正文內容

團體保險業務銷售支持教材(編輯修改稿)

2026-06-21 10:15 本頁面

　

【文章內容簡介】 ? 監管部門相關文件要點 —— 《標準》 ? 2020年 5月 10日，保監會所發《保險公司經營短意險業務行業標準》（ 0507(第 6稿 )），廣泛征集相關部門及分公司意見與建議，我省積極向總公司反饋意見，總部也多次專程向保監會人身險部領導匯報，就我公司對行業標準的建議和意見進行溝通。 ? 《標準》的核心是，要求保險公司經營意外險必須實現系統聯網出單，保單信息實時進入保險公司核心業務系統，并向被保險人提供實時保單信息查詢。 23 依法合規經營 ? 新監管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步提升了我公司對于中介代理合作業務、意外險業務的經營管理水平：根據公司安排，總公司團體業務部將負責對公司意外險銷售管理方面的制度、流程、產品信息以及保險中介機構合作等進行了檢查，對發現的問題進行組織整改。完善公司了業務管理制度，改造了業務流程。（關于非銀郵中介的檢查，總公司要求自查的文件已經到省公司了，而且在今年底必須按照要求自查完成，并形成書面文字上報） ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發，違者必究 24 依法合規經營 ? 新監管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步提升了我公司對于中介代理合作業務、意外險業務的經營管理水平：團體業務系統對與保險中介機構的合作模式進行了全面梳理，提出了與保險中介機構在單證管理、出單管理和銷售行為等方面的具體要求；明確要求停止與不符合規定的中介機構的業務往來，及時結清保費和手續費，并根據類別登記造冊，填寫統計表格，而且要統一上報到總公司團體業務部備案。 25 依法合規經營 ? 新監管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步提升了我公司對于中介代理合作業務、意外險業務的經營管理水平：團體業務部組織了對分支機構意外險經營管理條件的驗收工作，要求各級分支機構對保險中介機構銷售意外險的條件進行驗收，對不符合規定的，要求立即終止合作關系。并填報《不符合標準管理規定的分支機構列表》，報送團體業務部備案。要求自 2020年 1月 1日起，各分支機構必須確保通過中介機構銷售的意外險業務符合《標準》要求。 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發，違者必究 26 依法合規經營 ? 新監管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步明確、強化了總部團體業務部對于業務流程及單證內容的管理職能： ? 單證管理辦法中明確指出“銷售部門設計審核單證樣式” ； ? 根據業務實際情況組織設計開發新單證； ? 研究新的業務出單方式以滿足《標準》要求（中介互聯網、無線 pos等）。 27 依法合規經營 ? 組織設計開發的新單證 ? 總部團體業務部根據業務實際情況組織設計開發了部分單證： ? 《關于學生保險業務有關問題的通知》明確團險渠道學生險業務統一使用單證及規范。 ? 該通知是為執行保監會《保險公司意外險業務經營標準》，規避監管風險。 ? 該通知是為執行總公司《單證管理辦法》的相關規定。 ? 設計用于集中收費時使用的專用收款收據，制定學生險業務單證管理規則。 XX人險發 [2020] 308號文 ? 3667292990學生、兒童保險專用收款收據 .pdf 28 依法合規經營 ? 組織設計開發的新單證 ? 總部團體業務部根據業務實際情況組織設計開發了部分單證： ? 小額保險業務單證 ? 《小額貸款借款人意外傷害保險憑證》單證代碼為 1458，《小額貸款借款人定期壽險保險憑證》單證代碼為 1460，均需作為重要單證進行管理。憑證要素要求全面、規范 ? 電子樣張報總公司團體業務部審核批準，并經總公司辦公室備案后方可印刷。 ? 各聯功能可包括：保險單、投保單、收據、

點擊復制文檔內容

教學課件相關推薦

團體保險業務銷售支持教材(編輯修改稿)

保險業務專題培訓-資料下載頁

保險業務經營概述-資料下載頁

代理保險業務經驗-資料下載頁

保險業務培訓-資料下載頁

保險業務員成長訓練-資料下載頁

sos境外救援保險業務介紹-資料下載頁

保險業務員移動紅寶書-資料下載頁

再保險業務核算-資料下載頁

保險業務居間合約-資料下載頁

新車保險業務介紹-資料下載頁

保險業務居間合約-資料下載頁

養老保險業務-資料下載頁

保險業務居間合約-資料下載頁

保險業務員銷售工作計劃-資料下載頁

工傷保險業務簡介ppt課件-資料下載頁

團體保險業務銷售支持教材(完整版)

團體保險業務銷售支持教材(更新版)

團體保險業務銷售支持教材(專業版)

團體保險業務銷售支持教材(留存版)