個人理財顧問協議-全文預覽

　　

【正文】 日常的工作中強化自身修養，做到技能與素養并舉。（三）個人信息收集的渠道有限，人際關系網有待擴寬，信息收集較為單一。（五）項目的跟蹤工作我們市場部各負其責，做到“宏觀不漏項，微觀要精準”。為下一步該項目被上級認可提供了有力依據，和部門以后業務拓展提供了參考。學習和熟悉公司各種管理暫行辦法、通知、發展規劃等；學習理解土地儲備和一級開發工作流程、BT項目和BOT項目的內容和區別、三舊改造方案內容等；學習公司接待工作手冊和閱讀商務禮儀方面的書刊。（一）基本的學習與培訓方面學習與培訓方面包括：公司規章制度的學習、專業知識的學習、綜合素養技能的培訓等。一、工作總結市場部按照投資公司總體發展戰略規劃，以及投資項目管理工作的實際需要，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。三、工作打算：業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。后來我得知他本人愛好閱讀，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。白金卡任務指標張，完成張，完成率130%。一、各項任務指標、學習和工作情況任務指標：基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。看上去是乎沒用上自己所學的專業知識。以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正！理財顧問工作總結4我在xx公司任理財顧問崗位。二、工作中存在的不足部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的`電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦xx產品，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。學習上：20xx年x月通過了CFP（國際金融理財師）考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業資格。理財客戶新增戶，完成xxx%。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養自己的理財能力，我們剛畢業，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業和社會所淘汰。不過其他的同事他們的專業也是百花齊放，有英語專業的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環境。每天在規定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。充分利用現有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。主動聯系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。第二、虛心求教。但現在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。第四十二條 本辦法由總行負責修改、完善、解釋。（二）未按規定向客戶履行風險告知義務，給我行帶來法律風險和聲譽風險的。（三）多次出現誤導客戶購買與其風險認知和承受能力不相適應的投資產品的。第三十七條 各級行內控合規部門應當根據同級個人金融部個人理財顧問服務盡職監督中發現問題整改落實情況的反饋，適時對被查機構、部門進行跟蹤抽查，核實整改情況。（七）嚴禁擅自減免或提高顧問服務費，嚴禁擅自降低服務標準或額外向客戶收取其他費用。（三）嚴禁誤導客戶購買與其風險認知和承受能力不相適應的投資產品。第三十三條 對于投資金額在500萬元以上的客戶，理財規劃建議書除應經所在機構負責人審核批準外，還應經其他相關部門或者主管個人業務的行長審核。服務人員向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料和對客戶投資情況的評估和分析等，都應包含相應的風險揭示內容。各一級分行應當對個人理財顧問服務人員在服務期間出現的違規行為進行問責處理，將其納入本行人力資源評價考核系統，持續跟蹤考核。第二十六條 一級分行開展理財顧問服務，應在客戶分層的基礎上，結合不同類型理財顧問服務的特點，確定向不同客戶群提供理財顧問服務的渠道。檔案保存期限為服務期滿之日起5年。顧問服務業務相關的資料，需按單個客戶進行整理歸檔，統一編號，集中管理。理財顧問服務人員應及時做好客戶信息更新工作，并保證恰當地使用這些資料。第五章 收費與檔案管理第二十二條 各分支機構開辦個人理財顧問服務，應根據服務的內容、期限向客戶收取服務費，收費標準和收費方式應在與客戶簽訂的服務協議中明示。（六）提供顧問服務。（四）簽訂服務協議。（二）風險測評。第二十條 個人理財顧問服務包括常年理財顧問服務和專項理財顧問服務兩種服務方式。（三）財務分析與規劃。第十八條 開辦個人理財顧問服務的二級分行以上機構應成立包括熟悉外匯、房地產、保險、基金、信托等業務的人員組 成的理財顧問服務團隊，以支持轄內機構開展個人理財顧問服務。第十六條 各一級分行應每年至少對轄內個人理財顧問服務人員進行一次專業培訓，且應確保每年培訓的時間不少于20小時，要詳細記錄理財顧問服務人員的培訓方式、培訓時間及考核結果等。（四）具備一定的市場拓展、溝通協調、客戶關系管理和風險識別能力。（四）具有一定規模的個人優質客戶群體。（五）其他個人理財顧問服務營銷管理相關工作。第十一條 經授權開辦個人理財顧問服務的營業網點是個人理財顧問服務的營銷機構，主要職責為：（一）開展個人理財顧問服務的營銷。（三）負責與監管部門保持溝通，確保業務合規發展。（四）負責與監管部門保持溝通，確保業務合規發展。（五）其他個人理財顧問服務營銷管理相關工作。第八條 總行是個人理財顧問服務業務的統籌管理機構，主要職責為：（一）制定個人理財顧問服務規章制度與辦法。第六條 個人理財顧問服務實行授權管理。第二條 本辦法所稱個人理財顧問服務，是指我行向個人客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。凡無故單方提出解除合同的一方需要向對方支付該理財賬戶總資產____%的違約金。乙方須在每月月底的周末兩天內把甲方應得利潤分紅打入甲方賬戶。三、雙方同意委托理財期限為壹年，自20____年____月____日至20____年____月____日止，到期后若雙方無異議，協議自動延續1年。甲方（簽名）：乙方：（簽章）服務人員簽字：簽約時期：年月日簽約地點：第二篇：個人委托理財協議A個人委托理財協議甲方：_______________ 身份證號:___________________ 聯系方式:____________________乙方：_______________ 身份證號:___________________ 聯系方式:____________________甲乙雙方經過友好協商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本合同，并鄭重聲明共同遵守。第七條 申明：甲方已充分了解并愿意接受本協議下理財投資行為所產生的風險，并在充分了解貴行理財顧問服務說明、條款和相關文件內容的前提下，根據自身判斷，自愿接受本協議條款，愿意承擔相應的風險。第六條 免責條款：（1）由于國家政策、法律、法規、規章的變化，緊急措施的出臺等情況而造成乙方不能依本協議履行職責而導致甲方損失或風險的，乙方不承擔任何責任。（2）未經乙方書面同意，甲方不得將乙方所提供的理財咨詢、建議或規劃等相關內容向任何第三方泄漏或透露給任何第三方共享，若因此給第三方造成損失或給乙方造成名譽等損失的，由甲方承擔相應的賠償責任。（3）乙方授權具有專業資質和從業資格的理財顧問人員按照約定為甲方提供服務，提供服務的理財顧問人員應自覺遵守監管部門制定的個人理財顧問服務專業人員職業道德標準以及相關法律法規的規定。因甲方的錯誤、過失行為而給甲方或任何第三方造成的損失或損害的責任，乙方均不承擔責任。如在協議執行期間，上述信息發生變更，應及時通知乙方。乙方向甲方提供本行熱銷的優質個人理財產品銷售信息，產品介紹和個性化理財產品組合。甲方可優先參加乙方舉辦的各種投資系列專題講座和高級理財沙龍活動。乙方根據甲方申辦的個貸產品特點，向甲方提供本行零售產品組合配套服務，如借記卡、貸記卡、短信銀行、網上銀行等中的一項或多項，具體以甲方選擇為準。乙方根據甲方需求，向甲方提供本行個人貸款及其他零售產品的咨詢服務，并根據甲方自身情況和償貸能力，有針對性地向甲方推薦個貸及其他金融配套產品。第二條雙方約定甲方享受乙方提供的下列服務之一（以“√”為準）：（一）產品咨詢服務。（）（三）組合套餐服務。乙方根據甲方需求，向甲方提供最新的財經信息、重大經濟政策的分析和評論、高端投資分析報告。（）理財產品推介。（2）甲方應協助乙方完成本協議約定的服務，提供所需之家庭收支、資產負債、風險偏好、理財目標等信息，且真實有效。（4）甲方根據乙方提供的服務管理和運用自有資金，承擔由此產生的收益和風險。（2）乙方有權要求甲方提供服務所需信息，且真實、完整。第四條 保密約定：（1）對因委托關系而得知的甲方財產狀況及其他個人情況，乙方應保守秘密，不得向第三方透露，但法律另有規定或乙方另有指定的情況除外。較為復雜的方案若需要會計師、律師或其他專家的協助，乙方在征求甲方同意后，將會同其他專家提出最適當解決方案，甲方需自行承擔其他專家依據其所提供服務所需的顧問費或服務費。（4）因本協議下的服務可能涉及復雜的金融交易，乙方必須遵守國際慣例，在盡可能維護甲方利益的前提下，甲方應同意乙方有權對交易中涉及的雙方未能約定的事宜按照交易慣例處理。關于本協議的未盡事宜雙方可簽署相關補充協議，補充協議和本協議具有同等效力。二、乙方資金帳戶情況如下（以下簡稱理財帳戶）：開戶期貨經營機構：_________期貨公司（地址：）；戶名：_________；資金帳戶：_________。3．合作終止時，如果乙方賬戶利潤率為正，則甲方有權提成利潤部分作為分紅；4．合作期內，乙方進出資金必須經過甲方確定認可，但資金賬戶最低不能低于期初資產；雙方每月月底分紅一次。7．本協議履行期間除雙方一致同意或不可抗力外，任何一方不得提前解除本協議。2．甲方違反協議，合作終止；3．乙方違反協議，合作終止；4．本協議一式兩份，甲、乙各一份，簽字/蓋章后生效甲方簽字：乙方簽字：日期：日期：第三篇：中國農業銀行個人理財顧問服務管理辦法附件1：中國農業銀行個人理財顧問服務管理辦法第一章 總 則第一條 為規范開展個人理財顧問服務，促進個人理財業務健康有序發展，依據國家法律法規和監管部門規章制度，制定本辦法。第五條 個人理財顧問服務的對象為與我行簽署服務協議的個人客戶。各相關業務部門應密切協作，共同推進個人理財顧問服務順利開展。（四）對全行個人理財顧問服務的開展情況進行監督指導。（三）負責組織對轄內個人理財顧問服務人員的培訓工作。（二）對轄內個人理財顧問服務的開展情況進行檢查和指導。（六）其他個人理財顧問服務營銷管理相關工作。（四）負責建立并管理本網點個人理財顧問服務檔案。（三）具有相應數量的理財顧問。（三）了解國家經濟金融政策，具備一定的經濟、金融及相關專業知識，熟悉我行主要業務和產品，理解并掌握所推介投資理財產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的功能、優勢、收益及風險水平。第十五條 各一級分行