理財規劃師部分名詞解釋(專業版)

　　

【正文】 「參考文獻」[1][美]羅斯這樣的制度機制激勵上市公司追求股本擴張，而忽視擴容資金的收益率。當公司舉債融資時，老股東獨享企業價值增值的全部利益。其他的分紅方式不需要企業資金的流出，上市公司可以通過更改會計政策等手段，在公司實際經營情況沒有改變的情況下虛增企業利潤，然后通過賬面上的處理，向股東“分紅”，所以其他分紅方式所能反映的信息不如現金紅利那么可靠。研究行為理財策略對中國廣大企業，特別是上市公司和證券市場中廣大投資者無疑具有重大價值。通過分析公司股票的市場價值表現，決策融資方式，選擇公司股票發行時機；通過研究財務決策中的個體行為和群體行為模式，構建公司融資決策的理論模型成為行為金融學致力解決的問題。面對這種情況，商業銀行迫切需要進行業務創新，大力發展資產、負債業務以外的其他業務，尋求新的利潤增長點。因為基礎知識試卷的選擇題量特別大，而且知識點很分散，需要考生對教材特別熟悉。11取得客戶授權是理財規劃師實施理財方案的第一步。(A）建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務(B）收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務(C）建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務(D）建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務二、多選 2006年11月8理財規劃師在為客戶做理財規劃時，首先要與客戶建立客戶關系，除此之外，還包括()。(A)理財目標必須切實可行(B)理財目標要能夠用貨幣衡量(C)理財目標必須明確具體(D)理財目標不必太多的考慮客戶的現金準備2007年5月2財務安全與財務自由是理財規劃所要達到的目標。} 2 A股：其正式名稱是人民幣普通股票，它是由我國境內的公司發行，供境內機構、組織或個人{不含港澳臺投資者}以人民幣認購和交易的普通股票B股：也稱人民幣特種股票，它是以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票{外資股}H股：也稱國企股，是在內地注冊，在香港上市的外資股。適合人群，適用于目前收入較高但預計將來收入會減少的人群，如面臨退休的人，或還款初期還款能力較強，并希望在還款初期歸還較大款項來減少利息支出的借款人。(A)消費支出規劃(B)退休養老規劃(C)投資規劃(D)財產分配與傳承規劃2007年11月2關于日常生活覆蓋儲備金的描述，()的說法是錯誤的。(A)定期對理財方案進行評估(B)定期到客戶單位作收入調查(C)不定期的方案調整(D)不定期的信息服務(E)不定期詢問客戶的家庭成員結構變化情況9理財服務費用條款通常包括()。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。多做題，以求熟能生巧，在每章內容學習結束后，作為小結，復習一遍該章的內容，并將《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業知識》上該章的復習題做一遍。這里引用著名行為金融學家RichardThaler的一段話：“在金融學術研究和午夜新聞的報導中存在著有趣的對比。利用行為金融理論中所揭示的非“理性”心理因素系統性地戰勝市場，實現對資產的有效管理。事實上，投資者偏愛現金紅利。為什么選擇送紅股呢？有以下幾種可能：首先，送紅股固然不會增加股票的內在價值，但是對股東來說將收益作為本金留存公司是一種再投資行為。第一，債券市場與股票市場的發展失衡，相對于債券融資，股票融資有較少的制度約束。目前我國證券市場信息披露制度還不完善，廣大中小股東無法了解公司經營的真實狀況，也就不可能對配股資金的使用效率做出合理的判斷。會計盈余與股價行為[M].上海：上海三聯書店，2000.[3]沈藝峰。既然會計盈利可以成為衡量企業價值的計量指數，并對公司股價形成產生影響，那么公司管理當局選擇盈利管理或稱“披露管理”就會成為必然的選擇。所以，經濟增長方式的轉變和產權制度的體制深化是規范上市公司融資行為的必然選擇。比如承銷商會建議某些小盤股，先送紅股將盤子做大，然后配股，這樣配股價不致太高，還可以多圈錢。而等待分紅是一種不必選擇的選擇，自然遺憾較少。第二，中國的市場參與者的行為具有廣泛的、典型的“非理性”表現。行為財務理論認為，部分投資者因非理性或非標準偏好的驅使會做出非理性的行為，而且具有標準偏好的理性投資者無法全部抵消非理性投資者的資產需求。行為財務的理論研究和實踐給轉軌過程中的我國公司理財活動提供了理論指引，我國公司的理財活動也為行為金融理論的研究提供了豐富的素材。其他各類非行政許可類職業資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構、各直屬事業單位及下屬單位自行設置的要及時清理，確有必要的，經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批后納入國家統一管理，并向社會公布，其他的一律停止。(A）客戶資本規模（B）客戶個人財務變化幅度(C）理財規劃師的性格和工作習慣（D）客戶的投資風格(E）理財規劃服務機構的制度10個人客戶體現在理財規劃建議書中的理財目標主要包括（）。(A)簽訂合同之前，理財規劃師應準備好合同文本(B)將合同交給客戶，對客戶理解有誤或不理解的條款向客戶做出詳細解釋(C)審查客戶身份，確認客戶具有簽訂合同的行為能力(D)如客戶對合同內容無異議，同意簽署合同，則要求客戶當面在相應的位置簽字。第二篇：理財規劃師理財部分理財基礎部分一、單選2006年11月2從一般角度，理財規劃的目標可以歸結為財務安全與財務自由兩個層次，()不屬于財務安全的衡量標準。第一篇：理財規劃師部分名詞解釋理財規劃中的各類名詞解釋1無權代理：在沒有代理權的情況下以他人名義實施的民事行為的現象。適用人群：適合收入較高，還款初期希望歸還交大款項來減少利息支出的借款人。(A)儲蓄(B)融資(C)投資(D)貸款3以下關于理財合同的簽訂程序說法錯誤的是()。(A）是否有穩定、充足的收入（B）個人是否有發展的潛力(C）是否有適當、收