國際現(xiàn)貨黃金投資指南(已修改)

　

【正文】 國際現(xiàn)貨黃金投資指南第一章 國際現(xiàn)貨黃金基礎(chǔ)知識什么是國際現(xiàn)貨黃金2012年05月04日 14:02來源：鳳凰財經(jīng) 現(xiàn)貨黃金(也叫國際現(xiàn)貨黃金和倫敦金)是即期交易，指在交易成交后交割或數(shù)天內(nèi)交割。現(xiàn)貨黃金是一種國際性的投資產(chǎn)品，由各黃金公司建立交易平臺，以杠桿比例的形式向坐市商進(jìn)行網(wǎng)上買賣交易，形成的投資理財項目。通常也稱現(xiàn)貨黃金是世界第一大股票。因為現(xiàn)貨黃金每天的交易量巨大，日交易量約為20萬億美元。因此沒有任何財團(tuán)和機構(gòu)能夠人為操控如此巨大的市場，完全靠市場自發(fā)調(diào)節(jié)。現(xiàn)貨黃金市場沒有莊家，市場規(guī)范，自律性強，法規(guī)健全。國際現(xiàn)貨黃金交易有什么特點國際現(xiàn)貨黃金交易是利用資金杠桿原理進(jìn)行的一種合約式買賣。根據(jù)國際黃金保證金合約的交易標(biāo)準(zhǔn)，利用一盎司的價格購買一百盎司的黃金的交易權(quán)。利用這100盎司的黃金的交易權(quán)進(jìn)行買漲賣跌，賺取中間的差額利潤。并且如果補充足差價可以提取實物黃金。最低100盎司。交易特點大致可概括為以下幾點：金價波動大：根據(jù)國際黃金市場行情，按照國際慣例進(jìn)行報價。因受國際上各種政治、軍事、經(jīng)濟、供求因素，以及各種突發(fā)事件的影響，金價經(jīng)常處于劇烈的波動之中，可以利用這其波動差價進(jìn)行黃金買賣。交易時間長：每個公司結(jié)合不同的情況，經(jīng)營時間有所不同，最長為每天二十二小時交易，涵蓋主要國際黃金市場交易時間。(夏令制從星期一8:30到星期六[ % 股吧 研報]02:30。冬令制星期一8:30到星期六03:30)資金即時結(jié)算：T+0交易規(guī)則，允許當(dāng)日平倉，隨進(jìn)隨出，投資者在市場趨勢允許的情況下，可進(jìn)行多次交易交易方便，操作簡單：主要采用網(wǎng)上交易系統(tǒng)下單委托，也可以電話委托下單，交易軟件簡單易學(xué)，公司另外提供行情分析系統(tǒng)以及行情分析報告。雙向交易：金價漲，做多，賺錢；金價跌，做空，也賺錢。(股票只能單邊操作)。風(fēng)險可控：可設(shè)止盈止損,還可預(yù)先進(jìn)行限價交易，以此把握贏利，控制虧損：以小博大，交易時保證金自動擴充100倍進(jìn)行交易，從而提高資金利用率，降低交易門檻。無莊家控盤：投資的是國際市場，而不是上市公司企業(yè)，市場日交易額大，機構(gòu)無法控盤，因此無法坐莊。交易手續(xù)費低。：個人黃金投資在國內(nèi)才剛剛興起，未來將成為最大投資市場，從技術(shù)面看黃金現(xiàn)在正處于牛市行情。 黃金的投資方式有哪些？黃金投資方式：實物金——實金買賣包括金條、金幣和金飾等交易，以持有黃金作為投資。實質(zhì)回報率雖與其他方法相同，但涉及的金額一定會較高(因為投資的資金不會發(fā)揮杠桿效應(yīng))，而且只可以在金價上升之時才可以獲利。紙黃金——紙黃金指黃金的紙上交易，就是個人憑證式黃金，投資者的買賣交易記錄只在個人預(yù)先開立的“黃金存折賬戶”上體現(xiàn)，而不涉及實物金的提取。黃金期貨——以杠桿比例約1:10且以合約時間限定的形式，雙向交易，資金投入量大，日交易時間為5小時。黃金T+D——以杠桿比例1:10到1:15，交易分三個時間段(9:0011:13:3015:21:003:30)，雙向買賣。現(xiàn)貨黃金——杠桿比例約1:100且24小時可交易，T+0雙向交易模式，資金小，僅動用總資金1%10%，剩余資金抗風(fēng)險，同時可以設(shè)止贏止損。 黃金投資與股票投資的區(qū)別①黃金投資只需要保證金投入交易，可以以小博大。②黃金投資可以24小時交易，而股票為限時交易。③黃金投資無論價格漲跌均有獲利機會，獲利比例無限制，虧損額度可控制。而股票是只有在價格上漲的時候才有獲利機會。④黃金投資受全球經(jīng)濟影響，不會被人為控制。而股票容易被人為控制。⑤股票投資交易需要從很多股票中進(jìn)行選擇，黃金投資交易只需要專門研究分析一個項目，更為節(jié)省時間和精力。⑥黃金投資交易不需要繳納任何稅費，而股票需要繳納印花稅。 黃金投資與期貨投資的區(qū)別黃金期貨合約與遠(yuǎn)期合約是有區(qū)別的。首先，黃金期貨是標(biāo)準(zhǔn)合約的買賣，對買賣雙方來講必須遵守，而遠(yuǎn)期合約一般是買賣雙方根據(jù)需要約定而簽定的合約，各遠(yuǎn)期合約的內(nèi)容在黃金成色等級、交割規(guī)則等方面都不相同；其次，期貨合約轉(zhuǎn)讓比較方便，可根據(jù)市場價格進(jìn)行買進(jìn)賣出，而遠(yuǎn)期合約轉(zhuǎn)讓就比較困難，除非有第三方愿意接受該合約，否則無法轉(zhuǎn)讓；再次，期貨合約大都在到期前平倉，有一定的投機和投資價值，價格也在波動，而遠(yuǎn)期合約一般到期后交割實物。最后，黃金期貨買賣是在固定的交易所內(nèi)進(jìn)行，而遠(yuǎn)期交易一般在場外進(jìn)行。 黃金投資與其它投資有哪些區(qū)別對個人投資者來說，目前國內(nèi)比較常見的投資工具主要有房地產(chǎn)、儲蓄、有價證券、期貨和黃金。除上述比較外，投資者還可以比照上述方式將黃金與其他投資對象進(jìn)行比較分析，如白銀、古玩、珠寶、名表之類，從中可以獲得一些有益啟發(fā)。可以看出，黃金具有價值穩(wěn)定、流動性高的優(yōu)點，是對付通貨膨脹的有效手段。如果對期貨市場以及黃金價格變化具有一定的基礎(chǔ)知識和專業(yè)分析能力，還可參與黃金期貨投資獲利。一般來說，無論黃金價格如何變化，由于其內(nèi)在的價值比較高而具有一定的保值和較強的變現(xiàn)能力。從長期看，具有抵御通貨膨脹的作用；房產(chǎn)從長期看，具有很大的實用性，如果購買時機、價格和地區(qū)比較合理，也有升值力；而儲蓄對應(yīng)對各種即時需求最為方便；股票贏利性欲風(fēng)險性共存。這些投資的優(yōu)勢和作用，要根據(jù)各種目的、財力和投資知識而決定。 黃金投資：穩(wěn)健的投資產(chǎn)品現(xiàn)貨黃金是一種可以雙向交易的投資產(chǎn)品，即通過買漲或買跌賺取利潤。由于黃金市場是全球性的投資市場，因此黃金的供求和投資情緒會公平地反映在價格的漲跌中。黃金交易的透明度高，投資者可在價差波動中尋找好的投資機會交易。當(dāng)預(yù)期金價上升則優(yōu)先買入，反之則沽出，賺取市場上升或下降所產(chǎn)生的差價。現(xiàn)貨黃金的優(yōu)勢在于雙向交易，風(fēng)險容易控制，低投入高回報，比股票或?qū)嵨稂S金更為靈活。此外，投資者不會輕易做空黃金，黃金是資金的避難所，具有保值的屬性。黃金屬于有色資源，其供應(yīng)是有限的，需經(jīng)過開采才會得到，因此，恐慌性地拋售黃金現(xiàn)象很少發(fā)生。黃金絕對是一種穩(wěn)健的投資產(chǎn)品。 國際現(xiàn)貨黃金投資常見問題金價跌為什么還可以賺錢？打個比方，你預(yù)計金價漲，你可以在價格低時先買進(jìn)，等價格漲上去之后你賣掉，你就賺了，對吧？如果你預(yù)計金價要跌了，你可以先在高位找別人借點黃金先賣了，等價格跌下來之后你在低位買回來還給別人就可以了，這樣你也賺到了差價，對嗎？因為這個市場是合約式的，所以可以先賣再買回來平倉。什么是點差？點差是買入和賣出的一個差價，金商和銀行在進(jìn)行報價時，他們報的買價會較低，賣價會較高，中間的一個差價就是他們的利潤，打個比方，金商要買入黃金，他同時賣出黃金，那么，中間的差價就是他的利潤，如果你想要買入黃金，如果你想賣出黃金。 國際現(xiàn)貨黃金投資保證金交易定義與特點國際現(xiàn)貨黃金投資保證金交易又稱虛盤交易、按金交易，就是投資者用自有資金作為擔(dān)保，從銀行或經(jīng)紀(jì)商處提供的融資放大來進(jìn)行現(xiàn)貨黃金交易，也就是放大投資者的交易資金。融資的比例大小，一般由銀行或者經(jīng)紀(jì)商決定，融資的比例越大，客戶需要付出的資金就越少。:市場的標(biāo)準(zhǔn)合約為每手10萬元,如果經(jīng)紀(jì)商提供的杠桿比例為20倍，則買賣一手需要5000元的保證金；如果杠桿比例為100倍，則買賣一手需要1000元保證金。黃金保證金交易是指在黃金買賣業(yè)務(wù)中，市場參與者不需對所交易的黃金進(jìn)行全額資金劃撥，只需按照黃金交易總額支付一定比例的價款，作為黃金實物交收時的履約保證。目前的世界黃金交易中，既有黃金期貨保證金交易，也有黃金現(xiàn)貨保證金交易。黃金保證金交易主要有三大功能：第一是價格發(fā)現(xiàn)；第二是套期保值；第三是投機獲利。價格發(fā)現(xiàn)是黃金期貨交易的功能，黃金期貨價格是黃金現(xiàn)貨價格的未來體現(xiàn)。而套期保值在期貨保證金交易和現(xiàn)貨保證金交易中都可實現(xiàn)，(套期保值是期貨的專利，現(xiàn)貨不具有這個特性)這里可能需要解釋一下黃金套期保值的概念，這是指金商為了規(guī)避未來金價不確定性變動帶來的市場風(fēng)險而采取鎖定風(fēng)險或鎖定收益于當(dāng)前值的市場操作手法。由于保證金交易具有較高的杠桿作用，從而也成為投資者投機獲利的工具。黃金保證金交易是一把雙刃劍，當(dāng)用金商或產(chǎn)金商需要對現(xiàn)貨進(jìn)行規(guī)避市場風(fēng)險的套期保值時，不需占用大量資金，只需要支付一定比例的保證金，作為實物交割時的擔(dān)保。這種交易手段減輕了市場參與者的資金壓力，這是它的優(yōu)勢所在。缺點主要體現(xiàn)在往往會帶來很大的風(fēng)險，投資者如果將套期保值數(shù)量盲目地投機性放大，一旦決策失誤，會招致企業(yè)的重大虧損甚至破產(chǎn)。 國際現(xiàn)貨黃金相關(guān)名詞解釋交易傭金客戶想?yún)⑴c現(xiàn)貨黃金投資，必須通過在正規(guī)的交易平臺開戶才可，而平臺會收取一定的服務(wù)費用，即為傭金。大陸客戶投資現(xiàn)貨黃金(倫敦金)的一般流程為：客戶找到交易商在國內(nèi)的合法代理商→按要求提供所需要的材料給代理商并簽訂合同→去當(dāng)?shù)劂y行匯款入金→交易商提供會員賬號→客戶利用交易商提供的軟件進(jìn)行下單操作→交易商依據(jù)客戶申請進(jìn)行出金、入金等轉(zhuǎn)賬操作。點差點差是買入和賣出的一個差價，交易平臺商之后的金商和銀行在進(jìn)行黃金價格報價時，所報的買價會較低，賣價會較高，中間的一個差價就是他們的利潤。比如金商要買入黃金，他同時賣出黃金，那么，中間的差價就是他的利潤，如果你想要買入黃金，如果你想賣出黃金。合約單位倫敦金的交易額以100盎司為單位，即為1手，交易以100盎司或其倍數(shù)為交易單位保證金倫敦金為1,000美元基本保證金/手合約，當(dāng)基本保證金下降到50%或以下的時候，電子交易平臺會作出保證金下降的訊息提示。客戶應(yīng)采取適當(dāng)措施來確保帳戶正常運作。 國際現(xiàn)貨黃金交易時間表目前，全球的黃金市場主要分布在歐、亞、北美三個區(qū)域。歐洲以倫敦、蘇黎士黃金市場為代表；亞洲主要以香港為代表；北美主要以紐約、芝加哥和加拿大的溫尼伯為代表。全球各大金市的交易時間，以倫敦時間為準(zhǔn)，形成倫敦、紐約(芝加哥)連續(xù)不停的黃金交易：倫敦每天上午10：30的早盤 定價揭開北美金市的序幕。紐約、芝加哥等先后開叫，當(dāng)倫敦下午定價后，紐約等仍在交易，此后香港也加入進(jìn)來。倫敦的尾市會影響美國的早市價格，美國的尾市會影響香港的開盤價，而香港的尾市價和美國的收盤價又會影響倫敦的開市價，如此循環(huán)。黃金市場是一個全球性的市場，可以24小時在世界各地不停交易。黃金很容易變現(xiàn)，可以迅速兌換成任一種貨幣，形成了黃金、本地貨幣、外幣三者之間的便捷互換關(guān)系，這是黃金在當(dāng)代仍然具備貨幣與金融功能的一個突出表現(xiàn)。 國際現(xiàn)貨黃金的交易規(guī)則從2008年股市的劇烈震蕩使得多數(shù)股民在股市里損失慘重！讓很多股票投資者對股票失去了信心！很多人在尋求更為適合自己的理財投資方式，所以在今年來國際現(xiàn)貨黃金(炒黃金)受到越來越多的人喜愛！交易品種：倫敦金(londongold)報價單位：美元／盎司(1盎司=)交易單位：100盎司/手保證金:：每手保證金1000美金,%(以黃金價格650美元/盎司計)手續(xù)費：每手手續(xù)費50美金,只在建單時收取，平單不收取。‰隔夜利息：多單過夜收取利息10美金，空單過夜給利息5美金(次日凌晨3點之后為過夜)交易時間：夏季北京時間周一7：30到周六凌晨3：30(國際金融假日除外)冬季北京時間周一7：30到周六凌晨2：30(國際金融假日除外)交易方式：網(wǎng)上交易和電話交易結(jié)合。對比項股票無做空機制，只可用低買高賣，在上漲行情中獲利，下跌行情中無法在交易獲利,同時還必須搓合成交，t+1交易制度，當(dāng)日買入次日才能賣出。股指期貨有做空機制，可雙向交易獲利，漲跌行情中均有獲利機會。t+0交易制度，當(dāng)日可多次開倉、平倉，交易機會多。同時還必須搓合成交，但有交割期限制，必須在交割日被進(jìn)行交割或者平倉。黃金現(xiàn)貨交易有做空機制，可雙向交易獲利，漲跌行情中均有獲利機會。t+0交易制度，當(dāng)日可多次開倉、平倉、交易機會多。無交割限制，可無限持有。杠桿比例股票1：1本金操作；如：某只股票10000股現(xiàn)價總計10萬元，你必須用10萬元買入。期貨保證金交易。1：10的資金杠桿比例：如：1萬元資金，可交易約10萬元的商品合約。黃金的區(qū)別保證金交易。杠桿比例不固定。au10約1：2025，au100約1：4050。如：如：1萬元資金，可交易約50萬元的商品合約。交易品種黃金品種單一，無須篩選，更容易熟悉其市場運行規(guī)律，分析判斷相對簡單。交易場所股票滬深兩市。市場透明度較低，普通投資者難以及時準(zhǔn)確獲得信息，投資環(huán)境不公平。期貨上海、大連、鄭州交易所。市場透明度較高，但部份商品受外盤影響較大，交易時間不同步，難以在行情初始階段及時介入。黃金全球市場，交易量巨大，不易受操控。對市場構(gòu)成影響的各基本面信息公開透明，對任何一個投資者都是公平的，并可以在第一時間獲取其公布結(jié)果。 國際現(xiàn)貨黃金下單指令即時掛單(DQ) – 客戶可根據(jù)電子交易平臺或交易員報出的價位即時報單交易。 限價單、止贏單(LT) – 在交易平臺預(yù)先設(shè)定交易條件，在指定的價位出現(xiàn)時，系統(tǒng)自動買入或賣出產(chǎn)品合約，以達(dá)到最大限度獲利可能，或者鎖定贏利。在設(shè)訂限價單時，所設(shè)價位必須與市價相差規(guī)定的點數(shù)。 止損單(STP) –在交易平臺預(yù)先設(shè)定當(dāng)設(shè)定止損條件，當(dāng)設(shè)定的止損的價位出現(xiàn)時，系統(tǒng)自動自動平倉以停止虧損。與設(shè)訂限價單一樣，所設(shè)價位必須與市價相差規(guī)定的點數(shù)。 自動替代單 (OCO) – 同時下達(dá)限價單和止損單，當(dāng)其中一個指令到價成交后，另一個指令將自動取消。 即日有效 (GTD) 所有限價單、止損單及自動替代單在下單時沒有設(shè)定有效時間，將被設(shè)定為下單當(dāng)日有效。 星期五有效 (GTF) 所有限價單、止損單及自動替代單在下單時均可設(shè)定有效時間為直致下單的星期五收盤有效。交易明細(xì)所有交易明細(xì)均可以透過電子交易平臺即時查詢。客戶可以查詢所有提/存款記錄、利息收付及買賣明細(xì)，翻查時間可追索致開戶日。公司可依客戶要求，發(fā)出日結(jié)單或月結(jié)單副本。申請單可從本公司網(wǎng)站下載。 第二章 影響黃金價格的因素影響黃金價格的因素詳解影響黃金的因素①世界最大產(chǎn)金國：南非、美國、澳洲、中國。 ②需求最大國：印度、中國。 ③供求關(guān)系。 ④時代戰(zhàn)爭。