反洗錢試題和答案[定稿]-預覽頁

　

【正文】 域樹立我國良好的國際形象，為國內金融機構提供良好的國際環境；第二，國內金融機構健全反洗錢制度，規范反洗錢操作可以促進金融機構的合規經營。反洗錢行政主管部門在對商業銀行進洗錢檢查時，檢查的應該是商業銀行屐行反洗錢義務的情況；而進行反洗錢調查時，調查的應該是商業銀行的客戶的可疑交易活動；(2)對象不同。反洗錢檢查的結果也有種：其一，通過檢查，認定被檢查機構符合反洗規定的要求，必要時予以表彰；其二，認定被檢查機構違反反洗錢規定的要求，從而依法進行教育或處罰。（d） 6.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存()年。（b） ，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。（a） ，金融機構應當（）。（a） 《太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法（試行）》規定，問責對象發生相關問責事項，造成的損失不易量化，但社會影響特別惡劣，或造成系統性風險的重大違法違規行為，給予該問責事項的直接責任人（）處分。（d） ，產品說明會應經保險公司（）機構批準。（c） 《太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法》，問責事項相關責任人已經離開公司的，仍應追究其相關責任，并將處理決定通知其（）；對不能通知的，公司將處理決定予以公告。（b） 《太平人壽保險有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報告系統，同時將不斷完善可疑交易的抽取條件。（a） （）時，對被保險人應當具有保險利益。（b） ，在與被保險人或者受益人達成賠償或者給付保險金的協議后（）內，履行賠償或者給付保險金義務。（a） 中止 中止 終止 終止，經保險人與投保人協商并達成協議，在投保人補交保險費后，合同效力恢復。（a, b, c, d），發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（）和（）報告。（a, b, c, d） ：（）保險人依法應承擔的義務或者（）投保人、被保險人責任的；（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的。（a, b, c, d）、財務數據造假 ，歸檔資料包括（）（a, b, c, d） 、講解資料 ，監管部門可責令改造成嚴重后果，違反監管法規的，由監管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）； 、敷衍、拖延信訪事項辦理,弄虛作假或者未在規定期限內辦結信訪事項并報保險監管部門的；,作風粗暴,激化矛盾并造成嚴重后果的； 。（a, b） 《太平人壽保險有限公司違規問責暫行辦法》規定，責任人有下列行為之一的，應加重責任追究：（a, b, c, d）、銷毀、藏匿證據的； 、證人、辦案人打擊報復的；； ，發現有多項違規行為的。（a, b） .《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。，被調查的金融機構應盡義務主有（）。（a, c） 《關于規范人身保險業務經營有關問題的通知》，保險公司應當高度重視投保人、被保險人的信息保護，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個人信息資料。（yes）對 錯《保險法》相關條文，保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時作出核定；情形復雜的，應當在六十日內作出核定（no）對 錯第四篇：保險業反洗錢試題(一卷)答案保險業反洗錢試題（一卷）答案一、填空題(每空l分，共計20分)2007年1月1日放置（或處置）、離析（或培植）和歸并（或整合、融合）反洗錢專門機構客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告 10每半年5年20萬元以上50萬元以下；1萬元以上5萬元以下協助；合法化書面詢問、走訪金融機構1金融機構1了解你的客戶1及時更新二、判斷對錯(每題2分，共計20分)ⅹ√ⅹ√√ⅹ√ⅹⅹⅹ三、單選題（每題2分，共計20分）DDCABCDADC 與反洗錢有關的內容。(錯)。(對)，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小。(錯)，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(錯)，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。(對)，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。(對)。(對)。(對)，間隔一般不超過三年。(錯)、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。(錯)。(錯)。(對)，只能做到“合理”保障。(錯)，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。(錯)，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度，有效控制洗錢風險，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外(B)(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調查和保密制度21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準《四是項建議》是在(B)由全會通過。，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)“內部控制優先”的要求不包括(B)、業務范圍和風險特點相適應，應在委托協議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(B)37.(A)是第一部關于反恐怖融資的國際公約，這三項措施不包括以下哪一項(C)39.《反腐敗公約》由聯合國于(A)年發布(B)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度(D)，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統，盡量保持客戶的風險等級不變，基本遵循了(A)的發展脈絡——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素。金融機構應履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。二、單項選擇題我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。D、金融機構反洗錢規定。C、7種。B、《金融機構管理規定》。(A)A、2016年3月1日。金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照的有關規定處罰。D、《金融違法行為處罰辦法》。C、30000元。B、大額現金交易報告。(B)A、現金繳存。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。C、只能取現，不能轉賬。B、中國人民銀行調查統計司。A、艾格蒙特集團。1金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應及時報告(A)A、當地公安部門。1《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行A、1980年12月18日。1填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。1按照2016年修訂的《刑法》，情節特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。1以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)A、美國。1總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。D、會計結算。D、每天發生3次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。D、中國外匯交易中心。C、50%以上3倍以下。C、封閉管理原則。(BCDE)A、臨時身份證。E、法定身份證件的復印件。C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的。A、開戶。E、歸并。C、可疑交易報告義務。B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊。金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。B、基本存款賬戶。B、代理人。(√)在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規定》開展本機構的反洗錢工作。(X)