銀行“反洗錢法律、法規知識競賽”試題庫(存儲版)

　　

【正文】 人的身份證件上的姓名、號碼及住址。確定個人身份的有效證件包括：(1)居民身份證或臨時居民身份證；(2)戶口簿；(3)軍人身份證件；(4)武裝警察身份證件；(5)港澳居民往來內地通行證；(6)臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；(7)護照；(8)法律規定的其他有效證件。1身份證件或其他身份證明文件的定義？主要有那些？答：身份證件或其他身份證明文件是指法律、行政法規和規章規定的可以證明本人身份的真實有效證件或文件。一是單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支；二是法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉；三是自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉；四是交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易?！斗聪村X法》對金融機構客戶身份資料和交易記錄保存制度有什么規定？答：一是在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料；二是客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年；三是金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。(√)(境)特性的洗錢活動由發達不斷向發展中國家蔓延。(√)反洗錢的目的是為了打擊洗錢活動。(), 對金融機構履行反洗錢的情況進行監督、檢查。（√）我國境內禁止外幣現鈔流動，但可以以外幣進行記價結算。(√)《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息, 只能用于反洗錢刑事訴訟。( 。（√）236.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年1月1日起施行。（√），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（）2客戶向銀行支付利息過程中發生的交易，銀行無需提交大額交易報告。（）21客戶的交易對象為金融機構的大額和可疑交易，不屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的報告范圍。（√）20金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。（）19客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，金融機構應當重新識別客戶。（）18《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或者其他高級管理層的批準。（）18中國人民銀行及其縣級以上分支機構可對金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的行為給予行政處罰。（√）17FATF的《40項建議》及反恐融資《9項特別建議》已得到國際貨幣基金組織和世界銀行認可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標準。（√）16金融機構應當對所有復雜的、反常的或者大額的交易，或者所有反常的交易類型，或者雖然小額但卻定期地并且沒有明顯的經濟或者合法目的的交易予以特別的關注，不論其已經完成或者尚未完成。（√）15金融機構可以并有義務對其認為明顯涉嫌犯罪的支付交易，向當地公安機關報告。（√）14金融機構及其工作人員應當依照規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。（）14破壞社會主義市場經濟秩序罪的主體為特殊主體。（）13銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后5年。（）12根據目前國家有關法律、法規規定，工商行政管理機關有權對單位或個人的銀行結算賬戶進行查詢。（√）11單位開立銀行結算賬戶時名稱可用簡稱。（）1存款人申請重新開立基本存款賬戶，辦理行無須將賬戶管理系統顯示的存款人原基本存款賬戶開戶信息與存款人書面相關資料進行核對。（√）10《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，臨時存款賬戶應根據有關開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。（√）9根據《現金管理暫行條例》，開戶單位現金收入必須當日送存開戶銀行。（）8個人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。（√）7金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。()6洗錢的對象是犯罪收益。(√)60、金融行動特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織。（√）5經過人總行授權，縣市一級人民銀行可以對金融機構違反反洗錢規定的行為進行行政處罰。（）4交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當合并提交大額交易報告。（√）3金融機構進行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。（）2國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規定的設立申請，不予批準。（）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（）1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標準的。（√）反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。A、恐怖活動犯罪 B、走私犯罪 C、貪污賄賂犯罪 D、破壞金融管理秩序犯罪、E、搶劫犯罪 答案：ABCD4在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的（）等一次性服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對登記。，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。 答案：B ？ 。答案：A ，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業務客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 。答案：C ： 。答案：C ： 。A．偽造商業票據 B．購買保險立即退保 C．貨幣走私 D．以上都是 答案：D 28.《中華人民共和國反洗錢法》于（）經第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。 5年 5年 5年 10年 答案：B1按照大額交易報告標準的規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 萬元以上或者外幣等值 萬美元以上的款項劃轉，應及時上報。 答案：C對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（）。 ，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為 答案：D《中華人民共和國反洗錢法》正式施行日期為（）。 答案：B一般存款賬戶不得辦理（） 答案：B1金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，（）。A、3 5 B、4 8 C、5 10 D、10 30 答案：C1根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，“短期”系指（）個工作日以內（含本數）。答案：A : 答案：A （）。，增強反洗錢的效率和效益。，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。，金融機構只需提交大額交易報告。 。答案：ABCD1金融機構應當保存的交易記錄包括： 、賬簿、業務憑證 、業務函件 答案：ABCD1對于未按規定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以： ，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 ，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款 ，建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。A、安全 B、準確 C、完整 D、保密 答案：ABCD5發現或懷疑客戶以及其交易對手與（）公布恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即提交可疑交易報告。（）中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10個工作日內補正。（√）1中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機構反洗錢規定》自2007年3月1日起施行。（√）2張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉存為李某的定期存款，該金融機構無需向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。（√）3目前，外匯反洗錢資金監測職責由國家外匯管理局承擔。（√）3調查人員行使詢問權時制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認，但調查人員必須在筆錄上簽名。（）4金融機構對其經營活動中發現的可疑交易，負有向中國反洗錢監測分析中心報告的義務。（√）5金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構或當地公安機關報告。(√)6于2007年1月1日施行的《金融機構反洗錢規定》不適用在中華人民共和國境內依法設立的證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。(√)7《聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規范。（√）7不得將單位定期存款賬戶用于結算或從定期存款賬戶中支取現金。（）8個體工商戶農副產品采購現金支出需要登記大額現金支付并報送中國人民銀行當地分支行備案。（√）9根據《現金管理暫行條例》，開戶單位購買小額物資也必須以轉賬方式支付（）9《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》所稱銀行結算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的人民幣長期存款賬戶。（√）10武警部隊單位開立、變更、撤銷銀行賬戶，實行審批和備案制度。（）11預留印鑒必須與“開戶申請書”上的申請人名稱和營業執照的名稱一致。存款人可以通過本賬戶辦理現金繳存。（√）12黨團工會的組織機構經費納入一般存款賬戶管理。（）13非法吸收公眾存款罪既擾亂了國家金融管理秩序，又給儲戶公眾存款帶來較大風險，造成人民群眾財產損失，甚至影響社會穩定。（）14銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業務活動中違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費歸個人所有行為的，構成受賄罪。（）15營業機構在開展業務過程中，不能違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行。（√）160、為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構應建立大額和可疑交易信息員制度。（）16提升反洗錢的法律層次，擴大洗錢罪的上游犯罪的范圍和種類，建立專門的反洗錢法是我國反洗錢的迫切需要。（√）17購買保險，然后退保的洗錢方式是在離析階段進行。（）18恐怖融資僅指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。（）19金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，境內金融機構可登記并向接受匯款的境外機構提供的其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（√）200、在金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息的條件時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序。（）20自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（）21《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款“短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付??”，可疑交易包括收付款人為同一人的情況。（）22金融機構應設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。（√）231.《反洗錢法》規定，調查可疑交易活動，可以詢問企業及個人，要求其說明情況。（√）。（√）。(√)。()，不得向任何單位或個人泄露。(√)。()國務院反洗錢行政主管部門特指中國人民銀行。(√)。某金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生，請問，根據《反洗錢法》有關規定，人民銀行應對此如何作出處罰？答：由人民銀行或其授權的設區的市一級以上派出機構對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，人民銀行或其授權的設區的市一級以上派出機構可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。1什么是大額交易和可疑交易報告制度？答：它是指要求反洗錢義務主體在其經營過程中對經辦的超過規定金額以上的和涉嫌洗錢的資金交易依法向反洗錢信息中心報告的制度。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權的人。2為防范不法分子從事洗錢等違規活動，《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》從哪些方面強化了賬戶管理？答：八個方面：（1）核準制度；（2）開戶登記證制度；（3）開戶證明文件核實制度；（4）嚴格單位資金向個人賬戶劃款的規定；（5）嚴格現金支取管理；（6）實行生效日制度；（7）嚴格賬戶撤銷、變更的管理；（8）異常支付申報制度。2《個人存款賬戶實名制規定》的基本內容是什么？答：個人在金融機構開立存款賬戶必須使用實名，提供真實身份信息。1什么是客戶身份識別制度？答：客戶身份識別制度，也稱“了解你的客戶”或者“客戶盡職調查”制度，它是指要求反洗錢義務主體在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，核實和記錄其客戶的身份，并在業務關系存續期間及時更新客戶的身份信息資料的制度。1根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易的情形有幾種？答：4種。金融機構反洗錢內控制度的核心內容是什么？答：一般包括：客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存內部操作規程，反洗錢工作保密制度，確保反洗錢工作制度有效執行的內部審計和稽核制度，保證董事會和高級管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度，員工反洗錢定期培訓計劃等。