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太平洋保險投資理財知識講座教材(編輯修改稿)

2026-06-21 08:28 本頁面

　

【文章內容簡介】現率后的價格（低于票面金額）發行，到期時按面值償還的債券 ?單利債券 ?復利債券 ?貼現債券 20 ?浮動利率債券按期內利率變動方式分類 ?固定利率債券指在發行時規定利率在整個償還期內不變的債券。指發行時規定債券利率隨市場利率定期浮動的債券，其利率通常根據市場基準利率加上一定的利差來確定。由于利率可以隨市場利率浮動，采取浮動利率債券形式可以有效地規避利率風險。 21 浮動利率債券舉例： 140國債收益率 = 市場利率 + 基本利差 % = % + % （浮動利率債券一定程度上可以規避利率風險） 22 ?中期債券按期限長短分類 ?短期債券 ?長期債券指期限在 1年以下的債券指期限在 1— 10年的債券（我國主要發行中期債券）指發行期限在 10年以上的債券各國對長短期債券的界定不一，以下為我國的分類方式： 23 140國債分析：按發行主體：政府債券按債券的形式：計帳式債券按計息方式：附息債券按期限長短：中期債券按利率變動：浮動利率債券 24 ?債券的利率 ?債券的期限 ?市場利率 ?通貨膨脹率影響債券收益的因素債券利率越高，債券收益也越高。反之，收益下降。還本期限越長，票面利息率越高。市場利率上升，債券價格下跌市場利率下降，債券價上升。通貨膨脹升高，債券的實際收益率降低；反之，實際收益率上升。 25 ?利率風險 ?購買力風險 ?再投資風險 ?違約風險影響債券投資風險的因素 ?債券品種 ?債券期限 ?債券收益水平 ?投資結構債券投資應考慮的主要因素 26 是股份有限公司公開發行的、用以證明投資者的股東身份和權益、并據此獲得股息和紅利的有價證券。（ 3）股票 ?收益不確定 ?流動性高 ?抵御通貨膨脹 ?風險性較高 ?對投資者的要求高定義特征 27 證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管、基金管理人管理和運用，從事股票、債券等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值。基金分為封閉型基金與開放型基金。定義特征 ?專業化管理 ?分散投資風險 ?獲得規模效益，降低投資成本 (4)證券投資基金 28 內容契約基金公司型基金資金的性質信托資產法人資本投資者的地位沒有管理基金資產的權利享有管理基金

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