根據銀監會的要求，購買理財產品要先填寫風險提示書，這是包含在合同里的風險提示書。您看風險提示書上可以測評出您的風險承受能力。經理：謝謝您的肯定。六、電話邀約稍后，經理撥通李姐表弟電話……經理：您好！我是大大集團重慶分公司的理財經理小張。我出去接您！張先生：不用了，我認識。認為理財是窮人的事？認為理財就是賺錢，是投資%保本。這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯！通貨膨脹長期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰勝通脹足足有余。當然，資本市場有風險，怎么買？何時買？買多少？如何賣？有一定的技巧。銀行：您一直沒有辦理卡片升級么？ 客戶：沒有，我不要做升級。這種理財不需要您有什么專業的金融知識進行復雜的分析，也不需要您有大把的時間隨時盯著，只要您有耐心，有毅力，能夠堅持，基金定投大概3—5年就能顯示出他過人的理財收益能力。）在選擇基金定投時我建議要先了解自己你自身的風險偏好，如果你更強調資金的流動性，我建議你購買南方或易方達貨幣性基金，這種基金到賬為T+預期7天年化收益率在50%左右；如果你更強調資金安全性，我建議你購買南方或易方達債券性基金，去年我行代理的南方豐元債券基金和易發達純債基金收益率已達到10%。銀行：好的，您在我們這辦理的這幾只基金表現都還不錯啊，到現在為止的盈利狀況都還挺好的。您填寫一下我們信用卡的表格吧。客戶：那還是挺不錯的啊。客戶：沒錢，沒時間打理。黃金柜臺：王總，您好像炒股的吧？ 客戶：是啊。現在有一個短期的理財產品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒有做過一些其他理財產品。提示：產品一定要等來的時候再說。