美國友邦保險業務員手冊(存儲版)

　　

【正文】 述規定者，需遵照常規繳納人民幣貳佰伍拾元整（￥），由本人憑身份證原件領取代理人資格證書。5) 著裝要求男士：1．頭發：整齊清潔，長度合適2．服飾：長袖白色，必須配戴領呔，顏色最好與襯衣/西裝相配，傳統款式西裝，西裝應以深色（黑、深灰、寶藍）為佳。D. 促銷部每逢周二、周四時間9：30AM11：30AM開放，當月20日為盤點日（暫停開放一天），如20日是假日，則順延到之后第一個工作日。 壽險宗數第一名：獎杯或榮譽證書 每月每人保單宗數不少于5宗； 所有獎項不能同時兼得。 個人人壽及意外險保單宗數不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。 獲獎者被邀出席公司年度頒獎典禮并接受嘉獎。 K1及K2續保率不少于75%（以十一月底報告為準）。21543 明星堂 – 翡翠協會1) 時間界定 友邦之財政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 如業務員加入公司服務期少于12個月，按以下資格獲獎：服務月份首年保費保單宗數人壽保單宗數K1/K2續保率≥12￥360,000361875%10,11￥360,000361875%7,8,9￥270,000271475%≤6￥180,00018975%4) 獎勵 全體業務員及業務主管3) 獲獎資格3. 臨時收款收據的管理1) 臨時收款收據簡述A. 業務員在收取客戶保險費和其他與保單相關的款項時必須同時開具臨時收款收據，除繳費方式欄外，其它均不得涂改，否則必須作廢重開；B. 臨時收款收據一式四聯，分別為：記帳聯；換票聯；核保聯；營業聯。F. 業務員被辭退或自行離職時，在離開公司前必須將持有的臨時收款收據全部退回給公司。333C. 若未報帳的臨時收款收據的換票聯被客戶不慎遺失，業務員應請客戶在客戶身份證復印件上簽字說明遺失原因，并由客戶注明“保費并未繳付代理人及貴公司”；同時業務員也應填寫《臨時收款收據遺失確認書》，由營業發展助理（ADA）及營業發展經理（ADM）簽字后，持確認書、客戶說明和臨時收款收據其他聯次向公司報失。345. 給客戶款項的領取業務員必須在取款通知書發出后10個工作日內，盡快憑業務員取款通知書到出納臺簽名領取付給客戶的款項。但如果支票金額較小，業務員可以現金或銀行代繳方式補繳差額；如果支票金額較大，則業務員必須就其差額補開一張臨時收款收據給客戶，使三者金額相同。公司將不再發放暫保留的50％首期傭金于代理人，并將扣回已發放的50％首期傭金，即該代理人將不享有該保單的所有傭金。 5) 有關體檢件A. 業務員錯誤計算累計體檢保額或年齡，造成應為非體檢件的客戶體檢的，公司將扣除業務員等于體檢費用的傭金。l 業務員收到客戶交與的首期或續期保費后，應在兩個工作日內交到公司。10) 有關保險費的繳納l ，公司將直接從業務員傭金中扣除該筆金額。如果逾期20個工作日以上，公司將加重對業務員的處罰。搶單定義：客戶已在一業務員處簽署投保單及繳交初算保險費，而取消投保單由另一業務員遞交新投保單。 注：本規定由開業起執行,解釋權屬于江門友邦紀律檢查委員會。(2) 職能對違反公司規定、損害客戶或公司權益、有不正當競爭行為及回傭等行為的業務員，公司紀律檢查委員會有權進行調查、評議處理并作出最終決定。12) 有關客戶領款A 營運部批準付給客戶款項（理賠款、保單退費、溢繳保費退款）并發出領款通知書后，業務員必須在領款通知書發出后5個工作日內到出納處簽名領取給客戶的款項；如果因特殊情況業務員遺失領款回執，可向營運部書面申請補發。B. 如果業務員逾期不領取給客戶的款項，公司將給此業務員發一封警告信。D. 客戶投保后，繳付保險費但核保尚未通過，以及用十天冷靜期撤消保險合同，如六個月之內同一客戶重新向公司投保，無論是否轉換險種，則新保單之新代理人傭金不予發放。3) 未經公司允許，業務員不得私自設計、印制、散發公司簡介、產品介紹或其他有關公司資料，一經發現，公司將解除該業務員之代理合同，如造成公司或客戶損失的，業務員須承擔一切費用。B 公司必須在收到投保人簽收的回執且經公司確認回執上投保人的簽名后，才向代理人發放暫保留的50％第一保險單年度傭金。在臨時收款收據上勾取的繳費方式須正確（指業務員繳費方式欄中的現金、支票等選項）。B. 財務部會核對客戶在申請書上的簽名是否與投保單上之簽名相符，并據以重新打印發票。但仍需承擔公司代為在市級或市級以上報紙上申明作廢的登報費用，因此屆時公司會在業務員的傭金津貼收入中扣除其應攤的登報費用。D. 每位業務員最多可持有2本（20份）臨時收款收據，每位業務主任最多可持有3本（30份）臨時收款收據。若超過指定期限須填寫日常事務處理報告解釋原因后再交單。4) 獎勵21545 十大杰出壽險業務員 (Top 10 Life Agents)1) 時間界定 K1及K2續保率不少于75%（以十一月底報告為準）。 獲獎者被邀出席公司年度頒獎典禮并接受嘉獎。 個人人壽及意外險保單宗數不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。 協會銀星獎章。 個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于100,000元。 所有個人人壽及意外險須由不同人士投保。 友邦之財政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 每人至少有八宗保單（其中至少有六宗人壽單）212b) 建議書加急須到前臺交付加急費用，送交業務發展部文員加急。 以上捐款將作為樂捐用途3) 曠課處理所有報名費用均被扣除，如欲補課，必須重新報名。以上各項均需所屬ADA簽字。）業務員離職流程及注意事項ADA/主管審批營業行政部主管審批業務資料部修改系統狀態 業務員將代理人合同書、展業證、工作證及押金收據等交還資料部。名單給ADA及主管。2） 入職一個月內未提供被確認的江門戶藉擔保人簽名的擔保書。8) 業務主管必須配合公司的發展方向及行政方針,管理好自己的組員。男士：1．頭發：整齊清潔，長度合適2．服飾：長袖白色，必須配戴領呔，顏色最好與襯衣/西裝相配，傳統款式西裝，西裝應以深色（黑、深灰、寶藍）為佳。6) 業務員自進入入職考勤考核之后（含90天跟進課程期間），一個月內無故缺勤4天以上解除代理人合同，一年內事假時間累計1個月以上解除代理人合同。222業務員考勤規定1) 考試通過并在當期簽約的新人，自“90天跟進培訓課程”開始，便進入業務員入職以后的考勤考核。從簽約入職起一個月內，業務員仍沒有完成上繳手續者，公司有權終止該業務員的代理人合同。 年齡不得小于18歲.B. 外籍人士不能參加報考. 港澳籍人士可以參加報考, 其面試材料必須遞交到營業行政部主管處審批。“業務主管”，是指經本公司聘用的業務主任、 業務襄理、業務經理、營管處經理、營管處總監。第二條 本手冊所稱“業務員”，是指符合本公司業務人員的聘用條件，取得《保險代理人資格證書》，與我公司簽訂《保險代理人合同書》,從事個人壽險銷售、服務、增員、輔導和管理等工作的人員。 ②屬主任/準主任增員的業務員到主任/準主任處簽收領取.212前臺公告欄*: 出六樓電梯后右轉彎, 櫥窗旁邊公告欄即是u 說明：一、 代理人報名考試A. 凡在我公司申請參加保險代理人資格考試的人員, 必須: 學歷為高中以上。如果業務員在這兩周內都沒有完成上繳資料的手續，營業發展培訓部將會回收一切展業資料及暫停其有關展業資格。對于公司招聘人員欲變更為主任增員，或主任增員欲變更為另外的主任增員，則其簽約日期距其原應該簽約日期不少于6個月，并且需提供書面申請，和必須得到營業行政部主管之批準。5) 業務資料部留底的每月出勤報告將作為業務員發放津貼、晉升、考核的依據。232業務員服飾規定為了建立專業的行銷形象，業務員必須穿著合宜之行銷人員服飾。7) 節約公司的公共資源包括：申請表格、飲水、廁紙、用水、冷氣、照明等。業務員傭金暫扣的情形1） 持異地保險代理人資格證書之業務員入職時未辦理好資格證轉移手續或未上交資格證及原異地保險公司離職證明。發信1(綠色)ARLTA001(green)業務員。 CASE3業務員延期一個月之后過去三個月FYC 2000 or CASE3業務資料部，考核再次不通過第1個月初發信3 (紅色)ARLSA003 (red)業務員；名單給ADA、主管業務員維持正式業務員考核通過業務資料部，考核再次不通過第1個月底；發終止合約信業務員，副本抄送主管,名單給ADA營業行政部，在資料部名單發出之日起七個工作日之內作出反饋（視特殊情形向營業行政部主管遞交特批申請）特批情形: 營業行政部主管在三個工作日內特批(明確指明:給多長時間寬限期,寬限期考核標準)未獲批準或未通過寬限期考核標準通過寬限期考核標準業務員維持正式業務員考核通過282業務員/ADA/主管填寫《終止代理人合同申請書》（如由公司提出終止合同，公司將發信通知業務員已被終止合同。另：應交回之資料，如有不齊全者，請填寫聲明書；如需領29取現金，請寫領取現金申請書；如需委托他人辦理，應填寫委托書。 《新業務員跟進培訓課程》遲到15分鐘以上視為曠課216。21131建議書的申領1) 申領流程圖業務員向業務發展部編印建議書專用室索取建議書申請表(見附件2121)業務員提交建議書申請表及款項至編印建議書專用室 業務發展部收集申請表及款項 業務發展部將款項交給出納業務發展部業務發展部文員準備建議書業務發展部將建議書發到業務員所在之組別專用柜 業務員到所屬組別的專用柜里領取 注意: a) 業務發展部接受建議書申請表和發出建議書的時間為中午12：00前交下午4：00領取；下午提交明天上午10：00領取。 所有新簽約業務員，自新進業務員培訓課程30天后 (6周工作日)第一天到畢業典禮；3) 獲獎資格 所有擁有獲獎資格者均可獲得新業務員競賽紀念品（注：當天未出席者，不予頒發紀念品） 活力協會 (Active Club)1) 時間界定 全體業務員及業務主管3) 獲獎資格及獎勵保單宗數人壽保單宗數（保單宗數之60%）特別獎項獎勵50宗30宗鐵人會 – 銀獎榮譽證書75宗45宗鐵人會 – 金獎榮譽證書100宗60宗鐵人會 – 白金獎榮譽證書150宗90宗鐵人會 – 鉆石獎精裝協會榮譽證書 全體業務員及業務主管3) 獲獎資格 協會證書。 個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于150,000元。 協會金星獎章。 個人人壽及意外險保單宗數不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。 獲獎者被邀出席公司年度頒獎典禮并接受嘉獎。 獲獎者將被邀出席公司年度頒獎典禮并于臺上接受嘉獎。 個人意外險保費前十名（以十一月底報告為準）。2) 業務員收到客戶的到期或續保保險費