個人壽險業務人員品質管理實施細則(更新版)

　　

【正文】 擅自向法院提出訴訟，造成不良影響的，扣 5 分。 （十 三 ） 陪同展業中，未經新業務人員同意強行推銷新業務人員不能銷售的產品的，扣 1 分。 （五） 收取客戶保費時故意開具與實際金額不符的收據的，扣 12 分 ，情節嚴重的 解除代理合同 。 （十三 ） 客戶投訴展業行為不規范，擾亂、影響客戶日常工作與生活的，扣 2 分。 （五 ） 明知客戶信息資料發生變更而不及時為客戶辦理變更手續 ，導致公司無法聯系客戶或進行正常的保單回訪、續期收費的，扣 1 分。 （三） 業務人員收到客戶續期發票未在 20 日內送達客戶的，扣 分，引起客戶投訴的，扣 2 分。 《個人壽險代理人品質管理實施細則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 （ 三） 在理賠案件審理調查過程中，業務人員對知道的客戶有關 情況故意隱瞞線索的，扣 5 分。 核保問題件指：核保通知問題件、次標準體加費問題件、責任除外問題件、拒保、延期問題件。 （二） 業務人員應告訴客戶有如實告知義務，因其未履行該義務導致客戶《個人壽險代理人品質管理實施細則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 在投保 時未如實告知的扣 2 分，從而影響核保結論或導致退保或引起理賠糾紛的，扣 5— 12 分；導致公司或客戶利益損失的，還須承擔相應的賠償責任。 未在規定時間內補辦的且無正當理由的扣 2 分。 （十六） 保時將客戶聯系方式（地址或電話）填寫為業務人員自已的聯系方式，導致公司無法正常為客戶提供服務的，扣 2 分，由此導致非常規退保的由代理人承擔相關損失； 第十二條 自保件方面 （一 ） 自保 件必須主動申報如發現自保件未主動申報的，給予扣品質分 4分且自發現之日起一年內不再受理該代理人的自保件新單。 （五） 為競賽、考核等虛增業績而銷售保單而后故意退保或取消的，扣 2 分； (六） 以回傭誘使客戶投保的，扣 5 分。 （三） 每年度業務經理直轄組內業務人員累積扣分達 9 分 以上 ，業務經理被連帶扣 3 分 ，并扣管理津貼 300 元。 第九條 太平人壽深圳分公司將依據扣分記錄對違反規定的人員予以下處 罰： （一） 每 年度累計 扣分 達到 3 分 （含） 以上 的人員，通報批評；試用期人員 在考核期內者 ,不得轉正。 第三條 本《細則》管理的對象為所有 在職的 代理制保險 業務人員 。執行秘書負責公司品質管理的日常工作 ,對 涉及的 違規行為進行 調查核實，并 按規定 進行相應 的 品質 處罰，執行秘書的匯報對象 是 品質管理委員會 。 “ 品質管理委員會 ” 應在接到書面申訴的 五 個工作日內完成調查取證，十 個工作日內作出申訴裁決 ,此裁決為最終裁決 。 (二 ) 每 年度 業務經理 直 轄 組內 業務人員累積扣分達 58 分 ，業務經理被連帶扣 2 分 ，并扣管理津貼 200 元。 （四） 對 人身險保額 達 50 萬 500 萬 的高額 保件（以公司當時的規定為準），如未 簽署暫保協議 而擅自 簽署轉賬授權書 或 開立暫收收據的 ，扣 35分，同時追究相關責任。 （ 十 五 ） 故意隱瞞猶豫期或故意拖延導致客戶無法在猶豫期內辦理退保的扣 3 分，同時須追回傭金并承擔公司相應的損失。 （三） 本人經手的必須由客戶（包括投保人、被保險人、監護人 、受益人《個人壽險代理人品質管理實施細則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 等）親筆簽名的保險業務中出現客戶代簽名行為，或在電話回訪中產生的代簽名行為，但業務人員事后能積極、主動的及時辦理補簽名的，扣 1 分 。 第十五條 不如實告知方面 （一） 業務人員經手業務中發生協同客戶隱瞞重要事實或明知客戶對重要事項告知不實卻不如實聲明，或不以其他方式告知公司的，扣 12分，追回該單傭金同時追究相關責任。 《個人壽險代理人品質管理實施細則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 （四） 業務人員收到 核保 問題件逾期 10 個自然 日未回銷的或未向 公司作書面說明原因的，扣 分。 （ 二） 被保險人或含有豁免保費條款的投保人在保險合同生效后兩年內因疾病身故，若業務人員存有故意行為的（如業務人員知悉客戶投保時存在足以使公司拒保的疾病或其它重要事實而故意隱瞞或唆使客戶不告知的），扣 12 分，同時追究相關責任。 （二） 抽查發現客戶不繳費原因與業務人員陳述不符的，扣 1 分。 （ 四 ） 明知客戶信息資料發生變更而不及時為客戶辦理變更手續，使公司無法聯系客戶或進行正常的保單回訪、續期收費，導致保單失效或引起客戶投訴的，扣 2 分，同時追究相關責任。 《個人壽險代理人品質管理實施細則 (2021 年版 )》 編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 （ 十二 ） 收到客戶變更信息資料的申請在 5 個工作日內未上交公司或不如實提供客戶正確信息的，扣 分。 （四） 為其它保險機構經辦和銷售保單，或兼做保險經紀業務、代理再保險業務或其它兼職的業務人員，扣 12 分。 （十二） 不接受上級主管的業務檢查（主要是活動工具檢查），經解釋拒不執行的，扣 1 分。 （二） 業務人員不通過正常途徑反映問題，故意做出有損公司形象的言行的，扣 7 分。 第二 十六 條 本細則所稱自保件 是指投保人、被保人或受益人為公司代理人或其直系親屬的保單，包括自保件、代理人