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客戶經理的概念ppt課件(編輯修改稿)

2026-05-26 00:28 本頁面

　

【文章內容簡介】 (二 ) 客戶管理? 透過電話聯系、面談、實地走訪現有及目標客戶去維持正常的業務接觸與進行營銷活動。? 監察客戶的財務狀況變化與業務發展走向所涉及的風險，提高風險防范意識，并注視帶動新業務機會之可能性。? 每天對客戶的短期融資額度的超額使用現象進行評估，并審視有關逾期貸款的報表資料，實時接觸客戶使到超額及逾期情況得到糾正，并在有需要的情況下，知會上級是否給予特別的通融。? 根據客戶關系管理計劃去制訂、執行及檢討有關的營銷策略。19職能目標(二 ) 客戶管理 (續 )? 同時地對公司客戶及私人客戶積極進行交叉營銷。 ? 與分組組長共同定期參予策劃、檢討營銷計劃。? 積極參予上級指派的任務指針工作，并對工作程序提供建設性的參考意見。? 與資產保全部門緊密配合，對問題授信戶進行催理工作。 20客戶經理的工作範圍與工商授信業務之客戶保持密切聯繫，了解客戶之資信情況及聯繫其他客戶，為銀行爭取新客戶及拓展各項業務。工作範圍包括：(一 ) 拜訪舊客戶，加強聯繫，積極參與正常社交活動，拓展新客戶，開展存、貸、保等各項業務之工作。(二 ) 接待來訪新、舊客戶。(三 ) 處理客戶之資信調查，並做好調研工作。(四 ) 洽談貸款事宜，搜集有關資料及填寫貸款申請書。21客戶經理的工作範圍(五 ) 處理客戶之超額授信及臨時透支事宜，並跟進到期收回，若有問題應及時向上級報告。(六 ) 定期檢查及拜訪授信戶，了解客戶、往來情況、業務變化、押品估值。探訪保人，及時作出調整及跟進。(七 ) 填寫各類書面報告，如客戶情況變化、客戶意見、行業動向等。(八 ) 對往來欠佳、脫期、有問題之授信戶，加緊跟進了解、催理，並及時向上級匯報。22客戶經理的工作範圍(九 ) 了解市場情況、同業做法，填寫書面資料，向上級反映，加強銀行之競爭能力。(十 ) 瞭解銀行現行政策，在拓展業務同時維護銀行利益，樹立銀行形象。(十一 ) 參加小組會議，定期匯報工作情況。(十二 ) 了解市場情況，定時進修，提高自身業務知識及質素。(十三 ) 完成上級有關指示及安排的各項工作，並與各同事發揮互相協作精神。 23銀行客戶經理，營業代表，信貸經理的比較營業代表信貸經理客戶經理主要職能推銷產品保護金融資產管理 “ 客戶關系 ”服務對象一般客戶群信貸客戶 /客戶經理特定客戶群評核依據銷售額呆壞賬損失 /信貸業務效益 “ 客戶關系 ” 整體價值授權較低信貸審批權在指定范圍內的全面授權所需經驗較少在信貸業務必需有穩固的經驗需對銀行的各方面都有一定的經驗素質要求 1. 產品知識2. 交際手腕靈活1. 全面的財務及經濟知識2. 風險意識3. 風險管理技能另頁級別一般較高較高24銀行客戶經理的素質要求 160

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