某地區業務管理及管理知識操作規程(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 票據一并交票據交換員。由票據交換員裝入退票專用信封或票據交換信封，提出交換。登記“退票登記簿”。 系統錄入經辦柜員調用[10202提入票據退票]交易，錄入憑證類別、號碼、金額及提入行號、退票理由等，提交，打印“提入退票處理清單”。 會計分錄1．提入借方憑證發生退票的處理，摘要為：提入借方憑證退票借：其他應收款—同城票據清算—退票戶貸：跨行清算資金往來—同城票據清算支行將退票的票據再次提出時，摘要為：提出誤提入借方憑證借：跨行清算資金往來—同城票據清算貸：其他應收款—同城票據清算—退票戶2．提入貸方憑證發生退票的處理支行提入時發生退票掛賬，摘要為：提入貸方憑證退票借：跨行清算資金往來—同城票據清算貸：其他應付款—同城票據清算—退票戶支行再次將票據提出時，摘要為：提出誤提入貸方憑證借：其他應付款—同城票據清算—退票戶貸：跨行清算資金往來—同城票據清算　 透支退票相關規定及處理《空頭支票行政處罰操作流程》（暫時沒有）的有關規定，從客戶賬上扣取相應的透支罰金，柜員可根據系統提示金額進行手工罰款處理。2. 按照規定代扣補償金的，填制兩借一貸“特種轉賬憑證”，調用[其他轉賬]交易扣收罰金，一聯借方憑證做客戶回單，另一聯借方憑證提出票據交換，一聯貸方憑證作為記賬憑證。3. 如果客戶賬戶余額不足支付罰金，則填制兩借一貸特種轉賬憑證，專夾保管，待有客戶資金入賬時，調用[其他轉賬]交易扣收罰金，一聯借方憑證作為客戶回單，另一聯借方、貸方憑證分別作借、貸方記賬憑證。4. 其他操作同提入票據退票操作流程。　 入賬　 交換批次入賬　 提出票據批次轉銷入賬所有的提出票據退票處理完畢后，對需本場轉銷的上一場提出借記票據，經人工發起系統自動進行轉銷批次入賬。 系統錄入1．經辦柜員調用[10003交換批次入賬]交易，類別選擇“0正常”，功能選擇“1轉銷”，根據界面提示錄入：“交換所號”“交換日期”“交換行號”“交換場次”等欄目信息后，提交。2．經辦柜員調用[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出票據未轉銷清單”， 將報表中轉銷狀態為“未處理”的票據，進行手工入賬處理。 實物傳遞[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出借記轉銷成功明細清單”，對清單上已經轉銷的票據，在其對應的“進賬單”第二聯加蓋“轉訖章”和個人名章作記賬憑證, 日終后將“進賬單”第二聯和“提出借記轉銷成功明細清單”，連同其他業務憑證歸檔，上交事后監督。“進賬單”第三聯上加蓋“轉訖章”，退持票人。 會計分錄提出借記票據未發生退票，直接入客戶賬，摘要為：提出借方憑證入客戶賬借：其他應付款—同城票據交換—提出戶貸：單位活期存款—XX活期存款—本金　 提入票據批次入賬交換軋差處理完畢后，對本場提入的票據，作提入批次入賬。 系統錄入1．經辦柜員調用[10003交換批次入賬]交易，類別選擇“0正常”，功能選擇“1提入”，根據界面提示錄入：“交換所號”“交換日期”“交換行號”“交換場次”等欄目信息后，提交。2．經辦柜員調用[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提入票據未入賬清單”， 將報表中轉銷狀態為“未處理”的票據，進行手工入賬處理。3．如在[10004交換批次入賬]交易完成后，發現已入賬的票據需退票時，需通過[14002同城交換清單打印]交易，打印出“提入票據入賬成功清單”，查出該筆票據入賬的交易流水號，通過[10003交換批次入賬] 類別選擇“1沖正”，經業務主管授權后，把該筆款項沖回到[交換軋差]后的未處理狀態，再進行相應處理。提入票據入賬的沖正，可以進行單筆交易的沖正。若提入貸方票據，經辦員在其對應的“進賬單”第二聯加蓋“轉訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業務憑證歸檔，在“進賬單”第三聯上加蓋“轉訖章”，交收款人做收款通知。若提入借方票據，在支票、匯票和本票上蓋“轉訖章”，隨“交換提入入賬成功清單”作為當天業務檔案保管。 會計分錄1）支行提入借方票據，入賬時摘要為：提入借方憑證借：單位活期存款—XX活期存款—本金貸：跨行清算資金往來—同城票據清算2）支行提入貸方票據，入賬時摘要為：提入貸方憑證借：跨行清算資金往來—同城票據清算貸：單位活期存款—XX活期存款—本金　 交換手工入賬銀行匯票和大額其他票據的轉銷和入賬，須經業務主管授權，進行手工入賬。其它需單筆入賬的票據也可進行手工入賬，電子驗印未通過的票據，手工入賬前需再次進行電子驗印。　 轉銷手工入賬 系統錄入1．經辦柜員調用[14002同城交換清單打印]交易打印“提出票據未轉銷清單”，將報表中轉銷狀態為“未處理”的票據，進行交換手工入賬。2．經辦柜員調用[10004交換手工入賬]交易，交易類別選擇“0正常”，功能選擇“1轉銷”，錄入“交換所號”、“交換行號”、“交換日期”、“交換場次”的信息后，提交。根據界面反顯的待轉銷的票據明細信息，逐筆選定，選擇處理標志“1入賬”，提交。對于超出系統設定的同城大額交易參數的票據及銀行匯票轉銷和入賬，須經業務主管授權。 實物傳遞[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出借記轉銷成功明細清單”，對清單上已經轉銷的票據，在其對應的“進賬單”第二聯加蓋“轉訖章”作記賬憑證, 日終后填寫“進賬單”第二聯和“提出借記轉銷成功明細清單”，連同其他業務憑證歸檔，上交事后監督。“進賬單”第三聯上加蓋“轉訖章”，退持票人。　 提入手工入賬 系統錄入[14002同城票據交換清單打印]交易，打印“提入票據未入賬清單”，找出其對應的提入票據，調用[10004交換手工入賬]交易，進行人工入賬。，由柜面人員負責通知客戶。如客戶在規定時間內將頭寸補足的，調用[10004交換手工入賬]交易作手工入賬處理；如客戶在規定時間內不能將頭寸補足的，調用[交換票據退票]交易做退票處理。3．手工入賬后，如果發現將不應入賬的票據進行了入賬，可以將該筆交易進行沖正。原經辦柜員在原交易當日，調用[10004交換手工入賬]交易，交易類別選擇“1沖正”，輸入原“入賬日期”“入賬流水”，提交。界面反顯該筆票據的詳細信息，確認無誤后，經業務主管授權后，提交。若提入貸方票據，經辦員在其對應的“進賬單”第二聯加蓋“轉訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業務憑證歸檔，在“進賬單”第三聯上加蓋“轉訖章”，交收款人做收款通知。若提入借方票據，在支票、匯票和本票上蓋“轉訖章”，隨“交換提入入賬成功清單”作為當天業務檔案保管。　 交換場次切換交換場次切換后，受理的票據將作為下一批票據進行提出。　 基本規定，由人工發起系統自動進行交換場次切換，并且按日期和場次遞增的方式切換。參加兩場交換的網點一天必須切換兩次；參加一場交換的網點一天只能切換一次。對提入未處理憑證進行控制，即提入票據未處理完不可切換場次；手工轉銷模式下，由人工進行交換場次切換，可以跳空場次切換；對提入未處理憑證不進行控制，仍然可以進行場次切換。關于自動轉銷模式和手工轉銷模式將在同城參數維護部分詳細介紹。、場次的切換發生錯誤，須報維護部門進行修改。，即使當天沒有發生交換業務，在規定時間也必須執行[10102交換場次切換]交易。　 系統錄入本場次提出票據處理完畢后，柜員或操作員調用[10102交換場次切換]交易，把交換場次切換到下一個場次。　 緊急更改場次　 基本規定1．在交換場次切換以后，出現需要修改交換場次的票據（如場次切換后，有一張急需提出或作了提出又不需提出的票據）時，緊急變更場次。2．對同一筆票據，只能允許緊急變更一次場次。3．變更的場次范圍：只允許將原交換場次向前或向后變更一個場次。 4．緊急變更場次需要支行網點業務主管授權。　 系統錄入票據交換員調用[10203緊急更改場次]交易，根據實際情況，選擇交易功能。修改單筆交換場次時，選擇“單筆變更”； 修改整個場次所有已提出的票據的交換場次時，選擇“交換區域變更”； 修改指定的提入行的已提出票據的交換場次時，選擇“單一機構變更”。根據界面提示，輸入：“交換所號”、 “原交換日期”、“原交換場次”、“新交換日期”、“新交換場次”欄目信息后，經業務主管授權，提交。單一機構變更時必須輸入“對方交換行號”。選擇“單筆變更”時，還必須輸入“對方交換行號”、“借貸別”、“憑證種類”、“憑證號碼”、“憑證金額”的信息。　 同城參數維護（業務管理平臺操作）同城參數維護主要對交換所號、交換行號、交換模式等參數進行維護。這里，首先對交換模式作一概述。根據系統對交換場次切換、借記票據轉銷等同城交換相關事項的控制方式，目前交換模式分為自動轉銷模式和手工轉銷模式兩種。1）自動轉銷模式關于借記票據轉銷：系統預先維護《同城交換名冊》，對本交換行和對方交換行參加的交換場次進行維護。提出票據后，系統自動根據交換日期、本交換行和對方交換行參加的交換場次的組合（2121或12）、交換軋差等要素，計算確定提出票據的轉銷時機。轉銷時機到，經人工發起系統自動對滿足條件的提出票據做轉銷的賬務處理。關于場次切換：交換場次切換由人工發起，對于提入票據尚未處理完畢的，系統控制不得切換場次。自動轉銷模式適用于實行不允許隔場退票、托收票據轉銷時間為隔場、交換場次每日固定且交換資金清算次數與場次匹配的同城票據交換區域。2）手工轉銷模式：關于借記票據轉銷：由操作員根據實際情況人工確認提出票據的轉銷時間。人工確認提出票據的轉銷要素有：交換日期、交換場次、對方行交換場次。關于場次切換：