?銀行股份有限公司融易達業(yè)務管理辦法(專業(yè)版)

　　

【正文】 乙方授權的中國銀行股份有限公司其他機構有權行 使本合同項下全部權利，有權就本合同項下糾紛提交仲裁機構裁決。賬戶中的未到期款項視為提前到期。 利息及費用支付方式 本合同項下所涉及的利息及費用支付方式以具體單項業(yè)務的《融易達業(yè)務融資申請書（買方代理申請融資專用）》規(guī)定為準。 單據(jù)的提交與寄送 第十二條 甲方在完成交易后應將事先已同丙方在商務合同 /訂單中訂明的憑以向買方收款的全套單據(jù)按乙方的指示提交和寄送。 融易達業(yè)務額度的生效 第四條 自本合同協(xié)議簽署之日起，乙方同意為丙方核準的融易達業(yè)務額度開始生效。 中國 銀行股份有限公司 行 （簽字蓋章） 年 月 日 附件七： 應收賬款轉讓確認書 編號： 致：中國銀行股份有限公司 行： 我司確認已收到 （賣方名稱）為執(zhí)行第 號合同 /訂單下與我司交易而 出具的第 號商業(yè)發(fā)票。 第四條 融資利息與費用 融資利息與費用的計算和支付按以下方式確定： □ 以《融易達業(yè)務合同（賣方申請融資專用）》記載為準。若提供保證金質押，則按本條第 2 款的約定辦理。 權利保留 第二十七條 一方若未行使本合同項下部分或全部權利，或未要求另一方履行、承擔部分或全部義務、責任，并不構成該方對該權利的放棄或對該義務、責任的豁免。在交易被解除后，甲方應立即向乙方返還有關應收帳款面值金額并支付從乙方通知甲方的還款日到乙方收到甲方付款期間的相應罰息； 全部、部分中止或終止受理甲方在本合同、甲方與乙方之間的其他協(xié)議項下的業(yè)務申請；對于尚未發(fā)放的貸款、尚未辦理的貿(mào)易融資，全部、部分中止或終止發(fā)放和辦理； 宣布本合同、甲方與乙方之間的其他協(xié)議項下尚未償還的 貸款 /融資款項本息和其他應付款項全部或部分立即到期； 終止或解除本合同，全部、部分終止或解除甲方與乙方之間的其他協(xié)議； 要求甲方賠償因其違約而給乙方造成的損失； 僅需事先或事后通知，將甲方在乙方處開立的賬戶內(nèi)的款項扣劃以清償甲方在本合同項下對乙方所負全部或部分債務。 罰息 （ 1）若乙方未能在融資到期日收款，就逾期部分，從逾期之日起按照逾期罰息利率計收利息，直至清償本息為止。 第八條 甲方保證對已經(jīng)轉讓給乙方的應收賬款未經(jīng)乙方書面同意，不再進行處理、轉讓、贈送等，也不再向買方追索。該額度可以是一個可循環(huán)使用的額度，也可以是針對某一單筆交易的額度。結息方式可以采取預收、按期結息或利隨本清。 第十八條 辦理融易 達業(yè)務后，業(yè)務經(jīng)辦行應全面落實各項授后管理措施，包括但不限于密切關注買方經(jīng)營財務狀況，監(jiān)控其資金流動情況，與買方或賣方定期進行對賬等。 第四章 業(yè)務流程及審核要點 第十二條 賣方企業(yè)辦理融易達業(yè)務，應向業(yè)務經(jīng)辦行提交融易達業(yè)務申請及要求的單據(jù)，或通過委托代理模式，委托買方提交申請。 第二條 本辦法所稱融易達業(yè)務，是指在以賒銷為付款方式的交易中，在基礎交易及應付賬款無爭議的前提下，業(yè)務經(jīng)辦行占用買方授信額度，為賣方提供無追索權應收賬款融資。 第十條 辦理融易達業(yè)務的應收賬款應滿足以下條件： （一） 具有合法、真實的交易背景； （二）有明確的到期日，未過期； （三）有明確的金額； （四）賣方為合法債權人； （五） 依照法律和當事人約定允許轉讓。 （二）應收賬款轉讓通知： 應收賬款轉讓后，業(yè)務經(jīng)辦行原則上應向買方發(fā)送《應收賬款轉讓 通知書》（附件六），將應收賬款轉讓事宜通知買方，并要求買方到期將款項支付到我行指定賬戶。 第二十五條 融易達委托代理融資模式下，業(yè)務審核、授后管理等其他要求，按照第四章有關規(guī)定執(zhí)行。） 總 則 第一條 自簽署本合同之日起，甲方保證協(xié)助乙方遵循國家有關法律法規(guī)及乙方有關規(guī)章制度辦理相關業(yè)務。 第六條 甲方已按合同履行義務并將繼續(xù)履行其在合同項下的義務，與買方不存在商業(yè)糾紛或爭議，該筆應收賬款構成對買方有約束力、應實際支付的義務。 利息計算公式：利息＝本金實際天數(shù)日利率。 甲方聲明與承諾 第二十條 甲方聲明與承諾如下： 甲方依法注冊并合法存續(xù)，具備簽訂和履行本合同所需的完全民事權利能力和行為能力； 簽署和履行本合同系基于甲方的真實意思表示，已經(jīng)按照其章程或者其它內(nèi)部管理文件的要求取得合法、有效 的授權，且不違反對甲方有約束力的任何協(xié)議、合同和其他法律文件；甲方已經(jīng)或將會取得簽訂和履行本合同所需的一切有關批準、許可、備案或者登記； 甲方在本合同項下向乙方提供的全部文件、憑證等資料是真實、完整、準確和有效的； 甲方申請向乙方敘作的交易背景真實、合法，未用于洗錢等非法的目的，甲方按乙方要求向乙方提供任何文件不得解釋為乙方對于甲方從事交易的真實、合法性負有審查義務和責任； 甲方未向乙方隱瞞可能影響其財務狀況和履約能力的事件； 若發(fā)生可能影響甲方財務狀況和履約能力的情況，包括但不限于進行任何 形式的分立、合并、聯(lián)營、與外商合資、合作、承包經(jīng)營、重組、改制、計劃上市等經(jīng)營方式的變更，減少注冊資本、進行重大資產(chǎn)或股權轉讓、承擔重大負債、解散、撤銷、（被）申請破產(chǎn)等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，甲方應及時通知乙方； 若發(fā)現(xiàn)買方財務狀況惡化或發(fā)生合并、分離、重組、財產(chǎn)被查封等情形而將嚴重影響或可能影響應收賬款的回收時，自知悉之日起立即書面通知乙方，并配合乙方做好相應的補救工作； 甲方保證向乙方提供的全部信息、資料、單據(jù)真實有效、準確完整，不存在導致乙方對甲方或買方或基礎交易做出錯誤或不完整的判斷的 任何欺詐、故意或過失等情形； 除非乙方書面同意，買方對甲方的任何付款均被視為按應收帳款應付款日時間順序償還融易達業(yè)務項下乙方對買方的應收帳款。 依法向乙方或者依照本協(xié)議、單項協(xié)議行使權利義務的中國銀行股份有限公司其他機構住所地的人民法院起訴。 □ 本協(xié)議屬于 與甲方簽訂的編號為 的□《最高額保證合同》 /□《最高額抵押合同》 /□《最高額質押合同》項下的主合同；此外，由 提供 擔保 ，……，并簽訂相應的擔保合同，若提供保證金質押則按本條第 2 款的約定辦理。 甲方：中國銀行股份有限公司 行 乙方： 有權簽字人 ： 有權簽字人： 年 月 日 年 月 日 附件四： 融易達業(yè)務融資申請書（賣方申請融資專用） 致：中國銀行股份有限公司 分行 根據(jù)貴我雙方 年 月 日共同簽署的第（ ）號《融易達業(yè)務合同（賣方申請融資專用》，我司向貴行申請辦理融易達業(yè)務，由此產(chǎn)生的權利義務，均按照前述合同、附件和本申請書的約定辦理。只有 （買方） 對貴行付款方能解除其在本發(fā)票項下對我司的債務。該應收賬款在甲方向乙方轉讓時： （ 1）具有合法、真實的交易背景； （ 2）有明確的到期日，未過期； （ 3）有明確的金額； （ 4）甲 方為合法債權人； （ 5）以轉讓； （ 6）未被質押、抵押或為任何第三方提供擔保。 第十條 甲方保證作為應收賬款受讓人的乙方享有與被轉讓的應收賬款有關的一切權利，且甲方已向乙方轉讓或交付涉及的應收帳款項下所有權利憑證。 （ 3）罰息計 算公式：利息＝本金實際天數(shù)日利率。 違約事件及處理 第二十三條 有下列情形之一的，構成或視為甲方、丙方在本合同項下違約： 甲方、丙方在本合同中所做的聲明不真實或違反其在本合同中所做的承諾； 甲方、丙方終止營業(yè)或者發(fā)生解散、撤銷或破產(chǎn)事件； 甲方、丙方違反了本合同的其它約定； 甲方、丙方在與乙方或中國銀行股份有限公司其他機構之間的其他協(xié)議項下發(fā)生違約事件。 一方對另一方的任何寬容、展期或者延緩行使本合同項下的權利，均不影響其根據(jù)本合同及法律、法規(guī)而享有的任何權利，亦不視為其對該權利的放棄。 本合同履行過程中，一方向對方送達相關文件的，若為當面送達，則一方或其有權簽收人員簽收之日即視為送達；若為郵寄送達，則自投郵之日起第三日即視為送達。 本合同一式三份，各方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。 付 款 第十八條 乙方在收到買方付款后的一個工作日內(nèi)，有權優(yōu)先償付已提供給甲方的融資本息及相關費用，然后將余額貸記甲方的賬戶。 第十五條 乙方有權根據(jù)自己的判斷確定是否批準丙方代理甲方提出的融資申請，并確定融資的前提條件、金額。 □ 此額度為循環(huán)額度。我司與賣方的商業(yè)糾紛或爭議將不影響我司對貴行的付款，只有對貴行付款方能解除在上述發(fā)票項下我司的付款義務。（年率％） 利息計算 利息自貴行支付融資款項之日起算，按實際支付款項金額和實際天數(shù)計算。 □ 本協(xié)議屬于甲方與乙方簽署的編號為 的《保證金質押總協(xié)議》項下的主合同，由該協(xié)議提供保證金質押，并提交相應的《保證金質押確認書》或不再提交《保證金質押確認書》而直接按下述約定辦理： 1）保證金金額為：（幣種） ；（大寫） ； （小寫） 。 若乙方因業(yè)務需要須委托中國銀行股份有限公司其他機構履行本合同項下權利及義務， 甲方對此表示認可。 協(xié)議的生效及終止 第二十二條 本合同自雙方法定代表人、負責人或其授權簽字人簽署并加蓋公章之日起 生效。本金是指逾期本金和應付未付之利息。 第十條 甲方將指示并保證買方付款至乙方指定帳戶。該應收賬款在甲方向乙方轉讓時： （ 1） 具有合法、真實的交易背景； （ 2） 有明確的到期日，未過期； （ 3） 有明確的金額； （ 4） 甲方為合法債權人； （ 5） 可以轉讓； （ 6） 未被質押、抵押或為任何第三方提供擔保。 在賣方承擔融資費用且融資比例為 100%的情況下，應提前扣收融資利息及有關費用。 2. 業(yè)務經(jīng)辦行應注意監(jiān)控買方財務及經(jīng)營情況，并根據(jù)買方情況變化，及時對融易達業(yè)務額度進行變更或取消，融易達業(yè)務額度變更時，各方簽署補充協(xié)議，就額度變更事項進行約定。 （二）業(yè)務審核： ：業(yè)務經(jīng)辦行應認真審核貿(mào)易合同、第三方單據(jù)（包括但不限于如貨運單據(jù)等）等交易 文件，核實買賣雙方的真實貿(mào)易背景，防范欺詐風險。 第五條 總行授權各一級分行、公司金融總部直接受理貨物、服務貿(mào)易項下的融易達業(yè)務。 第三章 業(yè)務受理基本條件 第八條 辦理融易達業(yè) 務的買方 原則上應滿足以下條件： （一）在業(yè)務經(jīng)辦行信用評級為 BB(含 )以上 。 如賣方無法同時提交稅務發(fā)票，業(yè)務經(jīng)辦行應要求賣方書面承諾在出具稅務發(fā)票后立即補交。 （七）到期日前，業(yè)務經(jīng)辦行應向買方提示付款，要求買方將款項支付到業(yè)務經(jīng)辦行指定賬戶。有關細節(jié)詳見下表： 賣方名稱 賣方 地址 買方名稱 買方地址 買方聯(lián)系人、聯(lián)系電話 貨物名稱 /交易名稱 合同 /訂單號 合同 /訂單日期、效期 合同 /訂單金額 預計年賒銷額 付款條件 申請循環(huán)額度金額 申請單筆額度金額 申請融易達業(yè)務額度效期 買賣雙方以往交易往來及買方的付款記錄情況：