信貸系統培訓手冊(專業版)

　　

【正文】 信用評估 圖（ 41） 左鍵點擊【功能菜單】選擇 業務啟動 進入如圖 (41)所示的界面 ,在 數據加工處理區點擊 功能菜單 數據加工處理區 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 56 頁，共 89 頁 信用評估 ，鎖定業務種類，進入圖（ 42）界面，在 數據加工處理區里，鎖定客戶，即可以啟動信用評估業務流程了，以后系統將按照事先定制好的流程處理這筆業務審批。 。 選擇所要貼現的業務，填寫起始日期、調整天數、貼現月利率后，點擊選票，所選擇票據則會出現在畫面上方。 圖 (316) 在這里我們點擊剛才提交的那筆貸款業務 點它 再點它 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 30 頁，共 89 頁 圖 (317) 在這里我們就可以看到這筆貸款的審批情況了。工作流技術是信貸業務流程重組或變更后快速調整其信息系統以適應新業務的佳選技術，也是 信貸管理系統 產品的一個核心所在。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 17 頁，共 89 頁 5 財務信息 資產負債表 ? 新增資產負債表 圖（ 18） 在如圖（ 18）里，點擊〈新建〉，進入圖（ 19）之后，可作該客戶的月資產負債報表。 提示 ：客戶基本信息需要主辦行信貸人員不斷進行維護更新，一保證登記的客戶信息最接近客戶當前的狀況。 數據庫可選用 Microsoft SQL Server202 Oracle8i/9i、 IBM DB2 等主流數據庫。 信貸風險管理： 主要對企業的信用狀況進行評估，對信貸檢查過程中出現的問題進行預警。 用戶編號、用戶密碼區分大小寫。 前臺客戶號 前臺客戶號是由前臺綜合系統提供的 ,由系統自動提取 ,不需要操作人員錄入 . 公司信息 基本信息 如果在客戶登記（查詢）處如圖 (13)通過點擊選定了客戶信息而且在此前沒有錄入此客戶的信息，那么選擇此功能時系統將進入客戶基本信息錄入畫面。系統還提供對這些資料的合理性校驗功能，比如擔保記錄的擔保金額之和要不小于貸款申請額等。 數據加工處理區 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 24 頁，共 89 頁 圖（ 35） 進入圖（ 36）界面，可點擊【貸款申請附表信息】，填寫附表信息，如圖（ 36）， 圖（ 36） 填寫完畢，保存。 填寫、保存完畢即可提交。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 44 頁，共 89 頁 再填寫業務申請表， 然后進入選票，選擇完畢后即可進入提交流程。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 49 頁，共 89 頁 ? 票據轉出回購 圖（ 328） ? 實現票據轉出回購 點擊【功能菜單】里的〈票據轉出回購〉，進入如圖（ 328）所示界面，找到對應的票據，在【選擇】項打 √，填寫回購日期，點擊【功能鍵】里的〈回購〉，即可實現票據的回購。 如何查看我們提交的這比業務審批情況呢？我們點擊提交業務查詢 圖（ 48） 在如上圖所示的界面，我們可以根據查詢條件找到相應的客戶，在數據加工處理區，點。 ? 票據買斷轉出 操作同 【貼現】 操作；先填寫票據買斷轉出申請表，再新增票據買斷轉出憑證。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 43 頁，共 89 頁 二、 內部轉貼現。點擊進入后，可進行數據輸錄，如圖所示： 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 34 頁，共 89 頁 ? 填寫承兌匯票申請 點擊承兌匯票申請如下圖所示 填寫完畢后點擊保存，然后依次填寫業務擔保信息、客戶貸前調查報告信息，完成屬于自己 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 35 頁，共 89 頁 應該處理的各項業務操作后 提交給下一個審批人，直至整個流程審批完返回到 合同鑒定， 再填寫匯票信息，如下圖 進入匯票信息后，點擊新建逐筆填寫匯票信息，如圖： 保存后點擊新建，再填寫填寫下一筆匯票信息，（此項匯票信息附帶記憶功能，在點擊新建填寫地二筆匯票信息時，會出現第一筆匯票填寫時的數據，只需做修改即可，例如共開出100 萬元匯票 3 張）。 功能菜單 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 23 頁，共 89 頁 圖 (34) 提示 ：系統約定我們辦理貸款業務時必須填寫“貸款申請”、“業務擔保信息”。 信貸業務管理是完全由工作流引擎來驅動的，客戶方可以根據其業務特點給自己量身定做各種信貸業務管理流程。 數據加工處理區 功能鍵 檢索欄 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 12 頁，共 89 頁 圖（ 14） 提示：點擊〈保存〉 用戶錄入的數據才能存盤。 數據加工處理區：點擊此處的信息行可實現對選擇信息行的明細查詢、修改功能。 信貸業務管理 ： 主要對信貸業務過程中的貸前調查、貸中審查、貸后檢查 `進行處理，實現電子化審貸流程。 人員管理 系統內確定機構管理員和操作員 2 應用界面操作概述 界面說明 北京東方迪格 信貸管理系統 是與用戶直接交互的程序，為了方便用戶學習與使用，界面的設計采用標準化模式，用戶只需要熟悉一個應用界面，就能夠非常快速地掌握其他界面的控制。 登記（查詢） 點擊窗口在邊的登記（查詢） 見圖 13 所示 進行錄入操作 . 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 11 頁，共 89 頁 圖（ 13） 點擊數據加工區你需要處理的信息行 可以查詢或修改客戶詳細信息。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 18 頁，共 89 頁 損益表 同資產負債表。以后系統將按照事先定制好的流程處理這筆業務。我們點擊提交業務查詢中的 已終結業務， 即可查詢已經完成的工作。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 42 頁，共 89 頁 圖（ 327） 多次選票：我們上面新增的票據，填寫完，點選票。流程完畢后，點擊貼現劃撥通知書，打印。提交，業務流程轉到下一位審批者的分類業務表中。 圖（ 332） 圖（ 333） 在圖（ 332）所示界面的數據加工區里，點擊相應的催款通知書，可新增客戶回執信息。 。即完成了新增貼現業務申請表。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 29 頁，共 89 頁 點擊提交后，我們的這比貸款就提交到上級審批了。 貸 款 業務 系統約定概念 : 工作流引擎技術 很多業務體系都會根據諸多內在或外在的因素來修正自己的管理流程，而這些修正會帶來組織的重整、工作與權限的重新劃分、資源系統的調整。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 16 頁，共 89 頁 詳細信息 詳細信息 個人收入信息 房廠信息 其它債務信息 保險情況 對外擔保情況 重大事件 違規記錄 提示： 在【私人信息】處錄入信息之前，首先在客戶登記（查詢）處鎖定個人客戶 操作方式同公司信息。本系統的客戶有兩種：借款人和為借款人提供擔保的擔保人。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 7 頁，共 89 頁 ? 客戶端 Intel PIII 以上 CPU、 64M 以上 RAM。 信貸報表管理： 對銀行的常用報表、自定義報 表、上報人民銀行的報表提供接口，并可根據系統提示的條件完成自定義的查詢。 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 10 頁，共 89 頁 3 客戶信息管理 本章要點 ? 登記查詢 ? 公司信息 ? 私人信息 ? 銀行業務 ? 財務信息 登記查詢（客戶概況登記） 對所有已經和即將與本銀行建立信貸關系的客戶，系統要求首先登記客戶基本信息。 提示 ： 如果操作員非該客戶的主客戶經理 ,將無權修改 ,只有查看的權限。 ? 逐級審批 根據客戶自行設定的貸款申請、審批以及授信等信貸業務處理流程，各級領導根據自己的角色查詢分析和填寫業務相關的資料，填寫審批意見并提交，進行電子簽章。 ? 填寫貸前客戶調查 在如圖（ 34）所示，左鍵點擊【貸前客戶調查】進入如圖（ 314）界面， 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 28 頁，共 89 頁 圖（ 314） 填寫完畢，保存即可；返回，回到如圖（ 34）的界面，選擇〈同意〉或〈不同意〉左鍵點擊【提交】，會彈了出一個如圖（ 315）所示的確認框，點【確定】，即提交給下一個審批人。如圖： 《 信貸管理教學系統培訓手冊 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 37 頁，共 89 頁 提交業務查詢 點擊提交業務查詢中的 未終結業務，再 點擊剛才提交的那筆業務就可以看到這筆業務的審批情況了。 。例如上圖，我們查詢：業務類型是〈票據買斷轉出〉，部門是〈總部營業室〉的憑證業務信息。如圖（ 47）所示。 ? ? 票據買斷轉入 操作同 【貼現】 操作；先填寫票據買斷轉入申請表，再新增票據買斷轉入憑證。 填寫、保存完畢即可提交。