保險專業(yè)中介行政許可nn問(存儲版)

　　

【正文】 告；(6)保險公估機構(gòu)前1年內(nèi)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件(如受過行政處罰,需提供有關(guān)行政處罰書復(fù)印件)，開業(yè)不滿1年的提供開業(yè)以來的報告；(7)需要增加注冊資本或者出資的，提供依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件。　　申請設(shè)立分支機構(gòu)，保險公估機構(gòu)注冊資本或出資已達到規(guī)定要求的增資后額度的，可以不再增加注冊資本或出資。8問：對保險公估分支機構(gòu)的經(jīng)營場所及業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設(shè)施有何要求？答：與保險公估法人機構(gòu)要求相同，參見第7476問。（二）廣東保監(jiān)局下設(shè)汕頭分局，負(fù)責(zé)監(jiān)管汕頭、潮州、揭陽、汕尾四個地級市的商業(yè)保險活動。保險公估機構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項的決議；保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。注意：填寫“工作經(jīng)歷”時一定要寫清楚單位全稱、工作部門，有職務(wù)的要列明任職起止年月；此外，在“申報事項”中要仔細據(jù)實填寫，如保監(jiān)部門發(fā)現(xiàn)填寫情況與事實不符，會不予批準(zhǔn)該機構(gòu)設(shè)立，并按照相關(guān)法規(guī)進行處罰）；（2）關(guān)于進行任職資格審核的請示；（3）關(guān)于擬任用董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員的決議；（4）擬任董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員身份證明、學(xué)歷證書、《資格證書》復(fù)印件及住所地或戶口所在地公安機關(guān)出具的無犯罪記錄證明。擬在上述四地設(shè)立保險公估縣區(qū)及以下級別分支機構(gòu)，由所屬經(jīng)紀(jì)公司直接向汕頭分局報送材料。7問：設(shè)立保險公估分支機構(gòu)應(yīng)提交哪些申請材料？ 答：您在保監(jiān)會網(wǎng)站的“行政許可格式文本”類下載《保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表》，按照該表“注一、二、三”的要求準(zhǔn)備材料。如出租方不是房屋所有人，則應(yīng)提供出租方有權(quán)使用該房屋的證明文件；如未辦理房產(chǎn)證，則應(yīng)提供由第三方（居委會、街道辦或房管所等均可）出具的出租方房屋所有權(quán)證明。（二）廣東保監(jiān)局下設(shè)汕頭分局，負(fù)責(zé)監(jiān)管汕頭、潮州、揭陽、汕尾四個地級市的商業(yè)保險活動。保監(jiān)會派出機關(guān)在審查材料期間，會調(diào)查注冊資本銀行賬戶情況，如發(fā)現(xiàn)抽逃注冊資本的，將依照相關(guān)法規(guī)對投資人進行處罰。6問：代表全體投資人，全權(quán)辦理申請設(shè)立保險公估機構(gòu)相關(guān)事宜的受托人需要提交什么材料？答：在保監(jiān)會網(wǎng)站的“行政許可格式文本”類下載《保險公估機構(gòu)設(shè)立申請委托書》，按照該表下注要求填報，同時提交受托人的身份證明復(fù)印件。上述四地的保險經(jīng)紀(jì)公司申請延續(xù)許可證有效期的，除向省局報送材料外，還應(yīng)同時向汕頭分局報送材料一份。上述四地的保險經(jīng)紀(jì)公司及分支機構(gòu)如有上述事項發(fā)生變更，直接向汕頭分局報告。（二）廣東保監(jiān)局下設(shè)汕頭分局，負(fù)責(zé)監(jiān)管汕頭、潮州、揭陽、汕尾四個地級市的商業(yè)保險活動。高級管理人員任職資格審核5問：保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)變更董事長（執(zhí)行董事）和高級管理人員應(yīng)如何辦理？答：擬任董事長（執(zhí)行董事）和高級管理人員（法人機構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員及分支機構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人）必須報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)，其要求和需提交的材料與法人機構(gòu)設(shè)立中的要求和需提交的材料一致，參見第4344問。　　保險經(jīng)紀(jì)公司注冊資本達到人民幣2000萬元的，設(shè)立分支機構(gòu)可以不再增加注冊資本。 (9)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請材料（分支機構(gòu)的高管只能稱主要負(fù)責(zé)人，不能稱總經(jīng)理）；(10)經(jīng)營場所證明文件；(11) 計算機硬件配備情況、業(yè)務(wù)軟件說明、財務(wù)軟件說明及反洗錢內(nèi)部控制制度方案、信息化管理制度。分支機構(gòu)4問：保險經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)分支機構(gòu)應(yīng)具備什么條件？答：應(yīng)具備以下條件：（1）內(nèi)控制度健全；（2）注冊資本達到《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》的要求；（3）現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且申請前1年內(nèi)無重大違法行為；（4）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；（5）擬設(shè)分支機構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施。（三）在取得派出機構(gòu)印發(fā)的核準(zhǔn)任職資格的批復(fù)前，保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)不得到工商部門辦理變更手續(xù)。此外，從事金融工作10年以上（必須提供工作單位或檔案所在單位出具的相關(guān)證明），可以不受大學(xué)專科以上學(xué)歷的限制；擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上（必須提供工作單位或檔案所在單位出具的相關(guān)證明），可以不受持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書的限制。問：保險經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)起人或股東需提交哪些材料？答：保險經(jīng)紀(jì)公司自然人股東、發(fā)起人需提交：（1）《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)自然人股東個人簡歷表》（可以在保監(jiān)會網(wǎng)站的“行政許可格式文本”類下載）；（2）身份證明復(fù)印件；（3）中國人民銀行出具的最近三年的個人信用報告以及公安部門出具的無犯罪記錄證明。以上材料的具體要求和內(nèi)容見第38問至第48問，除特別說明外，均需提供一式三份，并按以上材料的順序裝訂，且簽名部分一定要本人親自簽名。特別提醒：保險專業(yè)代理分支機構(gòu)許可證不記錄有效期，其有效期與所屬保險專業(yè)代理公司保持一致。上述變更事項先到工商行政管理局辦理變更，在工商部門辦理變更完畢后5個工作日內(nèi)，向保監(jiān)局提交以下材料：（1）關(guān)于某事項變更的報告；（2）《保險專業(yè)代理機構(gòu)變更事項報告表》；（3）有關(guān)決議或者決定；（4）修改后的公司章程；（5）相關(guān)證明材料（如工商部門出具的變更核準(zhǔn)通知書）；（6）變更名稱的，還應(yīng)報送企業(yè)名稱核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；（7）變更注冊資本、變更股東、變更股權(quán)結(jié)構(gòu)的，還應(yīng)報送轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明、新增自然人股東的身份證明復(fù)印件和《保險專業(yè)代理機構(gòu)自然人股東簡歷表》，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表；（7）撤銷分支機構(gòu)的，還應(yīng)報送工商部門出具的撤銷分支機構(gòu)核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；（8）減少注冊資本、撤銷分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報紙上公告的證明。3問：保險專業(yè)代理機構(gòu)因減少注冊資本申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)提交哪些材料？答：應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)提交：（1）動用保證金的申請書；（2）股東會、股東大會關(guān)于減少注冊資本事項的決議；（3）有關(guān)減少注冊資本的工商變更登記證明材料。2問：保險專業(yè)代理機構(gòu)前1年內(nèi)履行保險代理合同的情況說明或開業(yè)不足2年的自開業(yè)以來的情況說明如何寫？答：簡單說明前1年內(nèi)或開業(yè)以來與哪些保險公司合作，其中有無未履行保險代理合同的情況，如有發(fā)生合同糾紛的情況，要說明合同糾紛過程、原因、結(jié)果。（二）廣東保監(jiān)局下設(shè)汕頭分局，負(fù)責(zé)監(jiān)管汕頭、潮州、揭陽、汕尾四個地級市的商業(yè)保險活動。分公司和營業(yè)部這兩種形式在業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域上均無區(qū)別，一般可以在地市級設(shè)分公司，在縣及以下設(shè)營業(yè)部。1問：保險專業(yè)代理機構(gòu)的經(jīng)營場所證明文件包括哪些？答：租賃合同、房產(chǎn)證復(fù)印件。特別提醒：（一）除向派出機構(gòu)報送書面材料外，法人機構(gòu)還應(yīng)登錄保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（）,進入專業(yè)中介機構(gòu)和高管人員管理子系統(tǒng)，上傳電子數(shù)據(jù)。注冊資本要由具有法定資格的驗資機構(gòu)出具驗資證明并附資本金入賬原始憑證復(fù)印件。問：代表全體投資人，全權(quán)辦理申請設(shè)立保險專業(yè)代理機構(gòu)相關(guān)事宜的受托人需要提交什么材料？答：在保監(jiān)會網(wǎng)站的“行政許可格式文本”類下載《保險專業(yè)代理機構(gòu)設(shè)立申請委托書》，按照該表附注要求填報，同時提交受托人的身份證明復(fù)印件。以上準(zhǔn)備工作完成后，才可向保監(jiān)局提交設(shè)立申請。您可以對照自己要辦的事項進行查找。問：為保險專業(yè)中介法人機構(gòu)取名應(yīng)注意什么問題？答：根據(jù)相關(guān)規(guī)定的要求，保險專業(yè)代理機構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險代理”或者“保險銷售”字樣、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險經(jīng)紀(jì)”字樣、保險公估機構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險公估”字樣，且以上三種機構(gòu)的名稱不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同（中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外）。具體要提交以下材料：(1)《保險專業(yè)代理機構(gòu)設(shè)立申請表》(2)《保險專業(yè)代理機構(gòu)設(shè)立申請委托書》；(3)公司章程；(4)自然人股東、發(fā)起人的身份證明復(fù)印件、人民銀行出具的最近三年個人信用報告（原件一份）以及公安部門出具的無犯罪記錄證明（原件一份），最近三年無重大違法行為的承諾書；非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表，最近三年無重大違法行為的承諾書；(5)具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明（原件一份、復(fù)印件一份）、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；(6)可行性報告，包括市場分析、財務(wù)分析、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等；(7)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；(8)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度、反洗錢內(nèi)部控制制度方案、信息化管理制度等；(9)本機構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；(10)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件；(11)住所或者經(jīng)營場所證明文件（具體包括租房合同及房產(chǎn)證復(fù)印件或房產(chǎn)使用權(quán)證明）；(12)計算機硬件配備情況、業(yè)務(wù)軟件說明及財務(wù)軟件說明等。特別提醒：港澳臺及外籍人士投資保險專業(yè)代理公司，如果股份達到或超過25%，不屬于保監(jiān)局受理范圍，需直接向中國保監(jiān)會遞交設(shè)立申請材料，相關(guān)政策請咨詢中國保監(jiān)會。1問：保險專業(yè)代理公司的高級管理人員具體是指哪些人？答：保險專業(yè)代理公司的高級管理人員具體是指保險專業(yè)代理公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員以及保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。注冊地在上述四地的保險專業(yè)代理省級或地市級分支機構(gòu)擬任用主要負(fù)責(zé)人時、除由其所屬的法人機構(gòu)向省局報送材料外，還應(yīng)同時向汕頭分局報送一份材料。1問：提交保險專業(yè)代理機構(gòu)設(shè)立申請時的經(jīng)營場所應(yīng)該達到什么狀態(tài)？答：向保監(jiān)會派出機構(gòu)提交設(shè)立申請時經(jīng)營場所應(yīng)處于可營業(yè)狀態(tài)，業(yè)務(wù)、財務(wù)軟件安裝完畢并可自動生成相關(guān)表格，但在派出機關(guān)做出批復(fù)前不能掛牌。(2)董事會、股東會關(guān)于設(shè)立保險專業(yè)代理分支機構(gòu)的決議；(3)擬設(shè)保險專業(yè)代理分支機構(gòu)內(nèi)部管理框架（指設(shè)幾個部門，各部門職能等）；(4)會計師事務(wù)所出具的保險專業(yè)代理公司上一會計年度的審計報告，開業(yè)不滿1年的提供開業(yè)以來的報告；(5)保險專業(yè)代理公司前1年內(nèi)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件(如受過行政處罰,需提供有關(guān)行政處罰書復(fù)印件)，開業(yè)不滿1年的提供開業(yè)以來的情況說明；(6)保險專業(yè)代理公司前1年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明，開業(yè)不足1年的提供自開業(yè)以來的情況；(7) 需要增加注冊資本或者出資的，提供法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件。2問：設(shè)立保險專業(yè)代理分支機構(gòu)對注冊資本有什么要求？答：2009年10月1日前設(shè)立的注冊資本不足人民幣200萬元的保險專業(yè)代理公司自2010年2月26日起至2012年9月30日，在其住所地所在省、自治區(qū)或者直轄市每申請設(shè)立一家分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本人民幣20萬元。2問：保險專業(yè)代理分支機構(gòu)的擬任主要負(fù)責(zé)人需要提供什么材料？答：需提交以下材料：（1）《保險專業(yè)代理機構(gòu)董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員任職資格申請表》（可以在保監(jiān)會網(wǎng)站的“行政許可格式文本”類下載）；（2）關(guān)于進行任職資格審核的請示；（3）股東會或公司關(guān)于擬任用主要負(fù)責(zé)人的決議；（4）擬任主要負(fù)責(zé)人身份證明、學(xué)歷證書、《資格證書》復(fù)印件及住所地或戶口所在地公安機關(guān)出具的無犯罪記錄證明；（5）擬任主要負(fù)責(zé)人在申請時仍然在保險公司、其他保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)或其他存在潛在利益沖突的機構(gòu)中任職的，應(yīng)提交從原單位辭職的證明或辭職承諾書（可以在保監(jiān)會網(wǎng)站的“行政許可格式文本”類下載），或提供股東會（股東大會）同意其兼職的決議。保險專業(yè)代理機構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會、股東大會關(guān)于解散、清算事項的決議；保險專業(yè)代理機構(gòu)被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。保險專業(yè)代理公司及其分支機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進行公告（廣東保監(jiān)局辦公室會在換證時通知申請人具體的公告格式及報紙要求）。（二）廣東保監(jiān)局下設(shè)汕頭分局，負(fù)責(zé)監(jiān)管汕頭、潮州、揭陽、汕尾四個地級市的商業(yè)保險活動。因此，若在上述四地設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司，申請人在向省局提交材料之外，同時向汕頭分局提交一份材料。4問：保險經(jīng)紀(jì)公司的注冊資本有什么要求？答：保險經(jīng)紀(jì)公司的注冊資本不得少于人民幣1000萬元，且必須為實繳貨幣資本。特別提醒：（一）除向派出機構(gòu)報送書面材料外，經(jīng)紀(jì)公司還應(yīng)登錄保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（）,進入專業(yè)中介機構(gòu)和高管人員管理子系統(tǒng)，上傳電子數(shù)據(jù)。4問：保險經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營場所應(yīng)提供哪些材料？答：應(yīng)提供租賃合同、房產(chǎn)證復(fù)印件。分公司和營業(yè)部這兩種形式在業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域上均無區(qū)別，一般可以在地市級設(shè)分公司，在縣及以下設(shè)營業(yè)部。擬在上述四地設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)省級或地市級分支機構(gòu)的，除向省局報送材料外，還應(yīng)同時向汕頭分局報送一份材料。此外，從事金融工作10年以上（必須提供工作單位或檔案所在單位出具的相關(guān)證明），可以不受大學(xué)專科以上學(xué)歷的限制；擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上（必須提供工作單位或檔案所在單位出具的相關(guān)證明），可以不受持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書的限制。除特別說明外，均需提供一式兩份，并按以上材料的順序裝訂，簽名部分一定要本人親自簽名。上述變更事項先到工商行政管理局辦理變更，在工商部門辦理變更完畢后5個工作日內(nèi)，向保監(jiān)局提交以下材料：（1）《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)變更事項報告表》（2）有關(guān)決議或者決定；（3）修改后的公司章程；（4）相關(guān)證明材料（如工商部門出具的變更核準(zhǔn)通知書）；（5）變更名稱的，還應(yīng)報送企業(yè)名稱核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；（6）變更注冊資本、變更股東、變更股權(quán)結(jié)構(gòu)的，還應(yīng)報送轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明、新增自然人股東的身份證明復(fù)印件和《保險經(jīng)紀(jì)自然人股東簡歷表》，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)