銀行核心業務系統架構(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 信托 /受托 (如監管 、 離岸銀行業務 )保險國際領先的核心業務軟件結構運營處理產品客戶信息文件 (CIF)業務線信用卡業務線機構業務線零售業務線公司存款產品貸款產品零售計費服務公司業務服務其它 …Origination (非信貸產品 )余額查詢存款與提款柜面支付其它 …后臺處理客戶總賬維護利息計算對帳單和票據生成內部報告生成其它 …絕密我們的研究表明這些領先的核心業務產品都只注重了特定的產品領域，沒有一家供應商的軟件包涵蓋所有的領域業務線 信用卡業務線機構客戶信息文件1. 典型的零售業務系統3. 典型的 批發業務系統業務線 信用卡業務線零售客戶信息文件2. 專門業務系統業務線零售業務線公司業務線零售業務線公司運營處理 后臺處理產品產品存款產品貸款服務零售記費其它人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 )人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環公司貸款 表外會計循環公司貸款 其它公司貸款 …無擔保零售貸款擔保零售貸款 其它零售貸款 …公司業務服務 現金管理 投資銀行顧問 Others…支付 (如公用事業費，稅款 )貿易融資機構理財 (包括貨幣市場、外匯、證券 )保理信托 /受托 (如保管人，離岸銀行業務 )保險信用卡其它 (如保險庫、航班預訂、福利彩票 )第三方產品 (如保險 )其它 …業務線 信用卡業務線機構運營處理 后臺處理產品客戶信息文件產品存款產品貸款服務零售記費其它人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 )人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環公司貸款 表外會計循環公司貸款 其它公司貸款 …無擔保零售貸款擔保零售貸款 其它零售貸款 …公司業務服務 現金管理 投資銀行顧問 其它 …支付 (如公用事業費，稅款 )貿易融資機構理財 (包括貨幣市場、外匯、證券 )保理信托 /受托 (如保管人，離岸銀行業務 )保險其它 …其它 (如保險庫、航班預訂、福利彩票 )第三方產品 (如保險 )信用卡市場上的核心業務軟件包可以分為三類：? 零售業務系統? 批發業務系統? 專門業務系統業務線公司業務線機構運營處理 后臺處理產品產品存款產品貸款服務零售記費其它人民幣儲蓄 人民幣定期存款 借記卡 經常賬戶外匯儲蓄 外匯定期存款 商品 (如黃金 )人民幣匯款 銀行本票外匯匯款 外匯兌換不循環公司貸款 表外會計循環公司貸款 其它公司貸款 …無擔保零售貸款擔保零售貸款 其它零售貸款 …公司業務服務 現金管理 投資銀行顧問 其它 …支付 (如公用事業費，稅款 )貿易融資機構理財 (包括貨幣市場、外匯、證券 )保理信托 /受托 (如保管人，離岸銀行業務 )保險其它 (如保險庫、航班預訂、福利彩票 )第三方產品 (如保險 )信用卡其它 …Switch Sequence – 2 and 3絕密鑒于此，我們建議某某銀行采用 “最佳組合 ”的方法實施核心業務系統，以滿足即期和未來的需求核心業務系統前景 – 評估摘要A. “一步到位 ” B. “循序漸進 ”描述 : ? 零售業務與批發業務軟件包由單一的供應商提供? 整合系統，確保用戶的無縫性。? 開始僅實施零售業務或批發業務軟件包? 利用現存的應用彌補短期的差距? 接下來從第三方供應商購買新的組件或衛星系統，縮減差距贊成理由 : ? 一開始就涵蓋更大的功能范圍? 解決方案可以更快的支持出現的業務需求? 解決方案實施更快，滿足最關鍵的業務需求? 選擇 “最佳組合 ”的衛星系統時具有更高的靈活性反對理由 : ? 更高的預先投資? 更復雜的招標和合同協商過程? 開始時為與現存應用連接，需要更大的努力? 未來進行客戶化和整合的復雜度更高零售批發零售衛星系統現存應用絕密基于 “一步到位 ”的方法，我們的團隊為核心業務系統改造制定了幾種方向性的建議核心業務系統 – 方向性的建議高效處理? 直通處理? 在線過賬? 綜合的產品和處理 Integrated products and processes? 單一的以客戶為中心的視圖管理控制? All Branch and Sub Branch functionality will be available across Bank? 更好的控制區域性的產品 /服務? 全行資產和債務的統一報告? 高價值客戶的細分和報告風險管理? 在線風險信息? 銀行利息和外匯頭寸? 實時的欺詐和洗錢報告? 監測高風險的客戶交易This is Peter’s page…not sure if it fits here. Will need to make it more MECE絕密“一步到位 ”的方法與我們在高效性 、 可擴展性 、 靈活性 、 安全性以及容錯性上的指導原則相一致高效性? 可以進行直通處理? 任何可能情況下的處理集中化? 允許例外管理可擴展性 /靈活性? 確保選定的平臺可擴展至現有業務量的 10倍? 支持多幣種 、 多公司和多國家? 基于組件的架構? 符和金融和 IT行業已經建立的和正在形成的標準? 參數驅動安全性 / 容錯性 ? 對內外部分別保護信息 、 硬件和軟件? 劃分獨立的安全域，最小化安全隱患? 進行審計跟蹤，監測參與者和相關人員的活動? 確保所有的數據轉換 /遷移都是可以審計的TRANSLATE絕密除核心業務的功能外，我們建議在招標中涵蓋如下三個組件全行總賬理由：? 現在的全行總賬功能由核心處理系統執行，該系統將于年底停止使用? 我們瀏覽的大多數擁有總賬模塊的核心業務產品都支持全行總賬分行自動化系統理由：? 不改變分行提款機系統，核心業務改造的收益不會顯現? 整合現有的分行提款機系統（或新的基于客戶的解決方案）將會拖延實施的進度并增加實施的風險網絡銀行理由：? 實施全新的網絡銀行模塊將比分析和創建與現有系統的接口容易? 將現有的網絡銀行系統整合進入新的核心業務系統中將會拖延實施的進度并增加實施的風險絕密我們將制定一個積極的實施進度計劃，將在項目啟動后的 12個月內展示核心業務系統的第一階段成果初步的實施路徑圖項目啟動 開始在選定的支行進行試運行系統向所有分行推廣試運行結束，所有新的分行和支行開始使用新系統第一階段6 個月D: 展示C: 試運行1個月 6 12 個月第三階段…第二階段 – 現金管理 與信托保管產品2023年10月2023年9月完成差距分析，需要在目標流程上達成一致2 個月B: 實施A: 差距分析2 個月絕密建議的招標范圍將包括如下軟件 、 硬件和服務軟件包括如下組件：? 客戶信息系統? 總賬系統（ GL）? 貸款系統? 存款系統? 理財系統? 貿易融資系統? 全行總賬? 分行自動化系統? 網絡銀行硬件包括：? 基礎數據中心 、 備份中心和未來的災難恢復中心的硬件配置不包括：? 數據中心的基礎設施（如光纖和額外的空調設備）? 分行和支行的設備服務包括：? 項目管理? 系統整合? 實施? 試運行分行設置? 培訓訓練師? 協調展示? 質量保證與本地支持絕密招標評估過程中的指導原則以客戶為中心? 建立以客戶為中心的數據模型，而不是以產品為中心? 推行單一的客戶信息文件（ CIF），擁有每位客戶的所有數據? 支持個性化和個人自助服務產品? 提供 building blocks 和參數化配置，縮短新產品和服務達到市場的時間? 提供大規模定制產品和服務的引擎? 允許創造和管理產品組合多渠道能力? 支持所有產品和服務在任何時間內無縫的通過所有渠道? 支持新渠道的開發和整合? 允許渠道負荷平衡和將客戶轉移到低成本渠道現在客戶擴展新類型已有賬戶現有產品的賬戶的擴展新產品產品現有渠道 現有渠道類型的擴展新渠道類型渠道To take out if section is too long絕密招標評估過程中的指導原則技術需求 可用 高效 靈活 可擴展 安全 容錯支持區域級別的本地化（包括語言，流程） ?支持多幣種 、 多國家和多公司 ? ?使用基于組件的架構 – 業務歸入不同的組件，使用組件可以快速的組裝成新的業務支持系統? ? ?負荷金融和 IT行業的已經建立和正在出現的標準 ? ? ?對內外部分別保護信息、硬件和軟件 ?劃分獨立的安全域，最小化安全隱患 ? ?進行審計跟蹤，監測參與者和相關人員的活動 ?提供可客戶化的標準流程 ? ?任何可能情況下的處理集中化 ?任何可能情況下的處理集中化 ?提供在線實時向總賬賬戶過賬的能力 ? ?允許例外管理 ? ?參數驅動 ? ?支持全企業內的客戶產品 、 賬戶數據和管理信息的統一視圖 ? ?向數據倉庫提供用于分析處理的數據 ? ? ?允許分行在離線狀態下的運轉 ?與企業應用集成（ EAI）的接口，通過與中央集成服務的一次性集成使新的應用整合進入已有的應用? ?To take out. This is the detail content of page 30 絕密Projected Business Volumes絕密今日議程167。 項目簡介與項目進展匯報167。 銀行轉型與目標運營模式167。 某某核心業務系統架構167。 招標書進程匯報167。 關鍵問題與決策附錄 : 國際核心業務系統供應商研究絕密基于 “解決方案驅動轉型 ”的方法，在供應商的選擇過程中，我們著重于選擇合適的合作伙伴和產品，而不是定義詳細的業務需求選擇過程的本質1. 信息征詢2. 招標3. 商業談判? 建立基于共同利益的關系? 討論可能的合作關系? 確認最合適的參與者–已證明的產品和廣泛的功能性–針對中國和某某銀行強大的承諾? 著重于選擇最合適的解決方案，而不是定義詳細的需求? 避免大規模的客戶化工作? 鼓勵供應商提供創新性的籌款方案，減輕某某銀行的財務負擔目的4. 實施? 避免 “從根本開始重新設計? 使用解決方案驅動業務變革，而不在奧所有的業務流程，快速實現成果，減少風險闡明范圍和期望，選擇最合適的合作伙伴Michael to modify!絕密基于 “解決方案驅動轉型 ”的方法，供應商選擇和系統實施將著重于最大程度利用解決方案軟件包，以減少總花費時間供應商選擇和系統實施過程的著重點Michael