20xx年金融機構高級管理人員資格考試測試試題及答案(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 獨資 D 注冊資本最低限額為人民幣十萬元 正確答案： ACD 80. 國務院銀行業監督管理機構應當依據 ( )確定對銀行業金融機構現場檢查的頻率、范圍。 A、根據銀行業金融機構的評級情況 B、根據銀行業金融機構的盈利情況 C、根據銀行業金融機構的 風險狀況 D、銀行業金融機構發展前景 正確答案： AC 81. 銀行業金融機構違反規定提高或者降低存款利率、貸款利率情節特別嚴重的，國務院銀行業監督 管理 機構可以給予（ ）處理。 A、罰款 B、責令停業整頓 C、吊銷經營許可證 D、不增批新機構 正確答案： ABC 82. 商業銀行拆入資金的用途有： ( ) A、發放固定資產貸款 B、購買債券 C、彌補票據結算頭寸不足 D、臨時性周轉資金 正確答案： CD 83. 審慎性經營規則，包括風險管理、內部控制、（ ）、關聯交易、資產流動性等內容。 A、資產質量 B、資本充足率 C、損失準備金、 D、風險集中 正確答案： ABCD 84. 商業銀行不得向關系人發放信用貸款?！瓣P系人”是指 ( )。 A、 商業銀行的董事 B、商業銀行信貸業務人員的近親屬 C、商業銀行信貸業務人員朋友 D、商業銀行董事所投資的公司 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 16 金融機構高級管理人員專業知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABCD 85. 行政許可申請可以通過哪些方式提出（） A、信函、電報、電傳、傳真， B、電子數據交換， C、電子郵件， D、當面口頭提出 正確答案： ABC 86. 以下哪些可以稱為廣義的法律（） A、紅頭文件 B、憲法 C、 規章 D、司法解釋 E、紀律規定 正確答案： BCD 87. 依照行政許可法的規定，下列哪些申請，銀行業監管機構應依許可法規定，做出許可或不許可決定（ ）。 A、郵政儲蓄機構設立申請 B、商業銀行更名申請 C、商業銀行招聘員工 D、商業銀行增加業務品種 正確答案： ABD 88. 人民法院在審理行政案件的過程中，可以作為判決依據的是 ( ) 正確答案： ABC 89. 保證擔保 范圍包括（）以及實現債權的費用 A 主債權及利息 B 違約金 C 損害賠償金 D 全部債務 正確答案： ABC 90. 按照《公司法》的規定，公司可以將提留的公積金用于 ( ) A．發放獎金，獎勵對公司作出突出貢獻的人員 B．本公司職工的集體福利 C．彌補公司的虧損 D．轉為增加公司資本 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 17 金融機構高級管理人員專業知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： CD 91. 銀監會及派出機構實施行政處罰 的種類包括： ( ) A 記大過 B 罰款。 C 沒收違法所得。 D 責令停業整頓 正確答案： BCD 92. 金融機構增加或者變更電子銀行業務類型時適用審批制的有（） A：有關法律法規和行政規章規定需要審批但金融機構尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的； B：金融機構將已獲批準的業務應用于電子銀行時，需要與證券業、保險業相關機構進行直接實時數據 交換才能實施的； C：金融機構之間通過互聯電子銀行平臺聯合開展的； D：提供跨境電子銀行服務的。 正確答案： ABCD 93. 取得行政許可，又被撤銷的，當事 人享有以下權利（ ）。 A、申請行政復議 B、提起行政訴訟 C、請求國家賠償 D、提起民事訴訟 正確答案： ABC 94. 民事訴訟中的期間包括下列哪些期間（） A． 法定期間 B． 指定期間 C． 約定期間 D． 推定期間 正確答案： AB 95. 監管部門在調查非法金融機構和非法金融業務活動時，對與案件有關的情況和資料，可以采?。ǎ┑? 手段取得證據。 A、記錄 B、復制 C、拘傳 D、錄音 正確答案： ABD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 18 金融機構高級管理人員專業知識測試試卷 姓名： zhangxiao 96. 巴塞爾銀行監管委員會總結的有效并表監管包括的內容： ( ) A、監管當局應了解銀行集團的整體結構和主要業務 B、監管當局應確保銀行集團總部全面監測、有效控制其境內外分支機構和附屬機構的各項業務 C、監管當局有權全面審查銀行從事的各項銀行和非銀行業務 D、監管當局的監管框架能夠評估一家銀行或銀行集團從事的非銀行業務給這家銀行或銀行集團帶來的 風險 正確答案： ABCD 97. 在涉外仲裁中，當事人申請采取財產保全的，中華人民共 和國的涉外仲裁機構應當將當事人的申請提 交下列哪些法院？（） A． 被申請人住所地的基層人民法院 B． 被申請人住所地的中級人民法院 C． 財產所在地的中級人民法院 D． 該仲裁機構所在地的中級人民法院 正確答案： BC 98. 有權設定行政許可的機關有 ( )： A、全國人大 B、國務院 C、省級人民政府 D、國務院部委 正確答案： ABC 99. 商業銀行有下列變更事項之一的，應當經國務院銀行業監督管理機構批準 ( ) A、修改章程 B、調整業務范圍 C、變更注冊資本 D、變更持有股份總額 5%以 下的股東 正確答案： ABC 100. 根據《刑法》規定，下列哪些行為屬于金融票據詐騙（） A 使用偽造的信用卡 B 使用變造的銀行存單 C 非法吸引公眾存款 D 簽發空頭支票騙取他人財物 正確答案： ABD 101. 中國銀行業監督管理委員會關于印發《商業銀行風險監管核心指標（試行）》的通知中指出，市場風 險指標衡量商業銀行因匯率和利率變化而面臨的風險，包括（ ）。 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 19 金融機構高級管理人員專業知識測試試卷 姓名： zhangxiao A 外匯流動性比例 B 累計外匯敞口頭寸比例 C 利率風險敏感度 D 利差變動 正確答案： BC 102. 中國銀行業監督管理委員會關于印發《商業銀行風險監管核心指標（試行）》的通知中指出，信用風 險指標共包括三類，分別是（ ）。 A 不良資產率 B 行業集中度 C 單一集團客戶授信集中度 D 全部關聯度 正確答案： ACD 103. 向銀行申請承兌的商業匯票出票人，必須具備下列條件（）： A、信用等級在 A級以上 B、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源 C、在承兌銀行開立存款帳戶 D、為企業法人和其他經濟組織，并依法從事經營活動 正確答案： BCD 104. 承兌、貼現、轉貼現、再貼現等票據活動，應當遵循（）的原則。 A、平等 B、自愿 C、公平 D、收益 E、誠實信用 正確答案： ABCE 105. 《商業銀行信息披露暫行辦法》規定：商業銀行應遵循（ ）和可比性的原則，規范地披露信息。 A、真實性 B、準確性 C、針對性 D、完整性 正確答案： ABD 106. 行政許可實施程序分為 ( ) F. 決定與送達 正確 答案： ACF 107. 匯票未記載付款日期及付款地的，《票據法》規定：（） A 未記載付款日期的為見票即付 B 未記載付款地的，付款人住所可做為為付款地 C 未記載出票地的，出票人住所可作為出票地 D 未記載付款日期的為見票一周內查復即付 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 20 金融機構高級管理人員專業知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABC 108. 在不違反民事訴訟法對級別管轄和專屬管轄規定的情況下，合同雙方當事人可在書面合同甘 共苦中協 議選擇下列哪些人民法院管轄？（） A． 原告住所地 B． 被告住所地 C． 合同簽訂地 D． 標的物所在地 正確答案： ABCD 109. 《公司法》要求董事、監事、高管人員（） A對公司負有忠實義務 B 遵守公司章程 C 無不良嗜好 D 不得侵占公司財產 正確答案： ABD 110. 本票的要求及定義有（） A 本票由出票人簽發 B 出票人承諾見票即無條件支付確定的金額 C 出票人必須經工商部門驗證 D 出票人必須有可靠資金來源并保證支付 正確答案： ABD 111. 民事法律行為應當具 備下列哪些條件（） A、行為人具有相應的民事行為能力 B、意思表示真實 C、不違反法律或者社會公共利益 D、能夠書寫和說話 正確答案： ABC 112. 銀行業金融機構在被接管、重組或者被撤銷清算期間，經國務院銀行業監督管理機構負責人批準，可 以對 ( )采取措施： 申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利。 A、直接負責的董事 B、直接負責的高級管理人員 C、其他直接責任人員 D、全體員工 正確答案： ABC 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 21 金融機構高級管理人員專業知識測試試卷 姓名： zhangxiao 113. 《擔保法》規定的擔保方式為：（） A、保證 B、抵押 C、留置 D、質押 E、定金 正確答案： ABCDE 114. 商業銀行經中國人民銀行批準，可以經營 ( ) A、結匯業務 B、售匯業務 C、人民幣貸款業務 D、銀行卡業務 正確答案： AB 115. 下列哪些屬于銀監會制定的規章（ ） A、商業銀行法 B、銀行內部控制評價辦法 C、銀行業監督管理法 D、金融許可證管理辦法 E、金融 違法行為處罰辦法 正確答案： BD 116. 國務院銀行業監督管理機構應當建立銀行業金融機構監督管理評級體系和風險預警機制，根據銀行業 金融機構的評級情況和風險狀況，確定對其現場檢查的 ( )和需要采取的其他措施。 A、頻率 B、方式 C、范圍 D、方案 正確答案： AC 117. 某國有企業于 2020 年 4 月 10 日被人民法院宣告破產。根據企業破產法律制度的規定，下列給付請求中， 能夠成為破產債權的有（ ）。 A．因該企業編制虛假財務會計報告，市財政局于 2020 年 4 月 5 日對其作出罰款 3 萬元的處罰，限 15 日內 繳納。 B． 光華公司與該企業簽訂的買賣合同，因企業被宣告破產而終止，光華公司要求賠償由此造成的損 失 2 萬元 C．該企業應于 2020 年 6 月 8 日向京普公司支付已購買并入庫的材料價款 5 萬元。因企業被人民法院宣告 破產，京普公司要求提前支付貨款 5 萬元 D．該企業廠長以企業名義借用榮和公司一輛轎車供其親屬使用，榮和公司要求返還 正確答案： BC 118. 對違反規章制度的經辦人員，有以下哪些處理方式（ ） A、初次違規且情節輕微的，給予批評教育，并給予適當的經濟處罰 B、違規兩次或情節、后果輕重的，除給予經濟處罰外，還要進行通 報批評或給予行政警告處分 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 22 金融機構高級管理人員專業知識測試試卷 姓名： zhangxiao C、連續三次以上違規或情節、后果嚴重的，給予記過以上行政處分，并調離原工作崗位 D、沒收違法所得 正確答案： ABC 119. 銀監會及派出機構實施處罰的依據（） A、中華人民共和國行政處罰法 B、中華人民共和國銀行業監督管理法 C、中華人民共和國商業銀行法 D、其他相關法律法規 正確答案： ABCD 120. 《商業銀行法 》立法宗旨中的保護合法權益是指 ( ) A、保護商業銀行的合法權益 B、保護存款人的合法權益 C、保護其他客戶的合法權益 D、保護監管機關合法權益 正確答案： ABC 121. 無民事行為能力人能夠獨立訂立與履行的合同是（ ） 正確答案： DE 122. 根據《票據法》有關規定，對持票人承擔連鎖責任的人是（）： A 出票人 B 背書人 C 承兌人 D 保證人 正確答案：