20xx出納工作總結_最新財務出納年終總結合集五篇(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 領導和同事多指導，爭取在新的一年里，把工作做得更細，更完善，不出癖漏。 財務出納工作總結篇四 我的崗位工作職責是負責現金收付、銀行結算、貨幣資金的核算、開具增殖稅發票和現金及各種有價證券的保管等重要任務。剛剛開始的時候，讓我擔任出納工作，我感到很委屈，我簡單的認為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票、填填支票、跑跑銀行等事務性工作。但是當我真正投入工作，我才知道，我對出納工作的認識和了解是錯誤的，其實不然，出納工作不僅責任重大，而且有不少學和政策技術題，需要好好學習 才能掌握。并且剛剛從學校走出來，畢竟理論和實踐是有一定的差距的，理論很難和實踐相結合，這就對實際工作造成了很大的困難，很是我以前很難完全意料到的。況且我對公司的情況不是完全的了解，對公司的運作方式也還不熟悉，處理起來不是很順暢，因此，工作的效率很一般，對工作形成了難度，還好的是，在各位公司領導、同事和指導老師的指導下，知道了如何辦理貨幣資金和各種票據的收入，保證自己經手的貨幣資金和票據的安全與完整，如何填制和審核許多原始憑證，以及如何進行帳務處理等題，通過在實踐中指導，業務技能得到了很快的提升和鍛煉，工作水 平得以迅速的提高。 經過了將近 3 個月緊張的工作實踐和總結，知道了要作好出納工作絕不可以用“輕松”來形容，出納工作絕非“雕蟲小技”，更不是可有可無的一個無足輕重的崗位，出納工作是會計工作不可缺少的一個部分，它是經濟工作的第一線，因此，它要求出納員要有全面精通的政策水平，熟練高超的業務技能，嚴謹細致的工作作風，作為一個合格的出納，必須具備以下的基本要求： 一學習、了解和掌握政策法規和公司制度，不斷提高自己的政策水平。 二出納工作需要很強的操作技巧。打算盤、用電腦、填支票、點鈔票等都需要深 厚的基本功。作為專職的出納員，不但要具備處理一般會計事物的財務會計專業基本知識，還要具備較高的處理出納事務的出納專業知識水平和較強的數字運算能力。 三做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業道德。 四出納人員要有較強的安全意識，現金、有價證券、票據、各種印鑒，既要有內部的保管分工，各負其責，并相互牽制 。也要有對外的保安措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失。 五出納人員必須具備良好的職業道德修養，要熱愛本職工作，精業、敬業，要竭力為本單位中心工作，為單位的總體利益、為全體職工服務，牢固的樹立為人民服務的思想。 以上都是我將近 3 個月工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將理論轉化為實踐的一個過程。在工作中學習和努力提高業務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司和全體職工服務，和公司和全體員工一起共同發展 !在此，我要特別感謝公司領導和各位同仁在工作和生活中給予我的支 持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝 ! 財務出納工作總結篇五 ___年 ,我部認真貫徹和落實黨和國家的 三農 方針 ,政策 ,嚴格執行金融法律 ,法規相關規定 ,依法合規經營 ,制定和完善了內控制度建設 ,強化成本意識 ,積極拓寬經營渠道 ,壓縮費用開支 ,提高了會計核算水平和經營效益 .在聯社黨委的領導下 ,努力完成聯社主任室下達的工作任務 ,密切配合其他部門的各項工作 ,把主要工作放在服務于基層上 ,較好地完成了本的各項工作 ,現將本年工作總結匯報如下 : 一 ,合理制定經營目標 ,確保全年各項指 標的完成 年初 ,本著 效益優先 的原則 ,根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務 ,結合我社上經營目標完成情況的基礎上 ,科學 ,合理制定了各網點組織資金目標和任務 ,并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會 ,進一步提高全員的思想認識 ,明確組織資金工作的目標和任務 .二月份對各營業網點反復進行算帳 ,合理設定各項財務指標 ,與各網點主任簽訂經營目標責任制 ,修改和完善了經營管理綜合考核辦法 ,為各網點明確了經營方向和責任目標 .十一月份 ,根據各網點經營目標實際完成情況 ,結合本地市場經濟變化特點 ,及時調整各網點經營目標 ,為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基矗截止 11 月末 ,各項存款余額為 _____萬元 ,比年初增加 ___萬元 。各項貸款余額為 __萬元 (含貼現 __萬元 ),比年初增加 __萬元 。不良貸款余額為 __萬元 (不含抵債資產 ),比年初下降 __萬元 ,不良貸款占各項貸款的比例為 _%(含貼現 ),比年初的_%下降了 _個百分點 。全轄盈虧軋差合計賬面盈余 __萬元 ,比去年同期增盈 __萬元 .預計至 12 月末 ,各項存款余額達到 ___萬元 ,比年初增加___萬元 。各項貸款余額為 ___萬元 ,比年初增加 __萬元 。不良貸款余額為 __萬元 ,比年初下降 __萬元 ,不 良貸款占比為 _,比年初下降 _%。全轄實現各項收入為 __元 ,各項支出 __萬元 ,賬面盈余 __萬元 . 二 ,加強財務管理 ,規范財務行為 ,努力增收節支 1,根據上年財務管理經驗 ,結合今年改革實際情況 ,以 總量控制 ,效益優先 ,以收定支 ,超額審批 ,超限停支 ,財務公開 ,民主理財 為原則 ,控制水電費 ,公雜費 ,郵電費等費用全年限額 ,業務招待費嚴格按照利息收入的 5?序時列支 ,其他費用開支必須報經聯社審批 ,并下批復作為年終考核認賬因素 .同時綜合考慮各方面情況 ,又給每個網點額外增加了 ___元費用 ,從而保證了各網點經營 和管理所需各項費用的開支 . 2,規范財務行為 ,合理控制財務開支 .繼續執行《 __市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》 ,在聯社費用管理委員會管理下 ,詳細規范了財務開支的范圍 ,標準 ,審批權限 ,程序等 ,不斷完善了費管會的管理制度 ,對于核定費用以外的費用開支 ,一律提前上報費管費研究 ,審批 .截止 11 月末 ,經費管會研究審批通過的各項費用為 ____元 ,其中 :各項墊支費用 ___,購買的低值易耗品費用為 ___元 ,各種修理費用為 ___元 ,營業外支出為 __元 ,其他各項費用為 ___元 . 3,減少非生息資金 的占比 ,加強應收利息的管理 .截止 11 月末 ,我社應收利息帳面余額為 ___萬元 ,已超過銀監部門的風險控制警戒線 ,我部根據實際情況 ,在主任室的要求下 ,堅持 誰分片地區 ,誰負責清理的原則 ,對各網點進行跟蹤督促 ,限期清理 .截止 11 月末 ,應收利息余額為 __萬元 ,預計年末將全面完成應收利息的清理工作 . 三 ,及時清收違規投資 ,規范投資行為 根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求 ,加大了對違規債券和保險投資的清收力度 ,通過采取上門催收洽談 ,電話追問和網上查詢 ,委托出售等方式 ,及時清收了申銀萬國 ____萬元國 債和保險投資 ____萬元 .目前仍有保險投資 __萬元未收回 ,正繼續與太平洋保險公司洽談給付 。密切關注南方證券托管工作 ,債權一經確定 ,及時清收南方證券__萬元國債投資 .為規范投資行為 ,確保資金安全 ,高效運營 ,我部于今年十月制定了《 __市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》 ,規定了在銀行間債券市場進行資金拆借 ,債券買賣 ,債券回購等投資業務行為 .十月份以來 ,委托省聯社在銀行間債券市場購買債券 _____萬元 ,同時與省聯社進行短期資金拆放業務 ,提高了資金使用效益 . 四 ,申請發行專項中央銀行票據 __萬元 為 進一步深化農村信用社改革 ,切實用好國家資金支持政策 ,根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》 (國發 [20_]15 號 )和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》 (銀發[20_]181 號 ),《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》(銀發 []4 號 )文件精神 ,一季度制定了《 __市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》 ,在報經 __銀監分局批準后 ,一邊請 __會計師事務所清產核資 ,同時進行增資擴股充實資本 ,采取措施清收和降低不良貸款 ,在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據 __萬元 ,并在二 季度末達到了提前申請贖回的條件 . 五 ,充實資本金 ,增強自身的經營實力和抗風險能力 . 根據農村信用社 資本自聚 ,資金自籌 ,經營自主 ,盈虧自負 ,風險自擔 的要求 ,通過宣傳發動 ,募集股金 ,完善法人治理結構等必備程序 ,共增擴股金 ___萬元 ,有力地支持了地方經濟的發展 ,加強了對 三農 的服務 ,同時自身的經營實力和抗風險能力也得到了加強 . 六 ,加強內控建設 ,堵塞經濟案件的發生 1,為了進一步規范農村信用社的業務操作 ,嚴格執行各項內控制度 ,強化內部管理 ,促進各營業網點依法合規經營 ,防止各類 案件的發生 ,我們修改和補充了《 __市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》 ,把內控制度考核分為財務會計部分 ,信息科技部分 ,資金營運部分 ,監察審計部分 ,安全保衛部分 ,人力資源部分 ,資產保全部分共七個部分 ,詳細 ,完整地制定了各項業務操作規程的處罰辦法 ,以處罰為手段 ,有效地規范了各項業務操作規范 ,提高了全體員工的業務素質 ,加強了風險防范 ,防止違章違法行為的發生 . 2,10 月 21日至 25日 ,開展了 會計互審大檢查 活動 ,我部會同監察審計部選擇了 ___等五個營業網點 ,組織全轄 __個網點的主辦會計 ,分五組對這五個營業網點以會計互審的形式對會計出納業務核算質量進行了全面檢查 .互審組全面調閱了被檢查營業網點的傳票 ,賬冊 ,報表 ,登記簿等會計檔案 ,結合日常業務 ,對會計出納業務過程中好的做法和不是之處進行了總結 ,并形成會計互審工作底稿 ,就互審情況進行了交流 .活動結束后 ,我部同監察審計部對一些操作業務進行明確的規定 ,并制定了以后會計輔導 ,檢查的重點和方法 ,此次活動不僅適應了新的業務系統操作要求 ,規范會計出納業務的操作行為 ,而且進一步完善了內控制度 ,杜絕了安全隱患 . 七 ,加強賬戶管理 ,現金管理及人民幣管理 ,防范金融風險 今年以來 ,為加強我社賬戶管理和現金管理 ,配合銀監部門和人民銀行業務監管的需要 ,分別進行了賬戶管理檢查 ,大額現金檢查 .檢查分為三個階段進行 :第一階段 ,對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規定 ,各基層網點首先展開自查 ,形成自查報告上報我部 。第二階段 ,我部對各網點自查報告進行匯總分析 ,形成報告報銀監部門和人民銀行 。第三階段 ,配合銀監部門和人民銀行對各網點進行抽查 .對檢查所發現的問題如違規支取現金 ,違規開設基本賬戶等進行通報 ,結合處罰辦法對相關人員進行處罰 ,并要求限期整改 .檢查通過現場指導 ,問題討論等方式 ,促進了基層網點內勤員工相關業務理論水平和操作能力 ,規范了我社賬戶開立 ,變更 ,撤銷和人民幣現金存 ,取等業務操作行為 ,進一步確保了我社依法合規經營 .7 月份 ,結合全市開展 反假宣傳周 活動 ,積極開展了反 _宣傳活動 ,在真州農貿市嘗新城鎮街道等地進行宣傳 ,反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假 ,反假的能力 ,而且也提高市民防假意識和對 _的識別能力 ,有效地預防了金融犯罪 ,防范了金融風險 . 八 ,加強培訓 ,強化輔導 ,提高會計工作水平 1,利用會計例會之機 ,組織各網點主辦會計學 習了《代收行政罰沒款操作說明》 ,《市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務管理辦法》 ,《市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務操作規程》等文件 .在綜合業務上線后 ,對全轄各網點主辦會計 ,記賬員 ,儲蓄員分別進行了操作業務培訓 ,并進行理論和操作實踐考試 ,對考試合格者方允許上崗 .今年以來 ,我部下發了三期會計業務培訓資料 ,分別是《出納業務培訓資料》 ,《會計憑證編制及裝訂規范標準》和《市農村信用社報表填制說明及相關要求》 ,并根據《出納業務培訓資料》的內容 ,單獨對出納員進行了一期培訓 .通過多次學習和培訓 ,不斷提高了內勤人員的理論知 識水平和實際操作能力 ,確保了內勤人員適應上線后新的業務系統操作要求 .2,會計檢查與輔導 .每個季度對全轄各營業網點的會計出納基本制度的落實 ,工作質量 ,財務制度執行情況及重要空白憑證管理等進行了現場檢查 ,對檢查中存在的問題 ,及時進行了現場糾正 ,并針對存在的違規違紀行為對有關責任人進行罰款和通報 ,促進各網點認真落實各項規章制度 . 九 ,