理財規劃師作業(專業版)

　　

【正文】 2013年還將適當增加考試場次，考試時間盡可能在全年均勻分布，做到除節假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇，也讓考生有更多的機遇。考試費用：大約3980元。第三篇：理財規劃師國家理財規劃師(CHFP)招生簡章銀行、保險公司、證券公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。流動性好、資本安全性高：這些特點主要源于貨幣市場是一個低風險、流動性高的市場。二是滿足社會公眾投資需求。優缺點：既有定期之利，又有活期之便。一般五元起存，每月存入一次，中途如有漏存，應在次月補齊。其缺點具有：信托理財集合資金用于貸款可能引發潛在風險對客戶風險提示及信息披露不充分熟悉國際交易規則的專業人才異常匱乏營銷宣傳不夠。第一篇：理財規劃師作業一、理財規劃師所需素質理財師應十分明確什么是理財、理財業迅速發展的背景因素包括哪些，以及理財發展的歷史與現狀。五、銀行儲蓄存款的類型及各種存款的優缺點：活期儲蓄是指不確定存期，您可隨時可以存取款、存取金額不限的一種儲蓄方式。計息按實存金額和實際存期計算，具體利率標準請見利率表。開戶時不必約定存期，銀行根據存款的實際存期按規定計息。三是滿足實體經濟需求 熱銷的理財產品：產品名稱：第二十一期保本型理財產品推薦理由： 此為短期理財產品，%。同時，投資者可以不受到期日限制，隨時可根據需要轉讓基金單位。《證書》是國家對申請人的具體崗位專業知識、技能的認可，是從業人員的就業“上崗證”，是求職、任職、單位錄用的依據之一。第五篇：理財規劃師種類理財規劃師的種類“勞動部”頒發的“國家理財規劃師證書”宏恩王冰潔總結（英文縮寫CHFP）理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。香港一個協會的“注冊理財規劃師”宏恩王冰潔總結理財師認證機構是中國注冊理財規劃師協會(CICFP)，于 2005 年 成立，中國注冊理財規劃師協會有限公司于2008年在公司注冊處登記。實施后將有以下變化：考試頻次將由原來的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期頻次大致為AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。以上均要及格，方可通過。證書采用全國統一編號，可登錄國家和地方人力資源和社會保障部官方網站查詢真偽。衡量貨幣市場基金表現好壞的標準是收益率：這與其它基金以凈資產價值增值獲利不同。七、了解目前熱銷的理財產品，熱銷的原因熱銷原因：一是解決資金困境。實際存期及支取日掛牌同期限的利率檔次打六折計息。儲戶提前支取時的手續比照整存整取定期儲蓄存款有關手續辦理。存本取息儲蓄 個人通知存款 定額定期儲蓄貨幣市場基金現金規劃的融資工具 1．信用卡融資2．憑證式國債質押貸款4．保單質押融資4．典當融資 四、一家銀行的理財產品缺點：民生銀行理財業務所具有的特點：1品種豐富，2成本低廉，3開戶及交易簡便，4資金5安全，6系統先進，7價格透明。此外要明了，所謂客戶理財目標就是在一定期限內，客戶給自己設定的一個個人資產的增加預期值。活期存款起存金額為一元，存款利率按人民銀行規定的掛牌利率計算，請見利率表。優缺點：存入時負擔較小；利率比較高，能夠在平時集聚資金，