【大學課件】國際結算方式pptp183(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 顯示 ， 提單已經 ABC HONGKONG LTD 和 TEF EXPEDITERUS兩家公司背書 ， 代收行對此應承擔不可推卸的責任 ， 并通知委托人將采取法律行動； ?9月 12日 ， 寄單行再次收到律師函 ， 律師再次重復該行沒有協助提貨 ， 全套單據已經退回 ， 并稱 ABC LTD有欺詐行為 ， 該行已經起訴； ? 問：寄單行如何證實向代收行提交的單據中包括了全套正本提單 ？ ? 該筆托收業務中，代收行是否有過錯？ 2020/6/6 URC522 ART12 ?銀行必須確定它所收到的單據與托收指示中所列表面相符。如果發現任何單據短少或非托收指示中所列，銀行必須以電訊方式，或在不可能采用電訊方式的情況下，以其他快捷的方式通知向其發出托收指示的一方，不得延誤。 ?銀行在此方面沒有進一步的責任。 ?如果單據與托收指示所列表面不符，寄單行對代收行收到的單據的種類和數量不得爭議。 2020/6/6 ?信用證是銀行根據買方的要求和指示向賣方開立的，在一定期限內憑規定的單據符合信用證條款，即期或在一個可以確定的將來日期，兌付一定金額的書面承諾。 四、信用證 信用證（ L/C） 2020/6/6 ?《 跟單信用證統一慣例 》 （簡稱 UCP600） ?《 關于審核跟單信用證項下單據的國際標準銀行實務（ ISBP） 》 四、信用證 信用證適用的慣例 2020/6/6 ?跟單信用證是一種銀行信用。 ?跟單信用證是一份自足的文件。 ?跟單信用證是純粹的單據業務。 四、信用證 跟單信用證的特點 2020/6/6 ?信用證是開證行以自己的信用做出的付款保證，所以，一旦受益人滿足了信用證規定的付款條件，就可以直接向開證行要求付款，而無須向開證申請人要求付款。開證銀行負有第一性的付款責任，其對受益人負有不可推卸的、獨立的付款責任。 四、信用證 開證行負首要付款責任 2020/6/6 ?信用證是開證行與信用證受益人之間存在的一項契約，該契約雖然是以貿易合同為依據開立的，但是一經開立就不再受貿易合同的約束。 ? 信用證業務的各關系人只受信用證條款的約束，由于銀行不是貿易合同的當事人，銀行不受貿易合同的約束。 四、信用證 自足的文件 2020/6/6 ?UCP600第五條規定： 銀行處理的是單據，而不是與單據可能涉及的貨物、服務或履約行為。 ?銀行只要求受益人所提交的單據表面上與信用證條款相符即可，而對于出口商所提交貨物的實際情況是否符合貿易合同，能否安全、如期到達目的地等均不負責，也不受貿易合同爭議的影響。對于單據的真偽、單據在傳遞過程中的丟失，銀行也不負責任。 四、信用證 純粹的單據業務 2020/6/6 四、信用證 信用證的結算方式 開證行的付款方式有三種： ?如果信用證為即期付款信用證，則即期付款。 ?如果信用證為延期付款信用證，則承諾延期付款并在承諾到期日付款。 ?如果信用證為承兌信用證，則承兌受益人開出的匯票并在匯票到期日付款。 2020/6/6 四、信用證 信用證業務中的三種契約關系 開證申請人 開證行 信用證受益人 貿易合同 信用證 開證申請書 2020/6/6 ?在 開證申請人（進口商）和信用證受益人（出口商）之間存在的 貿易合同 是采用信用證結算方式進行支付的基礎。 ?在 開證申請人和開證銀行之間存在的 開證申請書 保證了信用證項下憑單支付的款項將由開證申請人償還。 ?在開證銀行與信用證受益人之間存在的 信用證 保證了信用證受益人在憑規定的單據符合單證相符的條件下，可以得到開證行確定的支付。 四、信用證 2020/6/6 ?開證行（ Issuing bank） ?受益人（ Beneficiary） ?開證申請人（ Applicant） ?通知行（ Advising bank） ?議付行（ Negotiation bank） ?付款行（ Paying bank） 四、信用證 跟單信用證當事人 2020/6/6 ? 根據申請書條款，正確及時地開出信用證。開證行開立信用證時必須做到完整和明確，使信用證的條款單據化。 ? 對開出的信用證承擔第一性的付款責任。開證行憑單付款后，不能因為進口商拒絕贖單或者無力付款而向議付行、代付行、償付行或出口商追索票款。 四、信用證 開證行的義務 2020/6/6 ? 向開證申請人收取開證費用。 ? 若受益人提交的單據不符合信用證條款的規定，開證行有權拒付。對償付行憑索匯證明書已做出的償付，當接到的單據不符信用證規定時，開證行有權向議付行退還單據，進行票款追索。 ? 開證行履行付款責任后，若進口商無力付款贖單，開證行有權處理單據和貨物。若出售貨物不能抵償其墊款，開證行仍有權向進口商追索不足部分。 四、信用證 開證行的權利 2020/6/6 ? 根據國際貿易買賣合同規定，向銀行開立信用證； ? 交納開證費； ? 根據開證行的要求，提供開證擔保； 開證申請人提供擔保的形式，可以是現金、動產或不動產，也可以是第三者擔保。 ? 在開證行履行付款責任后，應根據開證申請書的規定，及時向開證行付款贖單。 四、信用證 開證申請人的義務 2020/6/6 ? 開證申請人在付款贖單時可以檢驗單據，并拒絕贖取不符合信用證條款的單據，但進口商在贖單提貨之后，如發現貨物、規格質量、數量等與單據不符，不能向開證行追究責任和索還貨款，只能根據過失責任向出口商、承運人或保險商等有關方面提出索賠。 四、信用證 開證申請人的權利 2020/6/6 ? 收到信用證時，應及時審核信用證條款與合同條款的相符性及其是否可以履行。 ? 接受信用證后，應及時履行信用證條款，在規定的裝運期內裝貨，并在信用證有效期內提交規定的單據，交單收款。不僅要對單據的正確性負責，而且要保證所交貨物符合貿易合同要求。 四、信用證 受益人的義務 2020/6/6 ? 在審核信用證時，若發現信用證條款與貿易合同條款不相符或者無法履行時， 有權要求進口商修改信用證，或者拒絕接受信用證 。 ? 可憑符合信用證規定的單據向議付行交單議付貨款，也可向開證行、保兌行、償付行、代付行或其他指定付款銀行 請求交單付款 。 ? 交單時如遇開證行倒閉，原開信用證作廢，開證行所做的付款保證已無法兌現時，受益人 有權向進口商提出付款要求 ，進口商仍有付款責任。如開證行并未倒閉而無理拒付時，受益人或議付行應向開證行據理交涉，甚至訴訟，也有權向進口商提出付款要求。 四、信用證 受益人的權利 2020/6/6 ? 核實信用證表面的真實性 ? 通知行若同意通知信用證，就應該合理謹慎地核實所通知信用證的表面真實性。通知行若決定不同意通知信用證，則必須毫不延誤地告知開證行。 ? 向受益人通知信用證 ? 在信用證的真實性得到核實后，通知行應根據開證行的要求繕制通知書，及時、正確地通知受益人。 四、信用證 通知行的義務 2020/6/6 ? 可以向開證行收取通知費。 ? 通知行對開證行和受益人都不承擔必定議付或代為付款的責任。 ? 對文電傳遞中出現的一些差錯有權免責。 四、信用證 通知行的權利 2020/6/6 ? 在受益人提交滿足“單證相符、單單相符”的單據時，對議付信用證先行給予墊款。 四、信用證 議付行的義務 2020/6/6 ? 在對受益人支付墊款之后，有權憑符合信用證條款的單據向開證行、保兌行、代付行或償付行索回墊款。 ? 可以要求受益人將貨權作質押，議付行有權處理單據，甚至變賣貨物。 ? 在給受益人支付墊款后，保留向受益人追索墊款的權利。 四、信用證 議付行的權利 2020/6/6 ? 付款行一經接受開證行的代付委托，在對受益人進行驗單付款后，即不得再向受益人追索。付款行付款后無追索權，它只能向開證行索償。 四、信用證 付款行的義務 ? 付款行可以在開證行資信較差時，有權拒絕接受開證行代為付款的委托。 付款行的權利 2020/6/6 ? 保兌行在信用證上加具保兌之后，即對信用證承擔必須付款或議付的獨立責任。保兌行的付款責任如同開證行，是終局性付款，一旦對受益人或其他前手銀行驗單付款之后，便不能再向其行使追索權，而只能向開證行索償。 四、信用證 保兌行的權利 ? 如果開證行授權或要求一銀行對信用證加具保兌而其不準備照辦，則其必須毫不延誤地通知開證行，并可通知此信用證而不加保兌。 保兌行的權利 2020/6/6 四、信用證 信用證的收付程序 付款人 開證申 請人 進口商 受益人 出口商 收款人 通知行 /轉遞行 開證行 議付行 /承兌行 /付款行 /保兌行 （索償行） 貿易合同 承運人 償付行 信用證結算方式 ⑴ ⑴ ⑾ 審單付款 ⑵ 簽署開證申請書 ⑽ 通知備款贖單 ⑿ 開證行交單 ⒀ 交單取貨 ⑸ 交貨取單 ⑷ 通知信用證 ⑹交單 ⑺ 審單墊款 ⑶ 開立信用證 ⑻ 寄單索償 ⑼ 審單償付 ⑻ 寄單 ⑻ 索償書 (9c)償付款項 償付承諾 償付授權書 (9a)償付款項 (9b)索取墊款 2020/6/6 ? 信用證的內容無統一規定，每一份的條款內容及措辭可能各不相同，但基本內容大致包括： ? 關于信用證本身的項目 ? 關于匯票 (Draft)的項目 ? 關于單據 (Documents)的項目 ? 關于商品的描述 (Description of Goods) ? 關于運輸的項目 ? 其他事項 (Other Clauses) 四、信用證 信用證的內容 2020/6/6 ? 信用證的形式 (Form of Credit) ? 信用證的號碼和開證日期 (L/C NO. amp。 Issuing Date) ? 受益人 (Beneficiary) ? 開證申請人 (Applicant) ? 信用證金額 (Amount) ? 有效期限 (Terms of Validity 或 Expiry Date) ? 生效地點 四、信用證 關于信用證本身的項目 2020/6/6 ?出票人 (Drawer) ?付款人 (Drawee、 Payer) ?收款人 (Payee) ?出票條款 (Drawn C1auses) ?出票日期 (Date of Drawn) ?匯票期限 (Tenor) 四、信用證 關于匯票的項目 2020/6/6 ? 信用證業務處理主要是單據，一般要列明受益人需要提交的單據的名稱、份數和具體要求。 ? 信用證結算中最基本和重要的單據主要是： ? 商業發票 Commercial Invoice) ? 運輸單據 (Transport Documents) ? 保險單據 (Insurance Policy) ? 還包括賣方提供的商檢證、產地證、包裝單據等 四、信用證 關于單據的項目 2020/6/6 ?一般包括貨名 (Names)、數量 (Quantity)、單價 (Unit Price)以及包裝 (Packing)、嘜頭 (Marks)、價格條件 (Price Terms)、合同號碼 (Contract No.)等最主要的內容。 四、信用證 關于商品的描述 2020/6/6 ? 裝運港或起運地 (Port of Loading or Shipment from) ? 卸貨港或目的港 (Port of Discharge or Destination) ? 裝運期限 (Time of Shipment) ? 可否分批裝運 (Partial Shipment allowed or not allowed) ? 可否轉運 (Transshipment allowed or not allowed) ? 運輸方式 (Mode of shipment) 四、信用證 關于運輸的項目 2020/6/6 ? 開證行對議付行、通知行、付款行的指示條款(Instructions to Negotiating Bank/Advising Bank/Paying Bank) ? 開證行保證條款 (Engagement/Undertaking Clause)，保證文句一般以“ We hereby engage/undertaking?”句式開頭 ? 開證行名稱及代表簽名 (Opening Bank’s Name amp。 Signature) ? 其他特別條件 (Other Special Conditions) ? 適用跟單信用證統一慣例規