光大銀行核心系統操作手冊-6對公存款業務對公業務手冊操作手冊對公業務光大銀行對公存款存款業務(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 無 [4402：查詢對公帳戶余額] 功能描述：本交易用于對公帳戶的余額查詢(包括透支余額和可用余額等)。 操作權限：一般柜員 授權說明： 無需授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1帳號是對公戶帳號 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：無 后續業務處理：無 [4303：對公活期存款帳戶維護] 功能描述：本交易用于對公本外幣活期存款（包括活期保證金和公積金存款）的帳戶信息維護。不可同其他交易組合使用。 操作權限：一般柜員 授權說明：查詢無須授權,帳戶信息變更需要主管授權。 前臺輸入交易畫面： 輸入說明序號是否必輸說明帳號IY必須輸入戶名回顯貨幣代號回顯業務代號回顯客戶號回顯帳戶狀態回顯實際利率回顯帳戶余額回顯鈔匯標志回顯證監會代號可修改浮動類型0－不浮動，1－按值，2－按比率，可修改浮動值可修改帳戶標志可從列表選擇修改（0－基本帳戶，1－一般帳戶，2－臨時帳戶，3－專用帳戶，4－結算帳戶，5－資本金，6－貸款，7－外債，8－其他，人民幣戶選前4項，外幣戶選后5項）許可證編號可修改通存通兌標志0－不通兌，1－通兌?？尚薷耐鈪R最高發生額額度標志可修改支取限額基本帳戶可輸支付密碼使用標志0—使用；1—不使用， 不可修改開放式基金標志設置0—不開通開放式基金；1—開通開放式基金可修改計息方式不允許修改帳戶中文名可修改 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：打印內部通用憑證 后續業務處理： [4312：調整帳戶積數] 功能描述：調整帳戶積數包括對公\對私的存貸款帳戶和內部賬戶（不含對開賬戶），以及調整內部賬戶中的正方或反方應加堿積數。帳務機構有權對所屬下級營業機構進行操作，但下級營業機構僅能對本機構的帳戶進行操作。 操作權限：一般柜員 授權說明：無條件授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明序號輸入項是否必輸是否必輸說明帳號IY對公、儲蓄賬號、內部賬號客戶號IN回顯帳戶中文名IN回顯借方積數IN回顯內部帳反方積數IN回顯協定存款積數IN回顯帳戶屬性IN如是協定戶可以進行選擇，選擇0調整其中的一般帳戶積數、2調整協定存款帳戶積數應加/應減IY0應加 1應減調整標志可以選擇IY如果選擇內部分戶帳0正方積數 1反方積數調整積數IY數字為正借據號IN貸款戶輸入調整原因IN 前臺輸出說明： 輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：打印內部通用憑證 后續業務處理： [4309：帳戶控制/解控] 功能描述：包括對公和對私存款帳戶，帳務機構有權對所屬下級營業機構進行操作，但下級營業機構僅能對本機構的帳戶進行操作。不可同其他交易組合使用。 操作權限：一般柜員 授權說明：無條件授權。 前臺輸入交易畫面： 輸入說明 參數說明輸入項I/O默認值必輸說明操作標志IY列表選擇賬號類型IY列表選擇客戶賬號類型IY列表選擇客戶賬號IY對公定期輸系統帳號順序號IN對私定期輸子賬號IN對私活期輸控制解控金額IY 前臺輸出說明輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：打印內部通用憑證 后續業務處理： [4301：對公協定存款登記] 功能描述：單位與本行簽定《協定存款合同》后使用本交易進行登記，系統將登記的結算帳戶設定為協定存款戶，在季度結息日、協定存款終止日時由系統自動計算該戶的協定息。限本帳務機構對公活期帳戶。不可同其他交易組合使用。 操作權限：一般柜員 授權說明：無條件授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明客戶中文名IN輸入回顯結算賬號IY對公活期賬號客戶號IN輸入回顯協定存款控制額度IY在參數表里可設置最低額度（必須大于或等于系統參數攝制的最低限額），限額應為正數協定編號IY與企業簽定的協議編號（最長不得超過8位）起始日期IY默認為當前日期日期必須大于或等于系統日期 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：內部通用憑證 后續業務處理： [4304：對公協定存款取消] 功能描述：本交易用于對公協定存款協議的取消。如果協定是否到期欄選擇是,不修改協定積數, 。結算賬戶銷戶時必須辦理協定存款取消。不可同其他交易組合使用。 操作權限：一般柜員 授權說明：無條件授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明 參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明戶名回顯結算賬號IY對公活期賬號協定是否到期I0 是1 否 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：內部通用憑證 后續業務處理： [4310：對公協定存款修改] 功能描述：本交易用于對協定存款協議的有關內容進行修改。不可同其他交易組合使用。 操作權限：一般柜員 授權說明：無條件授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明賬號IY對公活期賬號帳戶中文名IN輸入回顯客戶號IN輸入回顯協定存款控制額度IN可修改，不得小于最低額度協定編號IN可修改協定利率N不可修改起始日期IN默認當前日期，不允許修改 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：內部通用憑證 后續業務處理： [4341：定期憑證補打印] 功能描述：補打對公業務的開戶證實書和定期存單，不可同其他交易組合使用。 操作權限：一般柜員 授權說明：無條件授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明參數說明賬號I/O默認值必輸說明賬號Y帳戶中文名回顯原憑證種類IY開戶證實書和定期存單原憑證批號IY原憑證序號IY新憑證批號IY新憑證序號Y 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：新定期憑證 后續業務處理： [4352：外幣大額活期存款設置] 功能描述：僅限于外匯大額活期存款（系統參數設置300萬美元以上的存款全部按大額利率計算）分段計息標志的設置與維護。不可同其他交易組合使用。 操作權限：一般柜員 授權說明： 無條件授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明賬號IY啟用標志IY0啟用 1不啟用起息日IY大額浮動類型IY0不浮動 1按值 2按比率，是否允許浮動由系統參數控制。大額浮動值IY按值浮動時，按比率浮動時， ，指浮動50％上浮為正數，下浮為負數 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：內部通用憑證 后續業務處理： [4353：活期帳戶透支額度錄入] 功能描述：用于進行對公活期帳戶透支額度的設置和修改。不可同其他交易組合使用，與其他交易無關聯。 操作權限： 一般柜員 授權說明：無條件授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明客戶號Y賬號IY對公活期賬號透支類型IY0－協議透支 1－同業日間透支操作類型Y0發放 1調整協議編號Y透支額度IY必須是正數。透支利率OY根據基準利率和浮動類型回顯生效日IY必須大于等于系統日連續透支期限IY輸入天數還款寬限IY輸入天數透支利率浮動類型IY在連續透支期限內的利率浮動類型透支利率浮動值IY在連續透支期限內的利率浮動值寬限期利率浮動類型IY在寬限期內的利率浮動類型寬限期利率浮動值IY在寬限期內的利率浮動值到期日IY必須大于等于起息日 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：內部通用憑證 后續業務處理： [4355：外匯同業存款分段計息標志設置] 功能描述：用于外匯同業存款活期分段計息標志的設置于維護。可以分多段設置。不可同其他交易組合使用。 操作權限： 一般柜員 授權說明： 無條件授權 前臺輸入交易畫面: 輸入說明參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明賬號IY帳戶中文名回顯起息日IY大于或等于系統日終止日IY大于或等于起息日實際利率IY 前臺輸出說明: 輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：內部通用憑證 后續業務處理： 取消外匯同業存款分段計息使用4358交易 修改外匯同業存款分段計息使用4359交易 [4356：外匯客戶最高額度登記/查詢/維護] 功能描述：用于客戶外匯存款最高余額的額度登記、維護和查詢。不可同其他交易組合使用。 操作權限： 一般柜員 授權說明：無條件授權 前臺輸入交易畫面： 前臺輸入說明：參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明操作標志IY列表選擇客戶號IY貨幣代號IY列表選擇外匯帳戶的最高額度IY客戶中文名回顯 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：內部通用憑證 后續業務處理： [4358：取消外匯同業存款分段計息] 功能描述：用于取消外匯同業存款分段計息標志，此交易可以取消上次結息日后所有的分段計息紀錄。不可同其他交易組合使用。 授權權限： 一般柜員 授權說明：需主管授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明：參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明帳號IY帳戶中文名回顯 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：內部通用憑證 后續業務處理： [4375：調整對開帳戶積數] 功能描述：用于調整對開賬戶的積數。不可同其他交易組合使用。 操作權限：上級行機構柜員 授權說明：無條件授權授權 前臺輸入交易畫面： 輸入說明：參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明存放上級行帳號IY帳戶中文名回顯正向積數回顯反向積數回顯存放下級行帳號IY帳戶中文名回顯正向積數回顯反向積數回顯調整標志Y0正向積數 1反向積數調整方向Y0借 1貸調整積數IY 前臺輸出說明：輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 打印說明：內部通用憑證 后續業務處理： [4102：對公定期存款銷戶] 功能描述：用于單位定期存款、同業定期存款、對公保證金定期存款的銷戶。不可同其他交易組合使用。 操作權限： 一般柜員 授權說明： 超過柜員交易限額時須主管柜員授權。 前臺輸入交易畫面： 前臺輸入說明：參數說明參數名稱I/O默認值必輸說明帳號Y對公定期和定期保證金賬號帳戶中文名回顯開戶金額Y輸入憑證種類Y默認開戶證實書 憑證批號 默認憑證序號Y資金去向Y1