交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(編輯修改稿)

　

【文章內(nèi)容簡介】 內(nèi)部審計協(xié)會民營企業(yè)內(nèi)部審計優(yōu)秀企業(yè)。在第八屆“世紀(jì)亞洲金融年會”上，民生銀行榮獲“?亞洲最佳投資金融服務(wù)銀行”大獎。在“第五屆卓越競爭力金融機構(gòu)評選”中，民生銀行榮獲“卓越競爭力品牌建設(shè)銀行”獎。在中國社科院發(fā)布的《中國企業(yè)社會責(zé)任藍(lán)皮書（）》中，民生銀行榮獲“中國企業(yè)上市公司社會責(zé)任指數(shù)第一名”、“中國民營企業(yè)社會責(zé)任指數(shù)第一名”、“中國銀行業(yè)社會責(zé)任指數(shù)第一名”。在年第十屆中國最佳企業(yè)公民評選中，民生銀行榮獲“年度中國最佳企業(yè)公民大獎”。 年還獲得年度品牌金博獎“品牌貢獻(xiàn)獎”。年獲評中國銀行業(yè)協(xié)會“最佳民生金融獎”、“年度公益慈善優(yōu)秀項目獎”。年榮獲《亞洲企業(yè)管治》“第四屆最佳投資者關(guān)系公司”大獎和“亞洲企業(yè)管治典范獎”。年被英國《金融時報》、《博鰲觀察》聯(lián)合授予“亞洲貿(mào)易金融創(chuàng)新服務(wù)”稱號。年還榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳中小企業(yè)貿(mào)易金融銀行獎”，獲得《世紀(jì)經(jīng)濟報道》頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)管理私人銀行”獎，獲評《經(jīng)濟觀察》報“年度卓越私人銀行”等。年度，民生銀行在《金融理財》舉辦的年度金融理財金貔貅獎評選中榮獲“金牌創(chuàng)新力托管銀行獎”。年度，民生銀行榮獲《》年度“中國最佳實物黃金投資銀行”稱號。年度，民生銀行連續(xù)第四次獲評《企業(yè)社會責(zé)任藍(lán)皮書（）》“中國銀行業(yè)社會責(zé)任發(fā)展指數(shù)第一名”。年度，民生銀行在《經(jīng)濟觀察報》主辦的年度中國卓越金融獎評選中榮獲“年度卓越創(chuàng)新戰(zhàn)略創(chuàng)新銀行”和“年度卓越直銷銀行”兩項大獎。年度，民生銀行榮獲胡潤中國新金融強和中國最具創(chuàng)新模式新金融企業(yè)獎。、主要人員情況張慶先生，中國民生銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，博士研究生，具有基金托管人高級管理人員任職資格，從事過金融租賃、證券投資、銀行管理等工作，具有年金融從業(yè)經(jīng)歷，不僅有豐富的一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，還有扎實的總部管理經(jīng)歷。歷任中國民生銀行西安分行副行長，中國民生銀行沈陽分行籌備組組長、行長、黨委書記。、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況中國民生銀行股份有限公司于年月日獲得基金托管資格，成為《中華人民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起點地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工人，平均年齡歲，員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，以上員工具有碩士以上文憑。基金業(yè)務(wù)人員都具有基金從業(yè)資格。中國民生銀行堅持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實”的經(jīng)營理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進的托管業(yè)務(wù)平臺，為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時、高效的專業(yè)托管服務(wù)。截至年月日，中國民生銀行已托管只證券投資基金。中國民生銀行于年推出“托付民生安享財富”托管業(yè)務(wù)品牌，塑造產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)專業(yè)、效益優(yōu)異、流程先進、踐行社會責(zé)任的托管行形象，贏得了業(yè)界的高度認(rèn)可和客戶的廣泛好評，深化了與客戶的戰(zhàn)略合作。自年至今，中國民生銀行榮獲《金融理財》雜志頒發(fā)的“最具潛力托管銀行”、“最佳創(chuàng)新托管銀行”、“金牌創(chuàng)新力托管銀行”獎和“年度金牌托管銀行”獎，榮獲《世紀(jì)經(jīng)濟報道》頒發(fā)的“最佳金融服務(wù)托管銀行”獎。(二) 基金托管人的內(nèi)部控制制度1. 內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)強化內(nèi)部管理，保障國家的金融方針政策及相關(guān)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺合規(guī)依法經(jīng)營，形成一個運作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系，保障業(yè)務(wù)正常運行，維護基金份額持有人及基金托管人的合法權(quán)益。2. 內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)中國民生銀行股份有限公司基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)由中國民生銀行股份有限公司審計部、資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)風(fēng)險監(jiān)督中心及資產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)中心共同組成。總行審計部對各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險控制工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督。資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)獨立、專職的風(fēng)險監(jiān)督中心，負(fù)責(zé)擬定托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作總體思路與計劃，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各業(yè)務(wù)中心風(fēng)險控制工作的實施。各業(yè)務(wù)中心在各自職責(zé)范圍內(nèi)實施具體的風(fēng)險控制措施。3. 內(nèi)部風(fēng)險控制原則()全面性原則：風(fēng)險控制必須覆蓋資產(chǎn)托管部的所有中心和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；風(fēng)險控制責(zé)任應(yīng)落實到每一業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。()獨立性原則：資產(chǎn)托管部設(shè)立獨立的風(fēng)險監(jiān)督中心，該中心保持高度的獨立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作進行指導(dǎo)和監(jiān)督。()相互制約原則：各中心在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。()定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險管理更具客觀性和操作性。()防火墻原則：托管部自身財務(wù)與基金財務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日常操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門嚴(yán)格分離。4. 內(nèi)部風(fēng)險控制制度和措施()制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。()建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。()風(fēng)險識別與評估：風(fēng)險監(jiān)督中心指導(dǎo)業(yè)務(wù)中心進行風(fēng)險識別、評估，制定并實施風(fēng)險控制措施。()相對獨立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像監(jiān)控。()人員管理：進行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險防范與控制理念，并簽訂承諾書。()應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。5. 資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、監(jiān)控等五個方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制體系。()堅持風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。托管業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強調(diào)規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風(fēng)險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新情況不斷出現(xiàn)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部始終將風(fēng)險管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。()實施全員風(fēng)險管理。完善的風(fēng)險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風(fēng)險控制制度和措施才會全面、有效。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部實施全員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。()建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)。托管部通過建立縱向雙人制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。()以制度建設(shè)作為風(fēng)險管理的核心。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺運作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會不斷增加和完善。()制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險控制的關(guān)鍵。制度執(zhí)行比編寫制度更重要，制度落實檢查是風(fēng)險控制管理的有力保證。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職風(fēng)險監(jiān)督中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對業(yè)務(wù)的運行進行稽核檢查。總行審計部也不定期對資產(chǎn)托管部進行稽核檢查。()將先進的技術(shù)手段運用于風(fēng)險控制中。在風(fēng)險管理中，技術(shù)控制風(fēng)險比制度控制風(fēng)險更加可靠，可將人為不確定因素降至最低。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方面而且從風(fēng)險控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強的自動風(fēng)險控制功能。(三) 基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)（一）基金份額銷售機構(gòu) 、直銷機構(gòu) 本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷柜臺以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺（網(wǎng)站及，下同）。名稱：交銀施羅德基金管理有限公司住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路號交通銀行大樓二層（裙）辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道號國金中心二期樓法定代表人：阮紅成立時間： 年月日電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：傅鯨客戶服務(wù)電話：（免長途話費），（）網(wǎng)址： 個人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請參閱基金管理人網(wǎng)站。網(wǎng)上直銷交易平臺網(wǎng)址：. 。、除基金管理人之外的其他銷售機構(gòu) （）交通銀行股份有限公司 住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路號 辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路號法定代表人：彭純電話：（） 傳真：（） 聯(lián)系人：曹榕客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址：（）中國民生銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號 辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號 法定代表人：洪崎電話：（）傳真：（） 聯(lián)系人：董云巍客戶服務(wù)電話： 網(wǎng)址：（）杭州銀行股份有限公司住所：杭州市慶春路號杭州銀行大廈辦公地址：杭州市慶春路號杭州銀行大廈法定代表人：陳震山電話：（）、傳真：（）聯(lián)系人：嚴(yán)峻、夏帆客戶服務(wù)電話網(wǎng)址：（） 中國銀河證券股份有限公司住所：北京市西城區(qū)金融大街號國際企業(yè)大廈座辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街號國際企業(yè)大廈座法定代表人：顧偉國電話：（） 聯(lián)系人：田薇客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址： （）中信證券股份有限公司住所：深圳市深南大道號招商銀行大廈層辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路號中信證券大廈法定代表人：王東明電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：陳忠客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址：（）申萬宏源證券有限公司住所：上海市徐匯區(qū)長樂路號世紀(jì)商貿(mào)廣場層 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