中國人壽it戰略規劃項目核心設計報告(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 顯然，采用獨立設計的方式同樣也是為了適應業務發展變化，提高核心業務應用維護能力。 核心業務組件分布中國人壽核心業務應用分布將遵循企業架構“基于分組的集中”的總體要求，合理規劃應用及其功能服務組件的分布。圖 31企業架構“基于分組的集中”應用和數據分布示意圖業務應用的主要分布設計的要點包括： 應用架構總公司集中規劃、設計； 服務組件總公司集中規劃、設計、維護、管理； 應用集成總公司集中規劃、設計、維護、管理； 核心業務應用的主要功能服務組件，包括基礎服務組件、主要的運營服務組件和公共服務組件、主要的集成服務組件部署在總公司； 核心業務部分功能服務組件，如影像管理、單證與打印管理，以及部分運營服務組件的操作功能、部分傭金與手續費管理功能、部分收付費處理功能，可以分布部署在分支機構； 總體設計 組件規劃按照應用架構設計的總體結構，中國人壽核心業務應用也是由運營服務層組件、基礎服務組件層、公共服務組件和集成服務組件構成。圖 32核心業務應用邏輯結構示意圖216。 運營服務組件層：主要面向業務人員，提供數據操作、業務審核、核保、保全、理賠、給付、再保險等流程處理支持。業務運營層服務組件主要包括： 關鍵業務運營服務組件：包括個人壽險、團體壽險、健康險、年金、投資連接險等，具有分類業務管理，或特征處理要求的功能組件。 運營支持服務組件：主要是保險的基礎業務處理流程，如契約、保全、理賠、再保險、給付等。216。 基礎服務組件層：基礎組件服務層包括核心業務最基礎的功能組件，如客戶管理、保單管理、產品管理、權限管理。 客戶管理對各種客戶角色，如投保人、被保險人、受益人，提供一致的客戶定義和客戶標示維護管理。良好客戶管理應能夠涵蓋客戶之間關聯信息、銷售特性信息、價值特征信息，從而能夠為個性化服務提供支持。 產品管理主要包括對產品的費率、產品條款、業務規則進行的管理。產品管理模塊應具有支持參數化的產品屬性配置管理，支持快速產品上線，支持不同產品組合銷售等適應性特點。 保單管理提供及時準確保單狀態信息，支持靈活的保單變更、遷移與轉換處理，支持保單組合、保單帳戶管理等服務要求。216。 公共服務層公共服務層的功能組件是核心業務應用中，技術特點或功能特點相對獨立的模塊，也可以是獨立子系統。通常這些模塊或子系統可以為其他應用共享使用，主要包括： 報表管理； 影像管理； 單證與打印； 收付費； 銷售支持與管理。216。 集成服務層 應用集成； 渠道集成。 運營服務組件設計核心業務應用的運營服務組件包括分類業務組件、主要運營流程組件和專業功能組件。分類業務組件主要有個人壽險、團體壽險、健康險，以及未來業務發展后的分類業務組件可能還有的投資連接險。分類業務組件的總體運營流程基本一致，包括契約、核保等，但其中的業務角色、業務規則、處理功能、管理要求等會存在較大的不同。個人壽險業務的特點是業務處理功能、處理流程要求相對清晰明確，規則性強；但隨著增值服務、個性化服務要求的發展，個人壽險業務在組合保單、組合服務、保全功能、客戶綜合管理的設計上需要滿足更多服務要求。團體壽險主要的特點是團體業務中個人帳戶的處理，以及特定業務的約定處理。團體業務處理的靈活性要求比較強，包括核保、給付、服務等處理流程，以及保險費、保險金額都可以根據保單約定處理。投資連接險在作為壽險保障方面的契約、核保、保全等流程處理上同團體壽險和個人壽險基本一致，主要在帳戶管理和理財服務上會有所不同。健康險主要的特點是理賠環節上專業化要求高，同時，健康險的支付處理和渠道集成要求強。運營服務組件的主要功能要求包括：216。 契約 數據錄入； 人名清單輸入（或約定錄入）； 初核； 定價； 核保； 出單； 黑名單管理； 再保險原始數據輸入等。216。 保全 續保保費通知 續保保費征收 保單變更 失效/復效 部分退保 增加成員 減保 保單貸款 轉換基金 產品轉移 支付 帳戶轉移 保單遷移 分紅分配 帳戶余額結算 其它216。 理賠 報案 立案 勘核 理算 – 賠付 理算－保單處理，包括終止、保費變化、保額變化、拒賠 結案216。 給付：年金給付管理等。216。 渠道支持渠道支持功能組件包括對代理人、經紀人、機場郵政等中介機構，以及醫院、銀行等業務合作伙伴業務行為的支持。渠道支持組件通常支持銷售、運營處理以及服務的延伸。運營服務組件執行的業務流程處理，是在基礎服務與公共服務組件的支持下執行業務處理操作。 基礎服務組件設計基礎服務組件包括業務規則、產品、角色等配置管理，流程支持功能的實現，以及信息計算處理與管理。基礎服務組件的主要功能要求包括：216。 客戶管理 統一個人/公司/實體的角色，例如保單持有人、投保人等； 參數化客戶的角色，例如保單持有人、保費支付者、投保人、渠道、受益人； 支持客戶間關連關系； 歷史變更記錄； 支持同時按不同的特性進行多客戶檢索； 支持客戶保費、投保額、理賠記錄； 支持有關客戶的其他記錄，供有關渠道或呼叫中心等模塊使用。216。 產品管理 支持產品定義、產品分組管理； 產品的保費、準備金、現金價值計算； 支持參數化定義業務規則、理賠規則； 支持各附加條款的保費、準備金、現金價值計算； 支持各附加條款的參數化業務規則、理賠規則； 支持投資連結、貸款、養老金、和健康險等產品配置管理。216。 保單管理 保單責任管理； 保單附加責任管理； 保險批單管理 投保單管理； 現金收據管理； 保單狀態管理； 保單保費/保額管理； 帳戶管理； 準備金管理。216。 權限管理 用戶和角色、等級 許可和權限等級對于每個功能的根據角色的劃分 地區權限 人員和組織的權限 工作組的權限 操作登錄時間和地點 操作登出的時間和地點 操作訪問的模塊 修改的數據，修改前后的數值 公共服務組件設計公共服務組件是支持核心業務運營，同時，又可以為其他業務應用共享使用的服務組件。216。 影像負責影像的掃描和保存，并負責建立影像和相應保單的關聯。本組件可以是一個相對獨立的模塊或子系統，通過在業務流程中建立影像調用，并實現在操作處理界面上的影像集成。216。 單證管理與打印同影像處理組件類似，本組件可以是一個相對獨立的模塊或子系統，實現對有價單證和無價單證的管理，并支持單證打印模板的設計與輸出。單證管理與打印應能支持集約管理下的單證物流管理，包括單證登記、出入庫、核銷、調閱等。216。 報表 報表定義； 報表數據接口處理； 法定報表處理； 通用業務報表處理； 報表維護等。216。 收付費管理收付費管理服務組件提供進行業務資金流轉處理的功能支持，包括支持現金收付、銀行轉帳、帳戶核銷等操作處理功能和管理功能。收付費管理服務組件的內容也包括保費支付方式、保費支付狀況、保費處理請求等進行的管理，即通常的收付費管理。 集成服務組件設計集成服務組件處理系統與其他應用或渠道的連接和數據交換。（參加《應用架構設計》）集成服務組件主要包括：216。 應用集成 電子商務應用； 客戶關系管理應用； 財務管理應用集成； 銷售支持應用集成； 精算與風險管理應用集成等。216。 渠道集成 渠道定義； 渠道參數化配置管理； 渠道間關聯管理； 渠道變更等。 技術設計 總體應用結構核心業務應用的