銀行“反洗錢法律、法規知識競賽”試題庫(留存版)

　　

【正文】 接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 答案：C，中國人民銀行可以： 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 答案：D ，中國人民銀行可以： 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 答案：C ，可以與哪些人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明？ 、高級管理人員、部門負責人 、監事、股東或其他負責人 答案：B二、多選題：洗錢的主要方式包括： A 利用金融機構 B 投資辦產業C 利用一些國家和地區對銀行和個人資產進行保密的限制 D 通過市場的商品交易活動E 其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等 答案 ABCDE按照我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？ 答案：ABCDE客戶身份識別，也稱： 答案：BE股份制商業銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。答案：B 38． 客戶身份識別是指：，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。A、5 B、10 C、15 D、20 答案：B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“頻繁”系指。 答案：C執行客戶身份識別制度，嚴格遵循3K原則，即對客戶進行全方位的了解，其中KYC表示（）。 答案：A1按照反洗錢的規定，金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年，對客戶的交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年。答案：B ： 。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。，應當按最長期限保存。A、確認客戶的真實身份 B、了解客戶的職業情況 C、了解客戶交易目的和交易性質 D、了解客戶資金來源 答案：（ABCD）3辦理以下哪些業務時，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？A． 保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同B．保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同C．單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同D． 單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現金形式繳納的人身保險 E．保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同 答案：BCE3在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為多少以上時，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？ A．人民幣5萬元 B．人民幣2萬元 C．人民幣1萬元D．外幣等值1 000美元 E．外幣等值1 萬美元 答案：(CD)3《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯合發布的？ A．中國人民銀行 B．銀監會 C．證監會 D．保監會 E．公安部 答案：（ABCD）3一個典型、完整的洗錢過程，一般要經過如下幾個階段： A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E．消費階段 答案：（BCD）3在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為多少以上時，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？A．人民幣5萬元 B．人民幣2萬元 C．人民幣1萬元D．外幣等值1 000美元 E．外幣等值1 萬美元 答案：（CD）3金融機構應當保存的交易記錄包括： A．每筆交易的數據信息 B．業務憑證、賬簿C．反映交易真實情況的合同、業務憑證 D．金融機構內部審批記錄 E．單據、業務函件 答案：（ABCE）3按不同內容，金融機構向金融情報中心提交的報告包括： A．可疑交易報告B．恐怖主義融資交易報告 C．大額交易報告D．反洗錢內控制度報告 E．反洗錢工作自查報告 答案：ABC3《反洗錢法》規定的舉報接受機關是： A．中國反洗錢監測分析中心 B．公安機關 C．人民法院 D．人民檢察院 E．中國人民銀行 答案：BE3做好反洗錢工作的重要意義是：A．維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．嚴厲打擊經濟犯罪的需要 C．遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D．維護金融機構誠信及金融穩定的需要E．維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要 答案：ABCDE 金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當登記： A．匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 B．匯款人的姓名或者名稱 C．匯款人的賬號 D．匯款人的住所 E．匯款人的國籍 答案：BCD4下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？A．單筆5萬元以上取現 B．單筆5萬元以上存現 C．單筆1萬元美元以上存現 D．單筆1萬元美元以上取現 E．單筆10萬元以上轉賬 答案：ABCD4金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為：A．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B．對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的D．客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的 E．履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為 答案：ABCD4客戶身份識別措施一般應包括：A．使用可靠的、來源獨立的文件、數據或信息識別客戶和核實客戶身份B．采取合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應采取合理措施了解其所有權和控制結構C．了解客戶交易的目的和性質D． 采取合理措施了解公司的生產經營和市場銷售情況E． 對客戶進行持續的盡職調查，嚴格審查與客戶進行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致 答案：ABCE4按照我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？A．金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度 B．設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作 C．制定反洗錢內部操作規程和控制措施 D．對工作人員進行反洗錢培訓E．金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責 答案：ABC4辦理以下哪些業務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？A．資金賬戶開戶、銷戶、變更 B．開立基金賬戶C．代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D．期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 E．與客戶簽訂期貨經紀合同 答案：ABCDE4金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素： A．客戶的特點或者賬戶的屬性 B．信用等級 C．地域 D．業務 E．行業 答案：ACDE4反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、()和金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律法規采取相關措施的行為。（）1中國人民銀行設立反洗錢局，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（）2金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，但可將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。（）4繳存現金無論金額大小都不屬于大額交易。（）5典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。（√）7金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。（）9根據《現金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個人收購農副產品和其他物資的價款的用途范圍內使用現金。（√）10開立一般存款賬戶和專用存款賬戶無須出具其基本存款賬戶開戶登記證。（√）12根據目前國家有關法律、法規規定，人民檢察院有權對單位或個人的銀行結算賬戶進行查詢、凍結、扣劃。（）1國家機關、國有公司、企事業單位、人民團體在經濟往來中，在帳外暗中收受各種名目的回扣、手續費的，以挪用公款罪論處。（√）15金融機構應建立覆蓋全系統的大額和可疑交易信息工作網絡。（√）17反洗錢培訓計劃是人民銀行反洗錢現場檢查的重要內容。（）18《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區）有更嚴格要求的，金融機構應向中國人民銀行報告。（）20金融機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調查和監督管理。（）21西聯國際匯款公司納入《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的監管主體。（√）對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。（）, 受法律保護。(√)任何單位和個人發現洗錢活動, 有權向上級行政主管部門或公安機關舉報。()283.《中華人民共和國反洗錢法》已由第十屆全國人大常委會第二十四次會議自2007年1月1日起施行。1根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易的情形有幾種？答：4種。2《個人存款賬戶實名制規定》的基本內容是什么？答：個人在金融機構開立存款賬戶必須使用實名，提供真實身份信息。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權的人。某金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生，請問，根據《反洗錢法》有關規定，人民銀行應對此如何作出處罰？答：由人民銀行或其授權的設區的市一級以上派出機構對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，人民銀行或其授權的設區的市一級以上派出機構可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。()國務院反洗錢行政主管部門特指中國人民銀行。()，不得向任何單位或個人泄露。（√）。（√）231.《反洗錢法》規定，調查可疑交易活動，可以詢問企業及個人，要求其說明情況。（）21《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款“短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付??”，可疑交易包括收付款人為同一人的情況。（√）200、在金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息的條件時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序。（）18恐怖融資僅指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。（）16提升反洗錢的法律層次，擴大洗錢罪的上游犯罪的范圍和種類，建立專門的反洗錢法是我國反洗錢的迫切需要。（）15營業機構在開展業務過程中，不能違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行。（）13非法吸收公眾存款罪既擾亂了國家金融管理秩序，又給儲戶公眾存款帶來較大風險，造成人民群眾財產損失，甚至影響社會穩定。存款人可以通過本賬戶辦理現金繳存。（√）10武警部隊單位開立、變更、撤銷銀行賬戶，實行審批和備案制度。（）8個體工商戶農副產品采購現金支出需要登記大額現金支付并報送中國人民銀行當地分支行備案。(√)7《聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規范。（√）5金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構或當地公安機關報告。（√）3調查人員行使詢問權時制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認，但調查人員必須在筆錄上簽名。（√）2張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉存為李某的定期存款，該金融機構無需向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。（）中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10個工作日內補正。答案：ABCD1金融機構應當保存的交易記錄包括： 、賬簿、業務憑證 、業務函件 答案：ABCD1對于未按規定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以： ，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 ，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責