銀行“反洗錢法律、法規知識競賽”試題庫(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。（√）對金融機構違反保密規定，泄露有關信息的行為，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構可以對其直接負責的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。（√）人民銀行可將有關反洗錢信息用于征信和金融市場監督管理工作。（）中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10個工作日內補正。（）金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（√）金融機構制定的大額和可疑交易報告內部管理制度和操作規程要向中國人民銀行報備。（√）金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式或紙質報表向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。（）1中國人民銀行設立反洗錢局，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（）1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標準的。（）1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。（）1中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。（√）1中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機構反洗錢規定》自2007年3月1日起施行。（）1客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由議付行報告。（）1客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。（√）1大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的出外。（）1大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。（）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（√）2中國反洗錢監測分析中心是金融機構可疑支付交易報告的最終接受者。（√）2某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉入其同一金融機構開立的另一活期存款賬戶里，如未發現可疑的，該金融機構可以不報告大額交易。（√）2張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉存為李某的定期存款，該金融機構無需向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。（）2金融機構在黃金交易所進行的黃金交易，如未發現可疑的，金融機構可以不報告大額交易。（√）2金融機構為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構應對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款。（√）2自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換，無論是否可疑都不需要報告大額或可疑交易。（）2金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，但可將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。（）2國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規定的設立申請，不予批準。（√）2金融機構反洗錢工作人員因害怕打擊報復可以不報告可疑交易。（）經國務院批準，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯席會議牽頭單位。（√）3目前，外匯反洗錢資金監測職責由國家外匯管理局承擔。（）3中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調查權。（√）3國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。（√）3國務院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權的設區的市一級以上派出機構。（）3金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。（√）3金融機構進行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。（）3按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發生變更的，金融機構應當及時更新客戶身份資料。（√）3《反洗錢法》中受益人的概念比保險合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。（√）3調查人員行使詢問權時制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認，但調查人員必須在筆錄上簽名。（）我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。（√）4對金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權的設區的市一級以上派出機構應對該金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（）4人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。（）4繳存現金無論金額大小都不屬于大額交易。（）4交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當合并提交大額交易報告。（）4中國人民銀行對金融機構實施現場檢查，一定要將檢查情況通報中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會。（）4金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或地區反洗錢方面的法律規定，依法協助配合駐在國家或地區反洗錢機構的工作。（）4金融機構對其經營活動中發現的可疑交易，負有向中國反洗錢監測分析中心報告的義務。（√）4中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人執行有關反洗錢規定的行為進行檢查監督。（√）4為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構應建立大額和可疑交易信息員制度。（√）50、反洗錢培訓只能針對反洗錢崗位人員。（）5金融機構應針對不同對象對員工提供分層次的反洗錢培訓。（√）5經過人總行授權，縣市一級人民銀行可以對金融機構違反反洗錢規定的行為進行行政處罰。（）5金融機構內部調撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機構也需報告大額交易。（）5金融機構反洗錢報告員要報中國反洗錢監測分析中心備案。（√）5金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構或當地公安機關報告。（）52006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案（六）》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。（√）5破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規，破壞國家對金融管理秩序的行為。（√）5金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構事實或者隱瞞真相的方法，詐取數額較大的公司財物的行為。（）5典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。(√)60、金融行動特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織。(√)6洗錢（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。（√）6于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務主體擴大到了證券業、保險業及應履行反洗錢的特定非金融行業。(√)6于2007年1月1日施行的《金融機構反洗錢規定》不適用在中華人民共和國境內依法設立的證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。()6金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。（√）6歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于2004年10月，我國是創始成員國。（√）6中國人民銀行正式設立反洗錢局的時間是2003年9月。()6中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監測分析中心，并在北京和上海市設立分中心，作為派出機構開展工作。()6洗錢的對象是犯罪收益。(√)6金融行動特別工作組的《關于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件。(√)70、金融行動特別工作組在《關于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。(√)7《聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規范。(√)7在放置階段，將現金轉變為銀行存款是洗錢最常見的方式。（√）7支付交易在我國的反洗錢領域的含義單指客戶向銀行存取現金的行為。（）7電子支付工具的基本特點是將現金無紙化、數字化。（√）7金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。（√）7金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。（√）7國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件。（）7凡辦理現金收付業務的商業銀行、城市合作銀行、城鄉信用社都必須建立大額現金支付登記備案制度。（√）7不得將單位定期存款賬戶用于結算或從定期存款賬戶中支取現金。（√）80、單位定期存款到期支取，可將款項轉入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結算或支取現金。（）8所有的個人活期賬戶均可辦理現金存取與轉賬交易。（）8士兵證、軍（警）官證、文職干部證、離休干部榮譽證、軍（警）官退休證、文職干部退休證、軍事院校學員證為實名證件。（）8港澳居民往來內地通行證、港澳同胞回鄉證、港澳身份證為實名證件。（）8個人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。（）8個人申請開立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。（√）8機關團體工資性支出需要登記大額現金支付并報送中國人民銀行當地分支行備案。（）8個體工商戶農副產品采購現金支出需要登記大額現金支付并報送中國人民銀行當地分支行備案。（）8企業單位開出的注明“現金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現金支付并報送中國人民銀行當地分支行備案。（√）90、根據《現金管理暫行條例》，開戶單位可以在個人勞務報酬、材料款等范圍內使用現金。（）9不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。（）9根據《現金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個人收購農副產品和其他物資的價款的用途范圍內使用現金。（√）9根據《現金管理暫行條例》，開戶單位現金收入必須當日送存開戶銀行。（）9根據《現金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現金應當寫明用途。（√）9在金融機構開立個人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立個人存款賬戶。（√）9根據《現金管理暫行條例》，開戶單位購買小額物資也必須以轉賬方式支付（）9《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》所稱銀行結算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的人民幣長期存款賬戶。（）9《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，個體工商戶憑經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入單位銀行結算賬戶管理。（√）9《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，一般存款賬戶只能在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立。（√）100、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起5個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。（）10《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過基本存款賬戶辦理。（√）10《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，臨時存款賬戶應根據有關開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。（√）10《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，儲蓄賬戶僅限于辦理現金存取業務，不得辦理轉賬結算。（√）10金融機構不得向任何單位或者個人提供有關個人存款賬戶的情況，并有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃個人在金融機構的款項；但是，法律另有規定的除外。（√）10武警部隊單位開立、變更、撤銷銀行賬戶，實行審批和備案制度。（√）10對單位銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。（√）10存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，只能由法定代表人或單位負責人直接辦理，不得授權他人辦理。（）10機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明。（√）10開立一般存款賬戶和專用存款賬戶無須出具其基本存款賬戶開戶登記證。（）1存款人申請重新開立基本存款賬戶，辦理行無須將賬戶管理系統顯示的存款人原基本存款賬戶開戶信息與存款人書面相關資料進行核對。（）11存款人申請臨時存款賬戶展期時，辦理行應將存款人的臨時存款賬戶開戶登記證核準號和賬號提交賬戶管理系統。（√）11單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉賬存入，可以交存現金，不得將銷貨收入的款項存入其賬戶。（）11預留印鑒必須與“開戶申請書”上的申請人名稱和營業執照的名稱一致。（√）11中國人民銀行廣州分行可以根據《人民幣結算賬戶管理辦法》對賬戶違法行為實施行政處罰。（√）11財政部是銀行結算賬戶的監督管理部門，負責對銀行結算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進行檢查監督。（）11存款人為從事生產、經營活動的納稅人，根據國家有關規定無法取得稅務登記證的，在申請開立基本存款賬戶時可不出具稅務登記證。（√）11存款人可以自主選擇銀行開立銀行結算賬戶。（√）11單位開立銀行結算賬戶時名稱可用簡稱。（）1開立銀行結算賬戶時，銀行與存款人之間要簽訂銀行結算賬戶管理協議。(√)12臨時存款賬戶是存款人因臨時經營活動需要開立的賬戶。存款人可以通過本賬戶辦理現金繳存。（√）12根據國家現金管理的規定, 存款人可以通過臨時存款賬戶,辦理現金支取。（√）12中國人民銀行對預算單位專用存款賬戶實行核準制。（√）12中國人民銀行對合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶(簡稱“QFII專用存款賬戶”)實行核準制度。（√）12根據目前國家有關法律、法規規定，人民檢察院有權對單位或個人的銀行結算