可行性研究報告(已修改)

　

【正文】 外匯會計網絡處理系統項目可行性研究報告中國建設銀行會計部、信息技術部20024目錄第1章 引言 3 編寫目的 3 項目背景和目標 3 項目名稱 3 項目所要解決的問題 3 項目背景 4 需求提出部門 8 項目使用部門 9 與相關系統的關系 9 項目預期目標 13 項目預計目標與外匯會計統一管理要求的關系 20 業務術語解釋 21 條件和約束 23 項目可利用資源 23 項目約束條件 25 參考資料 25第2章 系統需求概要和現狀 26 系統需求概述 26 系統的賬務體系 26 系統的業務權限管理體系 31 系統的貸款管理體系 33 系統的重要單證控管體系 34 系統的功能劃分 35 對現有系統的分析 35第3章 技術方案 37第4章 技術可行性評價 37 開發的風險 37 資源的有效性 38 技術的成熟度 39第5章 經濟可行性評價 40 預計投入成本及投資期 40 項目預計投入成本 40 項目投資期 41 項目效益分析 42第6章 社會可行性評價 43第7章 可選技術方案 43第8章 結論意見 44第1章 引言 編寫目的　　根據《中國建設銀行應用開發項目可行性研究實施細則》的要求，為了使外匯會計網絡處理系統項目能夠盡快實施，為項目的研制開發打好基礎，保證項目開發的質量，特編寫該系統可行性研究報告。該可行性研究報告明確項目實施的迫切性和必要性，充分論證項目實施的有利和不利條件，并從業務可行性、技術可行性、經濟效益以及開發的系統方案與技術方案等方面進行詳細分析，最終形成可行性研究結論。本優化需求說明書的預期讀者為對該項目進行論證分析的專家委員會、項目實施小組和未來管理、應用的相關部門。 項目背景和目標 項目名稱　　本項目的全稱：外匯會計網絡處理系統項目 項目所要解決的問題一是改變目前外匯會計核算的落后局面，從目前的單機多用戶方式轉變為以“一級分行”為單位的外匯會計數據大集中，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會計核算一體化打下良好的基礎；二是使統一會計制度得到有效的貫徹實施，會計信息質量得到顯著提高；三是逐步實現與其他業務系統的實時連接，使其他業務系統的能力和效率得到充分發揮，滿足外部監管和內部管理的要求，從而極大的促進外匯業務的穩步健康發展。 項目背景　　90年代初，我行外匯業務正處于飛速發展階段，為了使外匯會計人員從繁重的手工勞動中解脫出來，由總行科技部和國際業務部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開發出外匯業務系統，簡稱“FEBS。該系統依據《中國建設銀行外匯會計制度》，采用單機多用戶的實現方式。該系統在全國建行的推廣基本達到了預期的目的?！　〉请S著時間的推移，受到系統設計思想的局限，FEBS系統已無法滿足外匯業務迅猛發展的需要，存在的問題愈來愈突出，主要體現在如下幾個方面：l 單機多用戶的架構難以適應業務發展和管理的要求，特別是在這樣基礎上根本無法實現總行要求的數據集中；加之該系統只能提供有限的賬務信息，對管理所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集，而且需層層匯總，信息加工既不及時也不準確，難以滿足經營決策和市場拓展的需要，也無法真正實現我行“以客戶為中心”的經營理念。l 系統的適應性較差。FEBS上線后，由于業務的發展以及相關制度的變化，曾對該系統進行過幾次升級改造，但都只解決了暫時的需求，系統的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，統一會計制度正式實施；但苦于FEBS的修改難度，未對其進行適應性改造，統一會計制度在外匯業務上并未得到真正的貫徹實施。也正因為如此，目前的外匯總賬傳輸仍然只能通過硬性歸并和部分手工采集，一方面造成環節多、勞動量大，直接影響到信息的及時性；另一方面也導致了部分數據指標扭曲，影響到信息的真實性。從過去幾個月的情況看，幾次全行總賬匯總數據指標出現異常，經分析大多是由于外匯總賬數據歸并不準確所致。l 缺乏足夠的技術人員支持維護，存在系統運行風險。FEBS上線以來，已經多次升級和修改，參與的技術人員和業務人員更換頻繁。無論總行還是分行，能夠全面掌握FEBS的人員已經很少，這也是至今未對該系統進行實質性改造的原因之一。針對上述問題，早在1997年，當時的國際業務部在分行的強烈呼吁下，就提出對FEBS進行網絡化改造，但由于種種原因未能實現。根據今年初會計部在全行進行的摸底調查結果顯示，全行開辦外匯業務的一級分行共38家（含總行營業部，西藏分行未開辦），有23家分行的外匯會計仍然由分行國際業務部進行管理，其余分行按照總行的體改思路，將外匯會計的管理納入分行會計部門。在38家分行種，依靠FEBS系統進行外匯會計核算的分行有34家，占89%；其余四家（大連、上海、廈門和深圳）已經開發并使用了新的系統用于外匯業務的會計核算。調查情況詳見下表：　　序號行別外匯會計系統科目使用管理部門備注1總行營業部FEBS舊科目2北京FEBS舊科目國際業務部3天津FEBS舊科目會計部4河北FEBS舊科目國際業務部5山西FEBS舊科目國際業務部6內蒙FEBS舊科目國際業務部7遼寧FEBS舊科目國際業務部8大連外幣會計網絡化舊科目會計部9吉林FEBS舊科目國際業務部10黑龍江FEBS舊科目國際業務部11上海柜面系統統一會計科目會計部12江蘇FEBS舊科目國際業務部13蘇州FEBS舊科目會計部14浙江FEBS舊科目會計出納處正在系統改造15寧波FEBS舊科目國際業務部正在系統改造16安徽FEBS舊科目國際業務部17福建FEBS統一會計科目國際業務部正在系統改造18廈門外匯網絡版統一會計科目會計出納處19江西FEBS舊科目國際業務部20山東FEBS舊科目會計部正在系統改造21青島FEBS舊科目國際業務部22河南FEBS舊科目國際業務部23湖北FEBS舊科目會計部正在系統改造24三峽FEBS舊科目國際業務部25湖南FEBS舊科目國際業務部26廣東FEBS舊科目國際業務部正考慮系統改造27深圳外匯網絡版舊科目會計結算部正考慮使用上海版28廣西FEBS舊科目會計部正考慮系統改造29海南FEBS舊科目國際業務部30四川FEBS舊科目國際業務部31重慶FEBS舊科目會計部32貴州FEBS舊科目分行營業部33云南FEBS舊科目國際業務部正在系統改造34西藏沒有開辦35陜西FEBS舊科目國際業務部36甘肅FEBS舊科目國際業務部37青海FEBS舊科目國際業務部38寧夏FEBS舊科目會計處39新疆FEBS舊科目會計處 2001年12月，我國正式加入WTO，這標志著銀行業將在未來的3至5年內向外資銀行全面開放，外匯業務將首當其沖受到沖擊。從近幾年我行外匯業務的發展情況來看，由于外匯業務電算化水平較為落后，已經顯現出業務下滑、效益下降的趨勢；更令人擔憂的是，這種趨勢并沒有終止，而且由于我行外匯業務的落后現狀，已經影響到本幣業務，部分分行已經出現一些企業因本外幣一體化運作的需要，正逐步將人民幣業務移到其他銀行辦理?！　∶鎸Ω偁幨旨ち业木置妫倚兄挥斜M快推出先進的外匯會計網絡系統，向客戶提供高效的服務，輔以我行的優質服務態度，才能在保住市場份額的基礎上，和其他銀行爭奪外匯業務市場，爭取到更多資金實力雄厚、外匯業務量大的優質企業。這樣既可以給我行帶來大量的資金、國際結算和結售匯等中介業務收入，又可以使我行吸收大量存款，獲取存貸利差?！　〉侥壳盀橹?，部分分行采取了積極的態度，在外匯會計電算化方面進行了一些有益的探索，廈門分行于2001年研究開發了外匯會計網絡系統，在2001年8月份正式切換上線。經過半年多的運作，特別是2001年年終決算，該系統運行穩定可靠。　　廈門分行外匯會計網絡系統采用交易驅動模式，系統自動化程度較高，可以節省大量的人力資源耗費，提高前臺受理效率，規范會計核算；實現較為便捷的清算功能，大大提高外匯款項解付速度；有利于分行集中管理，有效防范風險，為國際業務集約經營創造條件?！　?001年6月20日至7月3日，總行會計部組織人員赴大連、福建和廈門分行進行了實地調查，重點了解了這幾家分行本外幣一體化和外匯會計網絡化的運作和開發情況。　　2001年9月6日至9月9日，總行會計部會同信息技術部及部分省市分行的業務和技術人員對廈門分行外匯會計網絡系統進行了進一步的考察。　　經過以上兩次的調查比較，總行會計部提出了應盡快改變外匯會計系統落后局面的建議。鑒于廈門分行外匯會計網絡系統基本涵蓋了目前我行外匯業務品種，并且該系統執行新的統一會計制度，系統設計較為先進，靈活性和適應性較強，具有一定的推廣價值。　　2002年4月9日至4月11日，總行會計部、信息技術部牽頭，組織北京、海南、河南、福建、江蘇、安徽、蘇州等分行的業務和技術人員，在廈門召開了“外匯會計網絡處理系統需求研討會”。與會代表一致認為：廈門建行與廈門東南融通公司合作開發的外匯會計業務處理系統功能較為齊全，基本能夠滿足建行業務需求。但由于廈門分行的管理模式、賬務組織以及清算方式與其他省市分行存在一定的差異，只需對該系統進行一定的優化，即可以在全國建行系統內推廣使用。 需求提出部門　　本項目的業務需求提出部門主要是：總行會計部 項目使用部門“外匯會計網絡處理系統項目”完成后，目前仍使用FEBS進行外匯會計核算的分行將使用該系統。從今年1月進行的調查，我們了解到，除已有四家分行已經不再使用FEBS系統外，浙江省、寧波、福建省、山東省、湖北省