推進麗水市村鎮銀行組建試點工作指導意見(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 足率達標及資本補充計劃、呆賬準備提取方案等）、 （三）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和 （四）發起人（出資人）協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范 圍、注冊資本、股本結構、發起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人（出資人）在本行的投票權受到限制）和附件。全體發起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托 1．非金融機構企業法人發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一盈利狀況、歸還銀行 金融機構企 業法人發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、2．自然人發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額 3．企業法人的有權機構同意向村鎮銀行出資入股的決議及其企業4．企業法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業向村鎮銀行入股情況、關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業法人 提供上述資料 5．發起人（出資人）基本情況及最近兩年經審計的會計報 6．境內外金融機構作為發起人（出資人），應提供其注冊地監督 （五）發起人大會（出資人會議）同意出資設立村鎮銀行以及成 （七）由工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知 （八）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、 （一）開業申請書。內容包括擬開業機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、業務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經營方針及計劃，主要管理制度，營業場所安全防范設施是否符合開業條件， （二）擬任職董事和高級管理人員的任職資格申請書（按董事和 （三）籌建工作報 告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以 1．驗資報告，應詳細 2．附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構企業法人股東資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況），金融機構企業法人股東資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產比例、最近兩個會計盈利狀況） ,自然人股 東名冊及其出資額，驗資事項說明；持有注冊資本 5%及以上法人股東近 2 年經審計的資產負債表、損益表和資信證明（包括資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況）；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明（自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本 5%以下法人股東近 2 年經審計的資產負債表、 損益表由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關在初審意 1．任2．對擬任人的品行、業務能力、 管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定（擬任人為銀行業金融機構退休人員的，由籌建工作小組出具綜合鑒定，內容包括擬任人在職期間的履職情況和合 3．離任審計報告或經濟責任審計報告（離任審計報告要客觀、公正地披露被審計人任職期間所在機構的經營管理情況、風險狀況及變化趨勢，擬任人履職情況、存在的問題及責任認定，審計報告要有明確的審計結論，由審計人和被審計人雙方簽字）。 4．身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印 5．個人承諾書（對是否有 大額負債、違法違紀行為及誠信 除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任6 1 2 3 4 5 6 7．部門設置、職責及 各項決議應標明決議編號。創立大會（股東大會）審議通過的決議應表明實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例，由監票人、唱票人和計 票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，董事會決議應由全 （九）公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審 （十一）從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時 （十三）發展規劃。未來 3 年的業務發展計劃、財務發展計劃及風險管理計劃。業務發展計劃包括目標市場、發展戰略、網點布局、支農業務、存貸規模、市場份額、金融創新、資產組合。財務發展計劃包括盈利能力、收入結構、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策 略、風險控制目標，完善公司治理、提高人員素質的措 （十五）公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施 的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、 第四篇：村鎮銀行組建審批工作指引 根據《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》、《村鎮銀行管理暫行規定》、《中國銀行業監督管理委員會關于調整放寬農村地區銀行業金融機構準入政策更好支持社會主義新農村建設的若干意見》等規章和文件要求，現就村鎮銀行組建及審批工作指引如下： 1行業金融機構）根據銀監局發布的需要設立機構的地域名單選擇組建地點，進行考察論證，并與擬設地銀監局溝通后，開展籌建準備工作。需要設立機構的地域名單依據省內縣域金融服務充 分性狀況確定，重2人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建村鎮銀行的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過同意出資設立村鎮銀行、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。 3方案。籌建工作小組應對擬設村鎮銀行進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。 4管轄權的工 5請籌建。在各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向銀監局提出籌建申請。銀監分局轄區內村鎮銀行的籌建申請，由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定；銀監局所在城市轄區內村鎮銀行的籌建申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監分局應在 20 個工作日內將初步審核意見和申請材料上報銀監局，銀監局自收到完整申請材料之日起 4 (二 )申請開業的主要。發起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。 案及各項規章制度。籌建工作小組應按照銀行業監督管理機構的要求和實際情況起草村鎮銀行章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、4．召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議。籌建工作完成后，籌建工作小組提出開業申請。銀監分局管轄區內村鎮銀行的開業申請，由銀監分局受理、審查并決定；銀監局所在城市轄區內村鎮銀行的開業申請，由銀監局受理、審查并決定。決定機關自收到完整申請材料之日起 2 個月內作出核準或者不予核準的書面決定。監分局或銀監局領取金融許可證，并憑該金融許可證到工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。在金融許可證、營業執照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關規定開業。未到工商行政管理部門村鎮銀行組建審批工作指引 辦理登記、領取營業執照的，不得辦理各項業務。籌建工作小組 籌建工作小組。籌建申請書主送機關為銀監局；開業申請書主送機關為銀監分局（銀監局所在城市轄區內村鎮銀行的開業申請書主送機關。紙張幅面為標準 A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側面應標有“關于申請籌建ⅩⅩ村鎮銀行的材料”或“關于ⅩⅩ村鎮銀行開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋 GB2312 小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準 2 份，受理機關 1 份，決定機關 1 份（受理機關與決定機關為同一單位的只需報送 1 份）。 1 家為持股比例不低于 20％的銀行業金融機構，且主要發起人為出資額最多的銀行 的銀行業金融機構商其他發起人（出資人）成立；其成員組成及職責 和國公司法》的相關規定設立，其中采用股份有限公司形式的村鎮銀行以發起方式設立。 其機構規模小、業務簡單的特點，按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。村鎮銀行要科學設置業務流程和管理流程，精簡設置職能部門，確保機構高效、安全、穩健運行。下，適量選聘具有農業技術專長的人員作為其董事、高級管理人員， 資格審查，相關人員應參加銀行業從業資格考試，成績合格并報監管 融機構可出資組建一人有限責任公司形式的村鎮銀行，其籌建相關工 作的政策指導，嚴格按照村鎮銀行設立標準和程序，受理籌建及開業 1 2．組建對象符合規定條件，3．履行的法律手續合法有效，決議內容齊全。4 5．對籌建工作小組的委6．籌建工作方案中關于股本結構、公司治理、內部控制制度等內容符合監管要求，組建方案切實可行。 7．業務發展規劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當地域 1 2．有關會議審議通過各項決議程序 3．章程草案合4．擬任職董事和高級管理人員符合任職資5 6．驗7．公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高管人員配備合理。8．有相應的從業人員（分支機構負責人通過從業資格考試）。 9．營業場所所有權或使用權的證明以及安全、消防設施合格證明材料齊備。 （一）銀監局要按照試點工作實施方案的要求，負責組織推動 試點工作并落實發起人