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產品解讀及銷售指引課程ppt講義-免費閱讀

2026-07-03 03:31 上一頁面

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【正文】 ?單位交費部分按服務年限和級別確定權益歸屬，員工交費部分完全歸屬員工本人。 ? 參保員工個人賬戶的 “ 個人交費 ” 部分的權益全部歸屬于參保員工本人。產品特點八中國人壽對分紅保險資金采取高度集中的管理模式，保證了分紅保險資金的安全性與收益穩定性。為投保人設立公共賬戶為每一位參保人員設立個人賬戶，個人賬戶分為 “ 單位交費 ” 和 “ 個人交費 ” 兩部分。產品特點四靈活多樣的提費方式充分考慮團險客戶需求的多樣性，提供三種可選擇的提費方式，提高產品適應性。保底分紅的養老保障五人以上的特定團體可作為被保險人，向保險公司投保該保險。該項權利每一會計年度最多行使一次。 17 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /17 ? 申請時，資金余額中權益歸屬于被保險人的部分原則上不得低于一定限額，總部確定的參考限額為 5,000元，該金額為參數形式。若前提與后提管理費相結合，則按上述比例折半。本合同項下賬戶的紅利將分別劃入相應賬戶，成為相應賬戶資金余額的一部分。 ? 儲蓄增長使投資養老成為有效需求據中國人民銀行披露，截至 20xx年 12月末，我國城鄉居民儲蓄存款突破 14萬億元。被保險人可以申請提前或延遲開始領取年金，被保險人提前開始領取年金的，應符合國家法律、法規和保險監管機構的有關規定。 13 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /13 ? 永泰 A管理費的提取方式有利于提升團險產品的持續創費能力，提高銷售人員的收入，希望分公司在宣傳新產品時對產品的管理費提取方式和費率進行引導。六、保險責任 16 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /16 被保險人離職時，若個人賬戶 “ 個人交費 ” 部分資金余額和個人賬戶 “ 單位交費 ” 部分資金余額中權益歸屬于被保險人的部分超過本公司當時規定的標準，經被保險人書面申請，本公司審核同意，本公司可以將前述金額留存，記入本公司為該被保險人建立的留存賬戶。三、被保險人或受益人對本公司請求給付保險金的權利自其知道保險事故發生之日起五年不行使而消滅。 21 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /21 第一部分產品開發背景及目標市場分析第二部分條款介紹及銷售指引目錄第三部分產品特點第四部分新產品銷售支持工具第五部分員工福利計劃設計第三部分產品特點保底分紅的養老保障應付自如的靈活交費開創先河的領取方式科學全面的賬戶管理以人為本的留存賬戶全面擴展的投保范圍靈活多樣的提費方式應急之需的資金提取高效專業的資金管理靈活處理的權益歸屬國壽永泰團體年金 (A款 )（分紅型）是一種分紅型團體年金保險產品，具有養老保障與投資分紅的雙重功能。產品特點三投保人可以根據自身的資金狀況、財務狀況以及對員工福利計劃的總體安排，確定或調整交費水平，從而不斷優化本單位（或特定團體）的交費計劃。 ? 被保險人可以要求提取其個人賬戶 “ 個人交費 ” 部分的資金的 15%。科學全面的賬戶管理 ? 分紅保險資金全部由中國人壽資產管理公司集中管理，統一運作。 ? 公共賬戶的的權益歸屬于投保人，是否分配給參保人員，分配給哪些參保人員，分配給多少金額，均由投保人確定。 36 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /36 第一部分產品開發背景及目標市場分析第二部分條款介紹及銷售指引目錄第三部分產品特點第四部分新產品銷售支持工具第五部分員工福利計劃設計 37 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /37 產品組合：國壽永泰團體年金保險（ A款）（分紅型）國壽團體人身意外傷害保險附加意外傷害醫療費用保險計劃功能：意外死亡、殘疾、醫療養老和理財適合客戶：員工年齡結構比較年輕，具有一定工作風險，單位和員工對資金有一定保值增值需求的中小企業，如制造業企業。舉例：某制造企業 40 \\shkg1

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