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跟單信用證詐騙與對策(編輯修改稿)

2026-06-17 12:48 本頁面

　

【文章內容簡介】劉偉全 23 （二）盜用或借用他行密押（密碼）詐騙 ?所謂 ? 盜用或借用他行密押 (密碼 )詐騙 ? ，是指詐騙分子在電開信用證中，詭稱使用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認電卻無加押證實，企圖瞞天過海，騙取出口貨物。 2021/6/16 山東財政學院國經學院劉偉全 24 ?這種詐騙通常有如下特征：，而聲稱由第三家銀行來電證實；、效期較短，以逼使受益人倉促發貨；申請人；，并許以優厚利率；。 2021/6/16 山東財政學院國經學院劉偉全 25 ? 例如：某中行曾收到一份由加拿大 AC銀行 ALERTA分行電開的信用證，金額約 100萬美元，受益人為安徽某進出口公司。銀行審證員發現該證存在以下疑點： (1)該證沒有加押證實，僅在來證開注明 ? 本證將由行來電證實 ? ； (2)該證裝效期在同一天，且離開證日不足一星期； (3)來證要求受益人發貨后，速將一套副本單據隨同一份正本提單用 DHL快郵寄給申請人； (4)該證為見票 45天付款，且規定受益人可按年利率 11％索取利息； (5)信用證申請人在加拿大，而受貨人卻在新加坡； (6)來證電傳號不合常理。針對這幾個疑點，該中行一方面告誡公司 ? 此證密押未符，請暫緩出運 ? ，另一方面，趕緊向總行國際部查詢，回答： ? 查無此行 ? 。稍后，卻收到署名 ? 美漩銀行 ? 的確認電，但該電文沒有加押證實，于是該中行設法與美州銀行駐京代表處聯系，請示協助催曬，最后得到答復： ? 該行從未發出確認電，且與開證行無任何往來 ? 。至此，終于證實這是一起盜用第三家銀行密押的詐騙案。 2021/6/16 山東財政學院國經學院劉偉全 26 ? 又如：廣西某中行曾收到一份署名印尼國民商業銀行萬隆分行電開的信用證，金額約 80萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。后來，該中行去電上海渣打銀行核實，得到復電： ? 本行不為第三家非其集團成員銀行核為，且不負任何責任 ? ，該中行只好轉查開證行總行，但被告知： ? 開證行從未開出此證，且申請人未在當地注冊，無業務往來記錄 ? 。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印尼國民商業銀行的假信用證。 2021/6/16 山東財政學院國經學院劉偉全 27 (三 )? 軟條款 ? /? 陷阱條款 ? 詐騙 ?所謂 ?‘ 軟條款 ’ /‘ 陷阱條款 ’ 詐騙 ? ，是指詐騙分子要求開證行開出主動權完全掌握在開證申請人手中，能制約受益人，且隨時可解除付款責任條款的信用證，其實質就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業和銀行。 2021/6/16 山東財政學院國經學院劉偉全 28 ? 這種詐騙主要有以下特征：，在 50萬美元以上； ? 軟條款 ? ／ ? 陷阱條款 ? ，如規定申請人或其指定代表簽發檢驗證書，或由申請人指定運輸船名、裝運用日期、航行航線 ? 或聲稱 ? 本證暫未生效 ? 等；，如 ? 花崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、木箱和纖維袋 ? 等； 5%￣ 15%預付履約金、傭金或質保金給買方指代表或中介人。、傭金或質保金后，即借故刁難，拒絕簽發檢驗證書，或不通知裝船，使出口企業無法取得全套單據議付，白白遭受損失。 2021/6/16 山東財政學院國經學院劉偉全 29 ? 例如：遼寧某貿易公司與美國金華企業簽訂了銷往香港的 5萬立方米花崗巖合同，總金額高達 1950萬美元，買方通過香港某銀行開出了上述合同下的第一筆信用證，金額為 195萬美元。信用規定：貨物只能待收到申請人指定船名的裝運通知后裝運，而該裝運通知將由開證行隨后經信用證修改書方式發出 ? (SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT`S SHIPPING INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING BANK NOMI

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