反洗錢試題和答案[定稿]-免費閱讀

　　

【正文】 (√)在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規定》開展本機構的反洗錢工作。B、基本存款賬戶。D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元。B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊。E、歸并。C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的。(BCDE)A、臨時身份證。C、50%以上3倍以下。D、每天發生3次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。1總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。1按照2016年修訂的《刑法》，情節特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。1《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行A、1980年12月18日。A、艾格蒙特集團。C、只能取現，不能轉賬。(B)A、現金繳存。C、30000元。金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照的有關規定處罰。B、《金融機構管理規定》。D、金融機構反洗錢規定。金融機構應履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度，有效控制洗錢風險，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外(B)(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調查和保密制度21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準《四是項建議》是在(B)由全會通過。(錯)，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(對)，只能做到“合理”保障。(錯)。(對)，間隔一般不超過三年。(對)。(錯)，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小。(對)，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（yes）對 錯《保險法》相關條文，保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時作出核定；情形復雜的，應當在六十日內作出核定（no）對 錯第四篇：保險業反洗錢試題(一卷)答案保險業反洗錢試題（一卷）答案一、填空題(每空l分，共計20分)2007年1月1日放置（或處置）、離析（或培植）和歸并（或整合、融合）反洗錢專門機構客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告 10每半年5年20萬元以上50萬元以下；1萬元以上5萬元以下協助；合法化書面詢問、走訪金融機構1金融機構1了解你的客戶1及時更新二、判斷對錯(每題2分，共計20分)ⅹ√ⅹ√√ⅹ√ⅹⅹⅹ三、單選題（每題2分，共計20分）DDCABCDADC 與反洗錢有關的內容。，被調查的金融機構應盡義務主有（）。（a, b） 《太平人壽保險有限公司違規問責暫行辦法》規定，責任人有下列行為之一的，應加重責任追究：（a, b, c, d）、銷毀、藏匿證據的； 、證人、辦案人打擊報復的；； ，發現有多項違規行為的。（a, b, c, d） ：（）保險人依法應承擔的義務或者（）投保人、被保險人責任的；（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權利的。（a） 中止 中止 終止 終止，經保險人與投保人協商并達成協議，在投保人補交保險費后，合同效力恢復。（a） （）時，對被保險人應當具有保險利益。（c） 《太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法》，問責事項相關責任人已經離開公司的，仍應追究其相關責任，并將處理決定通知其（）；對不能通知的，公司將處理決定予以公告。（a） 《太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法（試行）》規定，問責對象發生相關問責事項，造成的損失不易量化，但社會影響特別惡劣，或造成系統性風險的重大違法違規行為，給予該問責事項的直接責任人（）處分。（b） ，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。反洗錢檢查的結果也有種：其一，通過檢查，認定被檢查機構符合反洗規定的要求，必要時予以表彰；其二，認定被檢查機構違反反洗錢規定的要求，從而依法進行教育或處罰。其一，金融機構健全內控制度，可以有效地防御操作風險、道德風險、法律風險等各類風險，提高風險控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領域樹立我國良好的國際形象，為國內金融機構提供良好的國際環境；第二，國內金融機構健全反洗錢制度，規范反洗錢操作可以促進金融機構的合規經營。信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金觸業務的其他機構。A反洗錢行政主管部們B財政部C審計署D商務部1洗錢的離析階段又叫(B).A放置階段B培植階段C歸并階段D融合階段1“洗錢罪”最早在我國法律規定上出現是(A)年，A1997B 1998C 1989D 1990 15.《反洗錢法》規定，反洗錢調查的對象是什么? CA限于金融機構和開戶企業B限于涉嫌洗錢犯罪的企業和個人C僅限于合融機構D金融機構以及其他單位和個人 三.、判斷題〔共10題每題l分)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報告。C被調查對象在金融機構變更賬戶時提供的信息D被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。1《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》從(2007)年(3月1日)。《反冼錢法》從(2007)年(1)月(1)日起施行。第二篇：反洗錢試題及答案一、填空題(共20題，每題1分)，有(94)個國家和地區設立了金融情報機構？，金融情報機構的組織模式大致有調查模式、管理模式、(司法模式)和執法模式四類。A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪1洗錢活動的一般特征（ABCD）A、多樣化B、專業化C、復雜化D、技術化、金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助（ABCD）等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。A:3年B:5年C:10年D::15年2．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。（√）1金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。（√）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，交易金額接近大額交易標準的，屬于可疑交易。1商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值 1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證明文件。根據現行規定，國務院主管反洗錢的行政部門是負責反洗錢的組織協調工作。對于反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統的入口是反洗錢的第一步，也是最關鍵的一步。1客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由 開立賬戶的銀行或者發卡行還是由辦理業務的金融機構）報告。（√）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一的另一賬戶，應該視是否達到大額交易的規定而定是否應作為大額交易報告。（）1全球第一個反洗錢公約是《關于反洗錢問題的四十項建議》。（）《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨制定的特別建議。、金融機構反洗錢的義務（ABCD）。A、轉換或者轉移犯罪所得B、處置、轉移犯罪所得的所有權或者有關權利C、獲取、占有或者使用犯罪所得。解除臨時凍結有自動解除和（通知解除）兩種方式。1金融機構應在大額交易發生(5)個工作日內向反洗錢中心報送大額交易報告。A 2006年10月17日B 2006年10月30日 C 2006年10月31日D 2007年1月1日賬戶信息是指（D)。A 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的 B 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十五次會議通過的 C 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的 D 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十五次會議通過的 l0、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地開立(A)個臨時存款賬戶。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方式不履行配合調女的義務。五、論述題(共2題每題15分)金融機構履行反洗錢義務是否會影響其正常經營?答：金融機構履行反洗錢義務不會影響其正常經營，而是有利于增強金融機構的抗風險能力，有關客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內容早就分別在證券法、《個人存款賬戶實名制規定》、《貸款邏則》以及會計制度和其他業務管理規定中有所體現。反洗錢調查的對