非法集資相關知識課件(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的 ， 處三年以上十年以下有期徒刑 ， 并處五萬元以上五十萬元以下罰金 。 單位犯前款罪的 ， 對單位判處罰金 ， 并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員 ， 依照前款的規定處罰 。 非法經營罪 《 中華人民共和國刑法 》 第二百二十五條規定 :違反國家規定 ， 有下列非法經營行為之一 ，擾亂市場秩序 ， 情節嚴重的 ， 處五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的 ， 處五年以上有期徒刑 ， 并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產： ?? （ 三 ） 未經國家有關主管部門批準 ， 非法經營證券 、 期貨或者保險業務的 ， 或者非法從事資金支付結算業務的 。 合同詐騙罪 《 中華人民共和國刑法 》 第二百二十四條規定 :有下列情形之一 ， 以非法占有為目的 ， 在簽訂 、 履行合同過程中 ， 騙取對方當事人財物 ，數額較大的 ， 處三年以下有期徒刑或者拘役 ，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的 ， 處三年以上十年以下有期徒刑 ， 并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的 ， 處十年以上有期徒刑或者無期徒刑 ， 并處罰金或者沒收財產： （ 1） 以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的； （ 2） 以偽造 、 變造 、 作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的； （ 3） 沒有實際履行能力 ， 以先履行小額合同或者部分履行合同的方法 ， 誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的； （ 4） 收受對方當事人給付的貨物 、 貨款 、預付款或者擔保財產后逃匿的； （ 5） 以其他方法騙取對方當事人財物的 。 擅自發行股票 、 公司 、 企業債券罪 《 中華人民共和國刑法 》 第一百七十九條規定：未經國家有關主管部門批準 ， 擅自發行股票或者公司 、 企業債券 ， 數額巨大 、 后果嚴重或者有其他嚴重情節的 ， 處五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金 。 單位犯前款罪的 ， 對單位判處罰金 ， 并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員 ， 處五年以下有期徒刑或者拘役 。 組織 、 領導傳銷活動罪 《 中華人民共和國刑法 》 第二百二十四條之一： “ 組織 、 領導以推銷商品 、 提供服務等經營活動為名 ， 要求參加者以繳納費用或者購買商品 、 服務等方式獲得加入資格 ， 并按照一定順序組成層級 ， 直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據 ， 引誘 、 脅迫參加者繼續發展他人參加 ， 騙取財物 ， 擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的 ， 處五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并處罰金；情節嚴重的 ， 處五年以上有期徒刑 ， 并處罰金 。 ” 六、非法集資有什么最新特征？ ? 非法集資方式變化多樣 。 犯罪分子大多通過注冊合法的公司或企業 ， 打著響應國家產業政策 、 支持新農村建設等旗號 ， 由傳統的種植 、 養殖向工程項目 、 科技開發 、 投資入股 、 消費返利等方式轉化 。 ? 多種犯罪行為相互交織 。 犯罪分子將非法集資與傳銷 、 合同詐騙等經濟違法犯罪行為相互交織在一起 ， 采用傳銷手段首先對集資人員進行洗腦 ， 許諾種種優惠條件和獲利模式 ， 然后再引誘集資 ， 層層下套 。 一般在集資初期 ， 犯罪分子往往積極 “ 兌現 ” 回報 承諾 ， 騙取信任 ， 吸引更多的人踴躍加入 ，集資規模迅速呈幾何級放大 。 ? 非法集資宣傳不惜血本 ， 利用媒體造勢 。如聘請明星代言 ， 在一些媒體上刊登專訪文章 ， 利用報道宣傳不法企業的 “ 業績 ” ；將部分非法集資款投入公益事業或進行捐贈；雇傭業務員竄入社區散發傳單 ， 傳播集資信息；舉辦各種活動 ， 并在現場兌現紅利 ， 讓參與人員先嘗到甜頭 ， 為非法集資活動宣傳“ 現身說法 ” 。 七、非法集資有什么誘騙手段？ ? 承諾高額回報 ， 編造 “ 天上掉餡餅 ” 、“ 一夜成富翁 ” 的神話 。 暴利引誘 ， 是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門 。 不法分子為吸引更多的群眾 ， 往往許諾投資者以獎勵 、 積分返利等形式給予高額回報 。 為了騙取更多的人參與集資 ， 非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息 ， 然后是拆東墻補西墻 ， 用后集資人的錢兌現先前的本息 ，等達到一定規模后 ， 便秘密轉移資金 ， 攜款潛逃 。 ? 編造虛假項目或訂立陷阱合同 ， 一步步將群眾騙入泥潭 。 不法分子以種植仙人掌 、 螺旋藻 、 蘆薈 、 火龍果 、 冬蟲夏草 ， 養殖螞蟻 、黑豚鼠 、 梅花鹿 、 家禽再回收等名義 ， 騙取群眾資金；有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林 、 集資建房等虛假項目 ， 騙取群眾 “ 投資入股 ” ；有的以商鋪返租等方式 ， 承諾高額固定收益 ，吸收公眾存款 。 ? 混淆投資理財概念 ， 讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷 。 不法分子有的利用電子黃金 、 投資基金 、 網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾 ， 假稱為新投資工具或金融產品；有的利用專賣 、 代理 、