保險業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程(編輯修改稿)

　

【文章內(nèi)容簡介】 由分局監(jiān)督相關(guān)保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)執(zhí)行外匯資產(chǎn)清理方案。　保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入、退出管理項 目法 規(guī) 依 據(jù)審 核 材 料審 核 原 則注 意 事 項注銷或吊銷保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》1.《中華人民共和國外匯管理條例》2.《暫行規(guī)定》　外匯局要求的相關(guān)文件和資料。具有下列情形之一的，外匯局應(yīng)當(dāng)終止其業(yè)務(wù)，并注銷或吊銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》：因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散的；上一級保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)因故被取消經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格的；被保監(jiān)會吊銷其《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》的；被人民法院依法宣告破產(chǎn)的；國家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。原發(fā)證外匯局負(fù)責(zé)注銷或吊銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。上級外匯局可注銷或吊銷下級外匯局頒發(fā)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。外匯局注銷或吊銷保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)許可證后，應(yīng)當(dāng)以書面形式抄送同級保險監(jiān)督管理部門。注銷或吊銷保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》后，原發(fā)證外匯局應(yīng)當(dāng)要求其及時清理債權(quán)債務(wù)，向社會公告。外匯債權(quán)債務(wù)清理完畢后，應(yīng)當(dāng)立即繳銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。被外匯局注銷或吊銷《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自收到相關(guān)文件后1個月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。　　保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理項 目法 規(guī) 依 據(jù)審 核 材 料審 核 原 則注 意 事 項保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)開立外匯經(jīng)營賬戶《暫行規(guī)定》書面申請；加蓋機(jī)構(gòu)公章的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件。經(jīng)外匯局核準(zhǔn)經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，可直接在境內(nèi)外匯指定銀行開立“外匯經(jīng)營賬戶”。外匯經(jīng)營賬戶的戶名必須與申請機(jī)構(gòu)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》名稱一致。經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，外匯保險項下外匯收支、其他經(jīng)常項目外匯收支和經(jīng)核準(zhǔn)的資本項目外匯收支，均可通過外匯經(jīng)營賬戶辦理。該賬戶收支范圍：外匯保險費(fèi)的收入和支出；外匯保險賠償或給付保險金的收入和支出；外匯再保險分保費(fèi)及相關(guān)手續(xù)費(fèi)的收入和支出；外匯再保險項下的賠償或給付保險金的收入和支出；其他經(jīng)常項目和經(jīng)批準(zhǔn)的資本項目外匯收入和支出。外匯經(jīng)營賬戶既不同于經(jīng)常項目賬戶也不同于資本項目賬戶，該賬戶不實行限額管理。保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的外匯經(jīng)營賬戶開戶個數(shù)不限，外匯經(jīng)營賬戶內(nèi)的資金可做銀行定期存款，無需外匯局事先審批。但開戶后10個工作日內(nèi)，應(yīng)將相關(guān)信息向所在地外匯局分局報備。已取得《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》的保險公司總公司與分支機(jī)構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)之間，以及同一保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯賬戶之間，外匯指定銀行可憑公司的劃款指令直接辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)，無需其再提供其他憑證。境內(nèi)不同法人系統(tǒng)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)間劃轉(zhuǎn)外匯資金以及境內(nèi)保險機(jī)構(gòu)向境外劃轉(zhuǎn)外匯資金須提交相應(yīng)憑證直接在境內(nèi)外匯指定銀行辦理支付手續(xù)。保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯經(jīng)營賬戶的日常監(jiān)督檢查和數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計分析工作由所在地外匯局分局負(fù)責(zé)進(jìn)行。保險公司（法人機(jī)構(gòu)）、外國保險公司分公司的外匯賬戶有關(guān)數(shù)據(jù)信息，應(yīng)當(dāng)由所在地分局匯總后統(tǒng)一轉(zhuǎn)報總局。　保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理項 目法 規(guī) 依 據(jù)審 核 材 料審 核 原 則注 意 事 項保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)開立境外外匯賬戶《暫行規(guī)定》開戶申請書；證明開戶用途的文件；境外賬戶所涉及的外匯業(yè)務(wù)開展情況的報告；《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》和《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；公司境外賬戶管理制度和操作規(guī)程；公司主要的境外往來機(jī)構(gòu)名單；外匯局要求的其他文件和資料。保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)需要開立境外外匯賬戶，應(yīng)當(dāng)向所在地分局提出申請，并轉(zhuǎn)報國家外匯管理局核準(zhǔn)。沒有取得《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)，原則上不得開立境外賬戶。保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得在境外開立外匯賬戶。保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)境外外匯賬戶使用范圍為下列的部分或全部：境外發(fā)債、借款、上市所籌資金暫時存放境外；償還外債之前將償債資金暫時存放境外；外匯保險費(fèi)的收入和支出；外匯保險賠償或給付保險金的收入和支出；外匯再保險分保費(fèi)及相關(guān)手續(xù)費(fèi)的收入和支出；外匯再保險項下的賠償或給付保險金的收入和支出；經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的其他用途。保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)境外賬戶的日常監(jiān)督檢查和數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計分析工作由所在地外匯局分局負(fù)責(zé)進(jìn)行，分局匯總后統(tǒng)一轉(zhuǎn)報總局。　保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理項 目法 規(guī) 依 據(jù)審 核 材 料審 核 原 則注 意 事 項保險經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)常項目外匯賬戶1.《中華人民共和國外匯管理條例》2.《暫行規(guī)定》開戶申請書；加蓋公司公章的《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；申請機(jī)構(gòu)的工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；公司章程；外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)人員外匯管理知識考核文件；外匯局要求的其他文件。保險經(jīng)紀(jì)公司外匯專用賬戶屬于經(jīng)常項目外匯賬戶，按照經(jīng)常項目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并納入“外匯賬戶管理信息系統(tǒng)”進(jìn)行統(tǒng)計管理。保險經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)后，可開立用于待收待付性質(zhì)的經(jīng)常項目外匯賬戶。賬戶收支范圍限定為：從投保人、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司收取的暫收待付保險費(fèi)；從保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司收取的暫收待付賠償；向保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司支付的暫收待付保險金；向投保人、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司支付的暫收待付賠償；將經(jīng)紀(jì)傭金結(jié)匯。保險經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)外匯保險經(jīng)紀(jì)的業(yè)務(wù)和財務(wù)部門的主管人員及具體工作人員應(yīng)當(dāng)通過外匯局進(jìn)行的外匯管理知識考核并取得其核發(fā)的考核文件。保險代理公司經(jīng)常項目外匯賬戶1.《中華人民共和國外匯管理條例》2.《暫行規(guī)定》開戶申請書；加蓋公司公章的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；申請機(jī)構(gòu)的工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；公司章程；外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)人員外匯管理知識考核文件；外匯局要求的其他文件。具有法人資格的代理公司（包括專業(yè)和兼業(yè)代理公司）因經(jīng)營需要可以向所在地外匯局申請開立經(jīng)常項目外匯賬戶，按照經(jīng)常項目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，納入“外匯賬戶管理信息系統(tǒng)”進(jìn)行統(tǒng)計管理。其他保險代理機(jī)構(gòu)不得申請開戶。保險代理公司經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)后，可開立用于待收待付性質(zhì)的經(jīng)常項目外匯賬戶。賬戶收支范圍限定為：從投保人、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司收取的暫收待付保險費(fèi)；向保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者境外保險公司支付的暫收待付保險費(fèi)。保險代理公司負(fù)責(zé)外匯保險代理的業(yè)務(wù)和財務(wù)部門的主管人員及具體工作人員應(yīng)當(dāng)通過外匯局進(jìn)行的外匯管理知識考核并取得其核發(fā)的考核文件。　　保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理項 目法規(guī)依據(jù)審 核 材 料審 核 原 則注 意 事 項保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)的外匯資金運(yùn)用賬戶　1.《中華人民共和國外匯管理條例》2.《暫行規(guī)定》　外匯局頒發(fā)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正副本復(fù)印件；外匯局要求的其他文件資料。經(jīng)外匯局核準(zhǔn)從事外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)、外匯債券買賣業(yè)務(wù)以及其他外匯資產(chǎn)運(yùn)用業(yè)務(wù)的保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以申請開立外匯資金運(yùn)用賬戶。1. 保險公司分支機(jī)構(gòu)不得開立外匯資金運(yùn)用賬戶。 2. 經(jīng)