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理財規劃問答(已修改)

2025-11-11 22:56 本頁面

　

【正文】第一篇：理財規劃問答理財規劃師問答產生、發展、現狀、培訓規模、組織關系、內容及上課要求、報名條件、費用、學期、通過率、價值、行業、政策法規什么是理財規劃師？應客戶的個人財務規劃需要，運用專業財務規劃程序設計和整理客戶的資產分布，幫助客戶實現其生活目標。理財規劃師具備能力包含哪些方面？要求從業者具備跨行業的專業知識，包括金融、投資、保險、證券、稅務、社會保障、養老金及員工福利、遺產等各個方面。理財規劃師的產生？19291933年股災（金融危機）使人們喪失了對金融機構的信心；大危機后保險人員開始提供金融理財服務，對客戶進行簡單的個人生活規劃和綜合資產運用咨詢,從而提升業績；美國CFP協會的產生？1973年CFP協會（ICFP）成立，并開始使用CFP標志我國理財規劃師的產生時間？2003年1月23日“國家理財規劃師國家職業標準開始實施，成為全國統一的基本標準，規定了工作程序、資格考試、鑒定方式。2006年我國誕生第一批理財規劃師理財規劃師證書的頒發部門？由中華人民共和國人力資源和勞動保障部頒發。是唯一由政府部門統一組織，統一考試的權威證書。行業監管要求？252。銀行從業人員：2012年1月1日銀監會執行《商業銀行理財產品銷售管理辦法》，其中第五十條“銷售人員除應當具備理財產品銷售資格以及相關法律法規、金融、財務等專業知識和技能外，還應具備監管部門要求的行業資格”，強化了對理財人員職業資格的要求。國泰君安等證券公司已經成立理財中心。252。證券從業人員：2011年證監會推行“投資顧問模式”，其實理財規劃顧問模式，是證券行業的發展是里程碑。252。保險從業人員：中國保險監督管理委員會副主席李克穆：保險從業人員實現身份的轉變，從以銷售保險產品為中心的保險代理人向以客戶為中心的理財顧問轉變．新的理財顧問營銷方式（理財規劃師營銷模式），是通過個人理財建議書等理財工具，從合理分配資產、防范風險和合理避稅為保險客戶提供全面的財務分析和理財建議。理財規劃師適用對象？252。銀行：零售業務部（或個人銀行部）的客戶經理和理財專員，大堂經理，中高級管理人員。252。證券：經紀人、投資顧問、分析師中高級管理人員。252。保險:壽險業務的保險代理人（外資保險公司的顧問行銷人員）、營業處經理、中高級管理人員。銀保業務人員及管理人員、電銷的業務人員及管理人員。新曙光學校介紹？新曙光金融培訓學校是中國人民銀行沈陽分行遼寧省金融學會下屬的金融培訓機構，是國內一流的金融培訓專業機構。其主要面向全國金融系統（包括合資、外資銀行、保險公司、證券公司和非銀行金融機構）的從業人員進行專業培訓，教師隊伍由國內各管理領域的知名專家、頂尖教授、著名企業家及金融界精英組成。新曙光學校成立時間？2006年9月。1學校培訓學期數和人員？沈陽已經培訓20余期，累計培訓8000余人。1理財規劃師課程內容？252。基礎知識：理財基礎、理財會計、宏觀經濟分析、金融基礎、稅收基礎、理財規劃法律基礎、理財計算基礎、理財規劃師工作流程等；252。專業能力：風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收規劃、退休養老規劃、財產分配規劃與傳承規劃、住房規劃、綜合規劃等；1理財規劃師考試科目？考試分三科：252。理論基礎考試（客觀題、共125題，分值１００分，前25題職業道德占5分，其中多選30題，單選60題，判斷10題）252。專業能力考試（客觀題、共100題，分值１００分，全部單選）252。綜合評審（主觀題、共50題，分值１００分，不定向選擇）1理財規劃師每年考試時間？每年兩次考試，5月和11月，大概都是第三周的周六。1一般金融從業人員學習理財規劃師的等級？二級（相當于會計師中級的等級）1理財規劃師申報條件？（紅色為經常使用的條件）助理理財規劃師（三級）（具備以下條件之一者）（1）連續從事本職業工作滿6年。（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業學院本專業或相關專業畢業證書。（3）具有本專業或相關專業的大學專科及以上學歷證書。（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。（5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。（6）高等教育本專業或相關專業在校第五、六學期以上學生。（7）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。理財規劃師（二級）（具備以下條件之一者）（1）連續從事本職業工作滿13年。（2）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作5年以上。（3）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。（4）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。（6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。高級理財規劃師（一級）（具備

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