合規大行動活動實施方案(留存版)

　　

【正文】 上，深刻剖析自身不合規問題；三是帶頭改，即針對發現的違規問題，認真分析產生根源，帶頭做好問題的整改工作。三、對網點日常的安全檢查力度和深度還不夠。通過這次合規學習，我深深感受到了自己對合規經營意識的缺乏和對規章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深 懊惱不已。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為 它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。不辦理法律法規明令禁止和限制的抵押物設定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。在2013年“合規大討論”活動取得較好成效后，集團公司和總行在自營和代理機構同步開展“合規大行動”活動，足以看出合規對現代商業銀行的發展是何其重要。主要原因是有時候抹不開面子，同事關系又不錯，感覺反正都是為了工作，所以不按制度、規程辦事，在手續不完備、流程不具備、或者簡化流程辦事。通過此次合規大行動的有序開展，使我充分認識到，合規在銀行發展過程中的重要性和緊迫性。開展競賽活動，充分發揮和調動從業人員學習案件防控合規建設等法規的積極性，充分發揮和調動全員合規建設的主動性。組織全轄員工《銀行業從業人員職業操守指引》、“三法一指引”和各項案件防控制度等為主要學習內容，開展全員學習培訓活動，解決知規、守規、執規的問題，增強全員主動合規意識，積極倡導和營造合規有益、違規有害的合規文化。以后會杜絕該種行為發生，凡事嚴格按流程操作。此次合規大討論行動，加強了對自己再合規方面的教育，提升了自己對合規工作的認識，使合規融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。在清收工作方面：一是清收人員清收過程中沒有按照相關規定送達催收通知書，沒有清收錄音或影像資料；二是清收員的清收相關檔案資料沒有及時歸檔；三是清收員沒有建立清收日志；四是清收員沒有建立一戶一策臺帳；五是沒有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對已核銷貸款進行分類管理。做到雙人實地調查，面談面簽。堅持至始至終地按規章辦事。所謂守信就 是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使建行經營遭受重創，甚至導致生存危機。xxx代理業務網點和管理機構要及時將上述材料報送上級xxx代理業務管理機構備案。市分行各部門、各一級支行、各級xxx公司代理業務管理部門要認真總結本次活動的經驗和不足，建立違規行為治理的長效機制，不斷提高合規管理水平。重點查找各交接環節是否合規特別是開戶協議的簽訂、繳款、現金付出先記賬后付款制度落實等情況，確保各個環節風險在掌控范圍內。（3）學習《中國xxx銀行員工違規行為處理辦法（試行）》（見xxx號）。為使活動扎實有效開展，特制定本方案。（1）學習各崗位應知應會的制度。督導組將在11月10日前對學習宣講活動、12月20日前對問題查找及整改落實情況選擇部分單位進行現場督導，并根據各階段督導情況下發通報，對好的做法進行推廣，對活動開展較差的單位進行通報批評。（五）持續宣傳，及時上報全行各級機構要利用網上和網下兩個載體，結合合規大行動各階段活動安排，全程開展形式多樣、行之有效的宣傳活動，營造良好的活動氛圍。一、學習合規，提高認識。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與 德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。通過學習《合規大行動學習手冊》，認真對照自己（三農金融部）的實際工作情況，查找在合規經營方面存在的問題，對此進行認真分析和總結如下：一、合規經營基本情況認真學習和執行我行信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務工作，確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。1不存在關系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來、未參與經商或投資入股企業。李輝：通過此次“合規大討論”活動，對照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾存在“簡化流程操作”等不合規的問題。個人在合規方面還具體存在的問題：出現過由于本人調休，不在工作場地，企圖告知科技部其他同事密碼登陸網絡設備幫忙看下地州網絡通斷的情況，來解決地州上報的網絡問題，經同事指正此類操作存在信息安全風險后，立即進行了改正。（三）堅持發現問題與整改相結合原則。落實整改，強化內控。第五篇：合規建設年活動實施方案XXX用社案件防控 合規建設年活動實施方案為引導XXX信用社穩健經營，促進案件防控合規建設，實現又好又快發展，XXX信用社決定在全轄范圍內開展“案件防控合規建設年”活動。此次合規大討論行動，加強了對自己在合規方面的教育，提升了自己對合規工作的認識，使自身樹立了合規辦公、合規做事、流程辦事的意識，養成了合規的習慣，使合規融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。同時在違規操作方面也存在“簡化流程操作”和“逆流程操作的現象”，在需求緊工作時限緊的時候，偶爾會存在這些情況，發生了簡化流程操作或者后期再補流程的情況。按信貸資產風險分類要求，認真做好貸款分類工作和風險預警。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質 服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。三、愛崗敬業、無私奉獻。做到“有章可循”。（三）明確分工，落實責任各級領導小組辦公室要承擔好活動牽頭組織工作。（四）問題整改（12月4日前）各單位要本著邊查邊改的原則,認真分析本單位違規問題成因，全面抓好違規問題整改。宣講團將采取巡回宣講的方式，對轄內全體金融從業人員進行現場宣講。四、活動內容及步驟（一）動員啟動（10月13日前完成）制定方案。各縣支行應參照領導小組設置，郵銀雙方共同成立相應活動領導小組及辦公室