銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫-文庫吧在線文庫

　　

【正文】 ()283.《中華人民共和國反洗錢法》已由第十屆全國人大常委會第二十四次會議自2007年1月1日起施行。()。(√)任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動, 有權(quán)向上級行政主管部門或公安機關(guān)舉報。（）、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動。（）, 受法律保護。(√)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進不出，超過凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。（√）對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（）、檢查。（）21西聯(lián)國際匯款公司納入《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的監(jiān)管主體。（√）21《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，這里的金融機構(gòu)是指金融機構(gòu)的總部，并不一定包括各級分支機構(gòu)。（）20金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。（√）19客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶，并中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）18《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，金融機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行報告。（√）180、金融機構(gòu)及其工作人員報告大額和可疑資金交易違反了保密義務(wù)，侵犯了客戶的權(quán)益。（√）17反洗錢培訓(xùn)計劃是人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查的重要內(nèi)容。（）16大額和可疑交易報告員、信息員發(fā)生變更的，金融機構(gòu)要及時將變更情況及人員名單報備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行和上級行反洗錢管理部門。（√）15金融機構(gòu)應(yīng)建立覆蓋全系統(tǒng)的大額和可疑交易信息工作網(wǎng)絡(luò)。（）14FATF是國際社會專門致力于反洗錢的國際組織。（）1國家機關(guān)、國有公司、企事業(yè)單位、人民團體在經(jīng)濟往來中，在帳外暗中收受各種名目的回扣、手續(xù)費的，以挪用公款罪論處。收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。（√）12根據(jù)目前國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，人民檢察院有權(quán)對單位或個人的銀行結(jié)算賬戶進行查詢、凍結(jié)、扣劃。（√）11存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。（√）10開立一般存款賬戶和專用存款賬戶無須出具其基本存款賬戶開戶登記證。（）10《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過基本存款賬戶辦理。（）9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款的用途范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。（）8港澳居民往來內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實名證件。（√）7金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。()6中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機構(gòu)開展工作。（）5典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。（）5金融機構(gòu)應(yīng)針對不同對象對員工提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。（）4繳存現(xiàn)金無論金額大小都不屬于大額交易。（）3金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（）2金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。（）1大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（）1中國人民銀行設(shè)立反洗錢局，負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（）《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A、確認客戶的真實身份 B、了解客戶的職業(yè)情況 C、了解客戶交易目的和交易性質(zhì) D、了解客戶資金來源 答案：（ABCD）3辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A． 保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同B．保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同C．單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同D． 單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險 E．保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同 答案：BCE3在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為多少以上時，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ A．人民幣5萬元 B．人民幣2萬元 C．人民幣1萬元D．外幣等值1 000美元 E．外幣等值1 萬美元 答案：(CD)3《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布的？ A．中國人民銀行 B．銀監(jiān)會 C．證監(jiān)會 D．保監(jiān)會 E．公安部 答案：（ABCD）3一個典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個階段： A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E．消費階段 答案：（BCD）3在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上時，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？A．人民幣5萬元 B．人民幣2萬元 C．人民幣1萬元D．外幣等值1 000美元 E．外幣等值1 萬美元 答案：（CD）3金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括： A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B．業(yè)務(wù)憑證、賬簿C．反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D．金融機構(gòu)內(nèi)部審批記錄 E．單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 答案：（ABCE）3按不同內(nèi)容，金融機構(gòu)向金融情報中心提交的報告包括： A．可疑交易報告B．恐怖主義融資交易報告 C．大額交易報告D．反洗錢內(nèi)控制度報告 E．反洗錢工作自查報告 答案：ABC3《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是： A．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B．公安機關(guān) C．人民法院 D．人民檢察院 E．中國人民銀行 答案：BE3做好反洗錢工作的重要意義是：A．維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C．遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D．維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要E．維護我國負責(zé)任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要 答案：ABCDE 金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠?A．匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 B．匯款人的姓名或者名稱 C．匯款人的賬號 D．匯款人的住所 E．匯款人的國籍 答案：BCD4下列交易達到什么限額，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？A．單筆5萬元以上取現(xiàn) B．單筆5萬元以上存現(xiàn) C．單筆1萬元美元以上存現(xiàn) D．單筆1萬元美元以上取現(xiàn) E．單筆10萬元以上轉(zhuǎn)賬 答案：ABCD4金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為：A．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B．對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的D．客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 E．履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為 答案：ABCD4客戶身份識別措施一般應(yīng)包括：A．使用可靠的、來源獨立的文件、數(shù)據(jù)或信息識別客戶和核實客戶身份B．采取合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)C．了解客戶交易的目的和性質(zhì)D． 采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況E． 對客戶進行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴格審查與客戶進行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致 答案：ABCE4按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？A．金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B．設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作 C．制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D．對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)E．金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé) 答案：ABC4辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A．資金賬戶開戶、銷戶、變更 B．開立基金賬戶C．代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D．期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 E．與客戶簽訂期貨經(jīng)紀合同 答案：ABCDE4金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素： A．客戶的特點或者賬戶的屬性 B．信用等級 C．地域 D．業(yè)務(wù) E．行業(yè) 答案：ACDE4反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、()和金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)采取相關(guān)措施的行為。、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。答案：D ： 答案：C 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的報告主體的是： －奔馳汽車金融公司 答案：A 55.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》不適用于: 答案：C ，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？ C．交易發(fā)生后的5天內(nèi) 答案：D，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在什么時限內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？ 答案：A ，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告？ 答案：B （深圳發(fā)展銀行負責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易？ 答案：D 60.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算的？ 答案：D ：。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案：B ： 。A、國際化 B、專業(yè)化 C、單一化 D、復(fù)雜化 答案：C 27．以下活動可能存在洗錢行為。 答案：A1按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年，對客戶的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。 答案：C金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。 答案：C執(zhí)行客戶身份識別制度，嚴格遵循3K原則，即對客戶進行全方位的了解，其中KYC表示（）。 答案：A1金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以（）。A、5 B、10 C、15 D、20 答案：B 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“頻繁”系指。，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。答案：B 38． 客戶身份識別是指：，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案：D ，要求將（）金額以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時，應(yīng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ 。，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告。答案：D : 答案：C ： 答案：B ，不能處以罰款？ ，泄露有關(guān)信息的 答案：C 85.《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是： 答案：D ，可以： 、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 ，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分 答案：D ，中國人民銀行可以： 、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 答案：C，中國人民銀行可以： 、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 答案：D ，中