nc55銷售售前培訓ppt-資金管理整體(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 單位建立的銀行賬戶檔案、客商檔案，不必重復建立； 應用場景：集中資金管理 集成應用 產品目標 實現集團集中資金業務與成員單位資金業務的 緊密集成 應用 ； 進一步支持 資金不集中 的集團資金管理模式； 完善 企業資金管理 模型： 整合報賬中心和現金銀行的功能，推出 “ 現金管理 ” 產品，建立企業單位資金管理的平臺； 完善 結算中心獨立應用 模型，取消 遠程結算； 支持無結算中心的集團資金管理 問題：無結算中心的集團資金管理模式 集團不設立結算中心，集團資金管理只是由集團財務部門進行資金的調撥，原系統必須要通過設置結算中心才可以支持； 不采用內部賬戶來反映集團與單位之間的債權債務，而通過往來來反映，原系統目前只能通過內部賬戶來反映； 無結算中心的情況下，仍有資金計劃、資金調撥、收付款結算處理、銀行信貸、外部存款、外部授信、資金預測、資金監控業務； 解決方案： 系統的資金調撥、銀行信貸、外部存款、資金監控都與內部賬戶無關 應用場景：集中資金監控 支持無結算中心的集團資金管理 問題： 資金監控只能在結算中心進行，不能支持上級公司對于下級單位的資金監控； 只能基于銀行賬戶的數據進行分析，不能發現財務系統與對帳單之間出現的差異和問題 ； 解決方案： 可以基本公司檔案建立資金監控的組織范圍，實現上級單位對下級單位的資金賬戶的監控； 系統提供針對銀行賬戶的資金預測與資金監控； 應用場景：集中資金監控 支持無結算中心的集團資金管理 問題：單位的資金計劃只能在結算中心端使用 成員單位只能在結算中心填寫資金計劃，為結算中心提供控制和資金預測的基礎； 成員單位如果與結算中心集成應用，資金計劃卻沒有與成員單位的業務有任何關系，成員單位資金支付也不受資金計劃控制； 解決方案： 支持無結算中心的集團收支計劃編制與控制 成員單位端提供了資金計劃（資金收支計劃）的功能，可以根據單位的資金需求編制資金計劃，并進行計劃的提交審批； 單位的資金計劃可以對單位的付款處理進行控制； 將原資金計劃作為結算中心的資金調度計劃， 應用場景：集中資金監控 資金計劃重構 資 金 計 劃 流 程 集 團 單 位 集團中心公司計 劃 考 核資 金 支 付資 金 批 準資 金 申 請下 發 單 位 / 結算 中 心匯 總 資 金 使 用情 況資 金 集 中 控 制計 劃 批 準資 金 支 付 / 下撥根 據 應 收 應 付業 務 確 定 計 劃檢 查 資 金 支 付項 目 、 金 額監 控 資 金 使 用情 況形 成 正 式 計 劃對 外 支 付 / 提交 中 心 支 付計 劃 審 批按 資 金 項 目報 銷資 金 平 衡上 報 計 劃對 比 各 單 位 計劃 執 行 情 況非必有 業務環節 產品目標 實現集團集中資金業務與成員單位資金業務的 緊密集成 應用 ； 進一步支持 資金不集中 的集團資金管理模式； 完善 企業資金管理 模型： 整合報賬中心和現金銀行的功能，推出 “ 現金管理 ” 產品，建立企業單位資金管理的平臺； 完善 結算中心獨立應用 模型，取消 遠程結算； 完善企業資金管理模型 問題：成員單位資金管理體系不完整； 現有資金管理模塊基本上是針對結算中心的集團資金業務處理，對于企業資金管理沒有給出完整的解決方案； 企業資金管理通過報賬中心來處理，但報賬中心缺少對資金業務的處理功能，更多的是按照事后記錄的方式錄入單據，而對于資金管理的業務流程不能有效支持； 系統缺少對于現金、銀行存款、票據幾類資金的綜合的資金分析功能； 解決方案： 新的產品體系建立了以銀行賬戶為核心的現金管理體系； 通過 “ 現金管理 ” 產品，建立現金管理平臺，統一銀行賬戶的管理，提供對現金、銀行存款、票據各類資金的全面地管理； 其他各種收付款業務都會將最終處理結果匯集到現金管理平臺； 應用場景：企業資金管理 完善企業資金管理模型 問題： 結算中心自有資金的收付款業務沒有地方管理； 結算中心的報銷業務沒有地方管理； 解決方案： 統一現金管理平臺，無論結算中心還是成員單位，都由統一的現金管理平臺來實現資金統一的管理 在現金管理中，可以反映結算中心所有銀行賬戶的情況，包括涉及集團資金業務的資金流動情況 應用場景：企業資金管理 建立企業單位資金結算的平臺 建立現金管理平臺，單位的資金管理形成 以現金管理平臺為核心 的產品體系； 單位資金的流入流出 都是通過現金管理來實現的； 資金計劃 對于現金管理平臺上的 支付 處理進行 控制 ； 可以基于現金管理中的銀行賬戶數據、銀行對賬單的數據來進行 監控分析 ； 資金結算 與現金管理 集成應用 ，實現集團代理結算業務與結算中心自身業務的整體應用 現金管理通過接口與 網上銀行和結算中心 進行聯接； 現 金 管 理 平 臺資 金 計 劃( 收 支 計 劃 )資 金 監 控資 金 預 測銷 售應 收 應 付報 銷 管 理采 購集 中 資 金 業 務資 金 結 算存 款 管 理資 金 調 撥信 貸 管 理企 業 資 金 上 游 業 務資 金 管 控 業 務網 上 銀 行產品目標 實現集團集中資金業務與成員單位資金業務的 緊密集成 應用 ； 進一步支持 資金不集中 的集團資金管理模式； 完善 企業資金管理 模型： 整合報賬中心和現金銀行的功能，推出 “ 現金管理 ” 產品，建立企業單位資金管理的平臺； 完善 結算中心獨立應用 模型，取消 遠程結算； 完善結算中心獨立應用模型 成員單位不采用 NC系統，結算中心應用 NC系統，成員單位財務人員通過網絡登錄 NC，錄入本單位的委托業務，結算中心處理。 成員單位登錄 NC查詢委托業務，并打印回單作為原始憑證，在自己的系統（非 NC系統）中錄入憑證。 結算中心柜臺業務模式亦適用于本模式，只集中結算客戶端業務的操作員為結算中心柜臺人員。 資 金 結 算 — — 集 中 結 算 客 戶 端 業 務集 中 資 金 業 務結 算 中 心成 員 單 位成 員 單 位 成 員 單 位完善結算中心獨立應用模型 問題：結算憑證作為某些業務的結果但不能支持業務流程 結算憑證作為一種集團資金業務統一的記賬單據，所有集團資金業務都要生成結算憑證。結算憑證再生成總賬的會計憑證，與總賬的會計憑證重復； 結算憑證作為一種類似會計憑證的事后記賬的單據，不能按照業務單據那樣處理業務，更不能進行與成員單位之間的交互處理； 資金業務單據必須在生成結算憑證后才能夠確認業務，造成業務確認的延遲，打印回單，造成業務流程拉長； 解決方案： 豐富業務處理類型，將原來沒有提供的資金業務處理增加到系統中，實現業務處理流程，如中心對成員單位的特轉收款、付款； 取消結算憑證，所有業務單據登記內部賬戶賬 業務單據處理可以直接確認，直接形成業務回單，不用再生成結算憑證； 集團資金業務單據生成內部賬戶賬，并可以直接生成會計憑證； 應用場景：資金集中管理 —— 資金組織獨立應用 完善結算中心獨立應用模型 解決方案： 取消遠程結算的模塊 ，成員單位的業務都統一放到公司中進行處理； 取消結算單位檔案，采用公司檔案處理成員單位業務； 成員單位直接在本公司做業務 ，通過系統提供的機制直接傳遞到結算中心，不用登錄到結算中心； 成員單位的銀行賬戶只需