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內(nèi)部轉(zhuǎn)移資金定價管理辦法(編輯修改稿)

2026-05-05 12:54 本頁面

　

【文章內(nèi)容簡介】根據(jù)業(yè)務(wù)部門的意見，向總行財務(wù)會計部和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會提供相關(guān)建議供決策參考。根據(jù)FTP定價規(guī)則，每月向總行財務(wù)會計部提供市場利率數(shù)據(jù)。第八條總行各業(yè)務(wù)部門、分支行是FTP政策的執(zhí)行部門和業(yè)務(wù)操作部門，其職責(zé)是執(zhí)行總行制定的FTP政策和利率價格，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)的資金成本，提高業(yè)務(wù)的資金收益。第三章內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價的原則及政策第九條內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價的原則全行資金實行集中管理、統(tǒng)一計價的原則，對總行和分行的資金實行統(tǒng)收統(tǒng)支，全行的資金管理實行單一資金池管理，由總行按照不同幣種的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格（FTP）進(jìn)行全額計價轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)全行內(nèi)部資金集中管理。總行相關(guān)部門以及各分行應(yīng)服從全行資金的統(tǒng)一管理，增強全行資金的籌措與融通能力，即保證全行的流動性，又提高全行資金的整體效益，實現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債的最佳組合。第十條內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價管理的原則政策引導(dǎo)性原則：FTP價格能夠正確地傳導(dǎo)我行重點業(yè)務(wù)傾向的政策，正確引導(dǎo)我行業(yè)務(wù)的發(fā)展方向。交易性原則：FTP價格必須能夠正確地反映金融市場的利率情況，體現(xiàn)FTP對我行各項資金來源和資金運用的重置成本和重置收益。獨立性原則：FTP價格制定部門必須獨立于各個業(yè)務(wù)經(jīng)營部門。可操作性原則：在當(dāng)前的業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)條件下，F(xiàn)TP價格必須可以操作，對具體業(yè)務(wù)有直接的引導(dǎo)作用。第十一條內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格制定的政策貫徹和落實總行經(jīng)營管理的要求，實現(xiàn)經(jīng)營與管理、條線與分行、客戶與客戶經(jīng)理等多維度考核的要求。實行“簡單有效，導(dǎo)向清晰，利差空間向存款傾斜”的原則。各業(yè)務(wù)產(chǎn)品FTP定價實行簡單有效的原則，確保存、貸款在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上

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