農村信用合作聯社反洗錢20xx年度報告(留存版)

　　

【正文】 至9月30日進行了兩次全轄范圍內的大型反洗錢宣傳活動，我社通過在所轄各網點懸掛反洗錢宣傳活動橫幅和張貼標語、各網點利用LED顯示屏字幕滾動顯示宣傳標語、在網點設置反洗錢咨詢臺等 多種宣傳方式進行反洗錢知識宣傳，并利用窗口指導、業務咨詢等形式宣傳反洗錢政策規定，讓社會公眾和有關部門認識、了解反洗錢工作重要性，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規制度的有效實施營造良好的社會環境。客服中心開戶人員在為客戶辦理手續前對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。第一篇：農村信用合作聯社反洗錢2014年度報告***縣農村信用合作聯社 反洗錢2014年度報告人民銀行***縣支行：按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位（含所轄分支機構）2014年度反洗錢工作情況報告如下：一、反洗錢工作整體情況及機構概況我社（含聯社及所轄分支機構，下同）下轄22家信用社，32個營業網點，現有在崗員工364人。三、反洗錢法定義務履行情況（一）客戶身份識別情況業務辦理中客戶身份識別情況（1）在開戶環節對客戶身份進行識別在辦理開戶業務時，我社要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。當中低風險等級客戶調整為高風險等級客戶或高風險等級客戶調整為中低風險等級客戶時，同時還需報縣級聯社反洗錢主管部門負責人批準。在做好協助上級人行、市辦反洗錢工作的同時，我社還積極協助其他相關部門做好打擊洗錢工作。A、《個人存款賬戶實名制規定》；B、《金融機構管理規定》；C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進出境許可證》；C、《外匯交易許可證》；D、《信用證》。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。2代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）A、負責人；B、代理人；C、被代理人；D、監護人。D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。為保證反洗錢隊伍建設工作落到實處，聯社領導多次召開會議聽取有關工作匯報，審議有關隊伍建設的工作意見，并對全系統的人員培訓計劃作出了明確部署。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、專業知識對口、具有良好的計算機操作水平、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。經過我社洗錢風險自評估工作領導小組對2014年我社各營業網點洗錢風險客觀、詳實、準確、全面的評估,綜合評分為83分，為“達標”等級。針對在業務操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況，要求各營業網點及時將信息補填完整。（七）通過《關于的議案》，清產核資、資產評估的基準日為2017年12月31日。社員如有疑問或意見，可與鶴山聯社聯系咨詢或反映意見，社員本人可攜身份證及股金證到鶴山聯社查閱本次會議議案及其附件、相關決議。（四）通過《關于授權籌建工作小組聘請社會中介機構實施清產核資和資產評估工作的議案》，授權籌建工作小組聘請會計師事務所、資產評估機構對鶴山聯社進行清產核資與資產評估，出具相關鑒證意見和驗資報告；與鶴山聯社、中介機構共同確認凈資產，制定與發布凈資產分配方案及公告；確認或簽署與律師事務所的服務協議。在具體工作中存在部分員工對可疑交易的分析甄別概念模糊，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行聯網核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。二、雙項選擇題：2AC2BD2AB2BD2BC2AC2BCAD3BC3AC3BC3CD3AC三、多項選擇題：3ABE3BCDE3ABCDEF3ADEACE4BDE4ABCDE4ABE4BDE4ABE第三篇：農村信用合作聯社反洗錢工作總結ⅩⅩ市農村信用合作聯社反洗錢工作總結ⅩⅩ市人民銀行：為全面推進我市金融機構反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪行為，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》及《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我單位在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復印件。（）A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；D、臨時存款賬戶。A、《美國銀行保密法》；B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；D、《反恐宣言》。A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。為確保反洗錢工作扎實有效的開展，我社結合業務檢查、風險排查、內部序時審計等方式定期不定期地對基層信用社營業網點的反洗錢工作進行督導檢查。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。同時，通過建立有效監控和管理資金賬戶系統，改進銀行賬戶管理手段，在對洗錢犯罪的監控、取證、防范等方面的科學技術手段都有了顯著提高。建章立制，加強內控管理。識別過程中未發現異常現象，沒有為身份不明的客戶辦理業務或提供服務等情況。在學習的基礎上，參加培訓人員按照時間要求進行了階段性測試和終結性考試。五、存在問題今年以來，我們雖然在反洗錢工作中取得一定成績，但由于部分業務人員有重業務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，工作中還存在一定的差距。金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。1下列屬于可疑支付交易的是________。A、美國；B、英國；C、日本；D、俄羅斯。3中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）。4金融機構應履行的反洗錢義務包括（）。強化臨柜人員反洗錢方面的培訓是為了確保切實履行好這項重要職責，因此每年聯社都制定具體的學習計劃，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。當然，反洗錢工作一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。大額和可疑交易報告情況：由于我社使用的是全省統一的綜合業務系統，因此，大額交易數據的采集由省聯社結算中心從綜合業務系統直接取數，經過篩選，通于省中心直接報送反洗錢監測分析中心。鶴山聯社社員代表總數共65人。（十二）通過《關于委托授權法定代表人出席廣東鶴山農村商業銀行股份有限公司創立大會和股東大會并簽署發起人協議書及相關法律文件的議案》。自愿以原股金轉換為鶴山農商銀行股份的原社員應在籌建工作小組公告的期限內按照鶴山農商銀行發起人的相關條件與要求，辦理相關手續與簽署相關法律文件。本次會議由本聯社理事長石學周同志主持。營業機構只對符合人民幣大額現金和大額轉賬交易報告標準的交易進行登記，并根據交易傳票、客戶資料等相關資料進行專人專夾妥善保管，按月或按季裝訂成冊。2015年上半年，我社嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》等法律法規及制度要求，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，増強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。